أفضل لا توجد بورصات تشفير KYC

أفضل لا توجد بورصات تشفير KYC

لقد أصبح العثور على منصات تداول خاصة حقًا بدون "اعرف عميلك" أمرًا صعبًا بشكل متزايد. فقد استحدثت العديد من البورصات الكبرى متطلبات "اعرف عميلك" الجزئية، في حين أن منصات أخرى تُقيّد الآن عمليات السحب أو حتى تُجمّد الأصول حتى يُكمل المستخدمون التحقق الكامل.

لتزويدك بأفضل الخيارات المتاحة حاليًا اعتبارًا من أواخر عام 2024، قمنا باستكشاف مزيج من البورصات المركزية واللامركزية، واختبارها للتداول الفوري والعقود الآجلة والعقود الآجلة وعمليات السحب.

فيما يلي نظرة عامة سريعة على أفضل المتنافسين بناءً على تحليلنا.

‍

1. بلوفين

BloFin هي أفضل خيار لدينا لبورصة عُملات رقمية بدون "اعرف عميلك"، حيث تقدم سيولة كبيرة في تداول العقود الآجلة للعملات الرقمية برافعة مالية تصل إلى 150 ضعفًا. تأسست BloFin في عام 2019 على يد مات هو، وتستقطب ما يقرب من 900,000 زائر شهريًا يمكنهم سحب ما يصل إلى 20,000 دولار في 24 ساعة دون تقديم أي وثائق هوية.

تُظهِر المنصة تدابير أمنية صارمة، بما في ذلك نظام إثبات الاحتياطي بنسبة 1:1 الذي يحتفظ حاليًا بمبلغ 59.81 مليون دولار. وقد حصلت BloFin على تصنيف أمني من CER.live، واجتازت اختبارات الاختراق وتحديات مكافأة الأخطاء.

إلى جانب التداول الفوري والعقود الآجلة لأكثر من 650 زوجًا من أزواج العملات الرقمية، يمكن للمستخدمين استكشاف التداول التجريبي وروبوتات التداول ونسخ التداول، ونسخ التداول، ومنتجات العائد، وكل ذلك دون التحقق من "اعرف عميلك"، على الرغم من أنه مقيد في 45 دولة اعتبارًا من أواخر عام 2024.

• الرسوم: 0.02% رسوم الصانع و0.06% رسوم الآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 650 زوجًا من أزواج التداول.
• طرق الإيداع: إيداعات العملات الرقمية، وماستركارد، وفيزا.
• مزايا إضافية: تداول غير محدود للعقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 150 ضعفًا.

‍

2. بيتونيكس

Bitunix هي أفضل بديل لدينا لبورصة عملات رقمية ذات فئة جيدة بدون "اعرف عميلك" حيث تقدم جميع الوظائف الأساسية مثل التداول الفوري والعقود الآجلة مع حد سحب يومي بقيمة 500,000 دولار أمريكي. تأسست في عام 2021، وغالبًا ما تشهد Bitunix الآن حجم تداول يومي يزيد عن 5 مليارات دولار، بينما تدعم أكثر من 500 زوج من أزواج التداول.

كما تدعم Bitunix أيضًا نظام إثبات الاحتياطيات وتحتفظ بضمانات بنسبة 400% للبيتكوين، و230% للإيثيريوم، و150% للدولار الأمريكي. وفقًا لموقع CER.live، حصلت Bitunix أيضًا على تصنيف BBB مع توفير وظائف ممتازة بدون "اعرف عميلك".

ومع ذلك، على غرار البورصات الأخرى التي لا تعتمد على "اعرف عميلك"، فإن Bitunix مقيدة في بعض الولايات القضائية بما في ذلك الولايات المتحدة والصين وكندا والمملكة المتحدة واليابان والصين وهونغ كونغ وسنغافورة. ومع ذلك، فإن Bitunix لديها تراخيص في كل من الولايات المتحدة وكندا، لذلك قد تصبح متاحة هناك قريبًا أيضًا.

• الرسوم 0.02% صانع 0.02% وآخذ 0.06%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• طرق الإيداع: إيداعات العملات الرقمية، والمشتريات الورقية باستخدام بطاقات الخصم والائتمان.
• مزايا إضافية: تداول على العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف مع حد سحب بدون "اعرف عميلك" يبلغ 10 بيتكوين في اليوم.

‍

3. هايبر السائل

بالنسبة لأولئك الذين هم على دراية باستخدام البورصات اللامركزية ومحافظ العملات الرقمية، فإن Hyperliquid هو أفضل خيار بدون "اعرف عميلك". تعمل المنصة كبورصة لامركزية دائمة، حيث تقدم رافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا وتعالج ما يقرب من نصف إجمالي حجم التداول الدائم في DeFi.

وقد اشتهرت Hyperliquid بإطلاقها الأخير لرمز HYPE وإسقاطها الجوي، وأصبحت تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين ذوي الخبرة على السلسلة. لبدء التداول، يمكن للمستخدمين الاتصال عبر محفظة لامركزية متوافقة مع EVM مثل MetaMask أو WalletConnect، أو اختيار عملية تأهيل عبر البريد الإلكتروني.

تدعم Hyperliquid USDC كضمان وتستخدم الإيثيريوم كغاز على شبكة Arbitrum، مما يضمن كفاءة المعاملات على السلسلة. تتمتع المنصة بسلاسة في الإعداد، مما يسمح للمستخدمين بالإيداع والتداول بسهولة دون تكاليف غاز، مع تعليمات واضحة لوضع عقود دائمة.

• الرسوم: رسوم الصانع 0.010% ورسوم الآخذ 0.035%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 50 زوجًا من أزواج التداول، مع التركيز على العقود الدائمة.
• طرق الإيداع: العملات الرقمية (USDC و ETH) على Arbitrum.
• مزايا إضافية: بورصة لا مركزية دائمة برافعة مالية تصل إلى 50 ضعفاً.

‍

4. CoinEx

تقدم CoinEx، التي تأسست في عام 2017، مجموعة متنوعة من الخيارات التي لا تتطلب "اعرف عميلك"، بما في ذلك حد سحب لمدة 24 ساعة بقيمة 10,000 دولار أمريكي وحد أقصى لمدة 30 يومًا بقيمة 50,000 دولار أمريكي. يمكن للمستخدمين الوصول إلى التداول الفوري والهامشي، بالإضافة إلى حساب العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف عبر 200 زوج من أزواج التداول.

مع حجم تداول يومي يبلغ حوالي 1 مليار دولار، تتمتع CoinEx بتصنيف BBB على CER.live وتوفر إثبات احتياطيات تُظهر أصولاً بقيمة 865 مليون دولار. ما يقرب من 10٪ من هذه الأصول موجودة في عملة CoinEx الرمزية الخاصة ب CoinEx، CET، والباقي في البيتكوين والإيثيريوم والدوجكوين والعملات المستقرة مثل USDT و USDC.

تقدم CoinEx أيضًا مجموعة من الميزات مثل تداول P2P، والتداول قبل الرموز (شراء الرموز قبل إدراجها رسميًا)، والخدمات المالية مثل الرهان والقروض والتعدين وعلامة تبويب مخصصة للإسقاط الجوي.

• الرسوم: 0.03% رسوم صانع 0.03% / 0.05% رسوم آخذ 0.05%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 زوج من أزواج التداول.
• طرق الإيداع: العملات الرقمية، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم.
• ميزات إضافية: الرهان، والقروض، والتعدين، وعلامة تبويب الإنزال الجوي المخصصة.

‍

5. جوبيتر

Jupiter هي أشهر مُجمِّع سولانا DEX، حيث تقوم بمعالجة حوالي 3 مليار دولار من الحجم اليومي بالكامل على السلسلة. يثني متداولو سولانا بشدة على جوبيتر لرسومها المنخفضة وأسعارها الممتازة في السوق الفورية وتوافر رافعة مالية 100 ضعف على العملات الدائمة.

ومع ذلك، قد لا يعرف الكثيرون أن Jupiter توفر أيضًا وظائف مريحة لتحويل العملات الورقية إلى عملة رقمية دون الحاجة إلى "اعرف عميلك". أثناء تجربتنا، قمنا باختبار كل من الإيداعات باليورو والدولار الأمريكي باستخدام طريقتين مختلفتين على صفحة الإعداد.

بالنسبة لليورو، اخترنا SEPA الفوري كطريقة دفع باليورو، والتي وفرت لنا Onramp Money كخيار دون الحاجة إلى بطاقة هوية أو مستندات أخرى. أما بالنسبة للدولار الأمريكي، فقد استخدمنا غرفة المقاصة الآلية الفورية، مما سمح لنا بشراء SOL عبر Stripe دون الحاجة إلى "اعرف عميلك".

• الرسوم: 0٪ على المقايضات الفورية و0.06٪ للصانع/المستفيد على المقايضات الدائمة.
• الأصول المدعومة: مُجمِّع يدعم أكثر من 1000 توكن عبر بلوكشين سولانا.
• طرق الإيداع: العملات الرقمية والعملات الورقية عبر SEPA و ACH.
• ميزات إضافية: أوامر الحد، وأتمتة DCA، وروبوتات التداول.
  

‍

ما هي بورصة العملات الرقمية بدون "اعرف عميلك"؟

بورصة العُملات الرقمية التي لا تتطلب "اعرف عميلك" هي منصة يمكن للمستخدمين من خلالها التداول أو فتح صفقات الرافعة المالية أو استبدال العملات الرقمية بالعملات المشفرة والعكس بالعكس دون التحقق من هويتهم. من خلال إزالة شرط المستندات الشخصية، توفر بورصات "اعرف عميلك" طريقة مباشرة للوصول إلى أسواق العملات الرقمية دون الحاجة إلى عمليات تحقق مطولة.

منذ عام 2023، بدأت معظم بورصات التشفير المركزية في طلب مستوى أساسي على الأقل من "اعرف هويتك" (الهوية الوطنية)، ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه. وقد جعل هذا الأمر من البورصات اللامركزية بديلاً شائعًا، حيث إن جميعها تقريبًا لا تتطلب منك الكشف عن هويتك الحقيقية، حيث تُجرى جميع المعاملات على سلاسل البلوكشين مثل الإيثيريوم وسولانا وأربيتروم.

‍

هل لا توجد بورصات KYC قانونية؟

تختلف مشروعية عمليات تبادل "اعرف عميلك" باختلاف الولاية القضائية، حيث تتطلب بعض البلدان التحقق من الهوية للمعاملات المالية. من الضروري أن يتحقق المستخدمون من اللوائح المحلية لضمان الامتثال عند استخدام هذه المنصات.

ومن الأمثلة على الهيئات الرقابية: شبكة مكافحة الجرائم المالية في الولايات المتحدة الأمريكية، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، وهيئة الأوراق المالية والسلع في الاتحاد الأوروبي. غالبًا ما تفرض هذه المناطق متطلبات التحقق من الهوية لمكافحة الأنشطة غير المشروعة وضمان الامتثال للوائح المالية.

في حين أن إعادة انتخاب ترامب في عام 2024 قد تشير إلى تغييرات محتملة صديقة للعملات الرقمية في الولايات المتحدة، فمن غير المرجح أن يتم عكس تدابير "اعرف عميلك" على مستوى العالم. في الاتحاد الأوروبي، يمكن أن تؤدي لوائح MiCA القادمة في عام 2025 إلى تشديد المتطلبات بشكل أكبر، حتى بالنسبة للبورصات اللامركزية (DEXs).

‍

كم عدد عمليات تبادل "اعرف عميلك" الموجودة؟

إذا لم نحسب البورصات اللامركزية النشطة التي يزيد عددها عن 900 بورصة لامركزية، فمن المحتمل أن يكون هناك أقل من 10 بورصات مركزية شرعية متبقية مع ميزات قوية لعدم وجود "اعرف عميلك".

من المرجح أن تزداد الخيارات ضآلةً لأن العديد من البورصات التي لا يزال الناشرون الآخرون عبر الإنترنت يصنفونها على أنها لا تعتمد على "اعرف عميلك" قد طبقت منذ فترة طويلة متطلبات "اعرف عميلك" الإلزامية أو حدّت بشكل كبير من عروضها التي لا تعتمد على "اعرف عميلك".

فيما يلي قائمة بالبورصات التي لم تعد "اعرف عميلك":

• Bybit: لا تقدم سوى عمليات سحب عملات رقمية بقيمة 20,000 دولار أمريكي يوميًا، ولكن لا تقدم عمليات إيداع/سحب عملات ورقية أو إيداعات عملات رقمية، ولا تداول بدون "اعرف عميلك".
• MEXC: أضافت MEXC متطلبات "اعرف عميلك" لجميع المستخدمين بحلول 30 يونيو 2024، ولكنها لا تزال تسمح بحد سحب يومي قدره 10 بيتكوين بدون "اعرف عميلك"، على الرغم من أن التداول خارج البورصة غير متاح.
• Changelly: كانت Changelly بورصة شائعة في تصنيفات عدم اعرف عميلك (KYC) وتم اعتمادها من قبل Ledger، ولكنها أضافت منذ ذلك الحين سياسة اعرف عميلك/غسيل الأموال، مما أدى إلى مشاكل تم الإبلاغ عنها مع الأصول العالقة.
• Rollbit: Rollbit هو أحد أفضل مواقع تبادل العملات الرقمية والمراهنة التي قد تسمح لبعض المستخدمين بالمراهنة بأحجام كبيرة دون الحاجة إلى "اعرف عميلك"، ولكن المتطلبات تختلف حسب الموقع، وهي مقسمة إلى 5 مستويات.
• Binx: غالبًا ما يُشار إلى Binx على أنها بورصة لا تسمح بـ "اعرف عميلك"، ولكن لا يمكن للمستخدمين الإيداع أو استخدام P2P أو المشاركة في منصات الإطلاق، ويمكنهم سحب ما يصل إلى 20,000 دولار فقط يوميًا.

‍

كيف تشتري العملات الرقمية بشكل مجهول؟

أفضل طريقة لشراء العملات الرقمية دون الكشف عن هويتك هي استخدام إحدى البورصات التي لا تعتمد على "اعرف عميلك" الواردة في هذه المقالة، مثل BloFin أو Bitunix أو CoinEx، أو بوابة منحدرة مثل تلك الموجودة في Jupiter. بدلاً من ذلك، يمكنك استخدام منصات الند للند (P2P) للتبادل المباشر.

الخيار الشائع لمستخدمي البيتكوين هو Bisq، على الرغم من أنه يتطلب تنزيل برنامج مخصص على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك، يمنح العديد من المستخدمين Hodl Hodl تقييمات عالية لتداول البيتكوين P2P.

هناك خيار آخر وهو استخدام بورصة مركزية قائمة لمعاملات P2P. وعلى الرغم من أن بعضها سيتطلب "اعرف عميلك" لإنشاء الحساب، إلا أنه لا يزال بإمكانك استخدام منصة P2P بشكل مجهول بعد ذلك. بمجرد حصولك على العملة المشفرة، يمكنك تحويلها إلى بورصة مثل Hyperliquid لمزيد من التداول.

إذا كنت ستستخدم هذه الطريقة البديلة، فإننا نقترح عليك العثور على بورصة ذات نشاط P2P مرتفع لأن ذلك سيمنحك أمانًا أعلى. إليك القائمة الأحدث باستخدام p2p.army.

‍

الخلاصة

يسمح استخدام بورصات "اعرف عميلك" للأفراد بالمشاركة في سوق العملات الرقمية بمزيد من الاستقلالية والسرية. ومع ذلك، فقد أدت التغييرات التنظيمية الأخيرة في جميع أنحاء العالم إلى تقليل عدد هذه الخيارات بشكل كبير.

على الرغم من ذلك، سيستمر الطلب على الخصوصية في دفع عجلة الابتكار، مما يضمن ظهور منصات جديدة تركز على الخصوصية، مع وجود منصات تبادل لامركزية مثل Hyperliquid وJupiter التي تضع المعيار في الوقت الحالي.