أفضل بورصات العملات المشفرة في فرنسا

أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في فرنسا

لقد توسعت سوق العملات الرقمية في فرنسا بشكل كبير، مسترشدة في ذلك بإشراف هيئة الرقابة على الأسواق المالية (AMF). للمساعدة في تحديد المنصات الرائدة، قمنا بتصنيف أفضل الخيارات بناءً على خيارات الإيداع باليورو، والأمان العام، والأصول المتاحة، والميزات، والرسوم. فيما يلي مقارنة مفصلة لأفضل خمس بورصات للمستثمرين الفرنسيين.

‍

1. كراكن

Kraken هي بورصة عالمية للعملات الرقمية تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء فرنسا و180 دولة أخرى. وهي توفر واجهة متعددة اللغات يمكن الوصول إليها باللغة الفرنسية. وهي توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف.

تشمل الميزات الإضافية مكافآت الرهان التي تقدم ما يصل إلى 28% APY على 30 أصلًا رقميًا وتداول المشتقات برافعة مالية. هناك أيضًا محفظة Kraken Wallet، التي تتيح الوصول المباشر إلى تطبيقات DeFi والعديد من سلاسل الكتل، بما في ذلك الإيثيريوم والبيتكوين والسولانا والتفاؤل.

بالنسبة للمتداولين المحترفين، توفر Kraken Pro أدوات رسوم بيانية متقدمة، ولوحات تحكم قابلة للتخصيص، وإمكانية الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات، ومكتب خارج البورصة للصفقات الكبيرة الحجم التي تزيد قيمتها عن 100,000 دولار. وتتميز تدابيرها الأمنية بالتخزين البارد والتدقيق المنتظم لإثبات الاحتياطي، مما يوفر شفافية كاملة. 

• ‍الرسوم: 0.16% رسوم الصانع و0.26% رسوم الآخذ.
• ‍الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة مشفرة.
• ‍التنظيم والترخيص: مسجل كمقدم خدمة الأصول الرقمية (DASP) لدى صندوق النقد العربي (رقم التسجيل E2022-058).
• ‍طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وباي بال، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

‍2. بينانس

تُعد Binance، أكبر بورصة في العالم من حيث حجم التداول، وقد رسخت وجودها في فرنسا، حيث تخدم 250 مليون مستخدم على مستوى العالم. وهي توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري ومئات من عقود المشتقات مع رافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا.

حصلت المنصة على تسجيلها كمزود خدمة أصول رقمية (DASP) من صندوق النقد الأفريقي، وهي أول موافقة من نوعها في أوروبا. يُمكِّن هذا التسجيل Binance من تقديم مجموعة من الخدمات المُنظمة، بما في ذلك تداول العملات الرقمية والحفظ، تحت إشراف السلطات الفرنسية.

والتزامًا منها بتوسيع النظام البيئي المحلي، أطلقت Binance مبادرة "Objective Moon"، حيث استثمرت 100 مليون يورو لتطوير مسرّع لتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزعة وبرنامج تعليمي عبر الإنترنت للمواهب الفرنسية. وبفضل سهولة الوصول إليها عالمياً، يمكن استخدامها باللغة الفرنسية.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1% لكل من المتداولين والصانعين.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تم منح شركة Binance France SAS التسجيل كمؤسسة DASP من قبل AMF (رقم التسجيل E2022-037).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Zen، والتحويلات البنكية.

‍

3. التمسك

تحظى Uphold بشعبية كبيرة بين المستثمرين الفرنسيين المبتدئين. فهي تدعم أكثر من 250 عملة رقمية، و27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة، وهي تقدم حلاً شاملاً لتنويع الاستثمارات. يمكن للمستخدمين تداول الأصول بسلاسة بين العملات الرقمية والورقية والمعادن بسلاسة في الوقت الفعلي، دون رسوم خفية.

تؤكد المنصة على سهولة الوصول، حيث توفر تمويلًا فوريًا باليورو من خلال البطاقات و Apple Pay و Google Pay و SEPA. تتيح خاصية الاستثمار التلقائي للمستخدمين جدولة التداولات المتكررة، كما تتيح بطاقة الخصم الخاصة بها للمستخدمين إنفاق رصيدهم من العملات الرقمية مع كسب مكافآت استرداد النقود.

تعطي Uphold الأولوية للأمان والامتثال. فهي تحافظ على سياسة الاحتياطي بنسبة 100%، مما يضمن دعم جميع أموال العملاء بالكامل. حاصلة على شهادة SOC 2 من النوع 2، وISO 27001، وPCI DSS، تضمن المنصة حماية قوية للبيانات وأمن معالجة المدفوعات. 

• ‍الرسوم: رسوم التداول صفر ورسوم السبريد 1.49%.
• ‍الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا رقميًا، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• ‍التنظيموالترخيص: مسجل لدى جمهورية ليتوانيا ومتوفر في فرنسا.
• ‍طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

4. Gate.io ‍

Gate.io هي بورصة تضم أكثر من 20 مليون مستخدم مسجل وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 3500 عملة رقمية للتداول والحصول على عوائد عالية. توفر المنصة مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة وتداول الخيارات. 

وهي تتميز بمنتجات مبتكرة مثل "التداول المسبق" و"ما قبل التداول" (Pre-Trading) و"ما قبل سك العملة"، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع الرموز قبل إطلاقها الرسمي في السوق. هناك أيضًا منتجات "HODL & Earn"، بما في ذلك "PoS & Earn" و"Lock-up & Earn"، والتي توفر أسعار فائدة سنوية تنافسية على مختلف الرموز.

يقع مقرها في سيشيل ومتاحة في 190 دولة، بما في ذلك فرنسا، وتوفر Gate.io واجهة متعددة اللغات متاحة باللغة الفرنسية. وتوفر المنصة ميزات مثل روبوتات التداول الآلي، وخدمات نسخ التداول، وقروض العملات الرقمية، وسوق NFT، وخيارات الإقراض أو الاقتراض. 

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.1% وتبدأ رسوم الآخذ من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: ليس مرخصًا على وجه التحديد بموجب صندوق النقد الأفريقي، ولكنه يظل متاحًا للمستثمرين الفرنسيين.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات الخصم المباشر، وبطاقات Google Play.

‍

5. بيتباندا

Bitpanda هي منصة استثمارية متعددة الاستخدامات تلبي احتياجات المستخدمين الفرنسيين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية. وبالإضافة إلى العملات الرقمية، تقدم Bitpanda استثمارات في الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والمعادن الثمينة، وكل ذلك يمكن الوصول إليه بحد أدنى للاستثمار يبلغ 1 يورو فقط، مما يجعلها رائعة للمبتدئين.

تعمل المنصة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يسمح للمستخدمين بالتداول في الوقت الذي يناسبهم، حتى خارج ساعات عمل السوق التقليدية. يمثل الأمان أولوية قصوى لدى Bitpanda. فهي تستخدم تدابير قوية، بما في ذلك المراجعات والتحسينات المستمرة للنظام، لضمان سلامة أصول المستخدم.

تسمح ميزات مثل مؤشر Bitpanda Crypto Index للمستخدمين بالاستثمار التلقائي في سوق العملات الرقمية، في حين أن ميزة خطة الادخار تتيح الاستثمارات المنتظمة. كما تقدم المنصة أيضًا بطاقة Bitpanda Card، وهي بطاقة خصم فيزا وخيارات الرهان، وتقدم ما يصل إلى 48% APY على 34 عملة رقمية.

• الرسوم: 1.49% رسوم تداول 1.49% للعملات الرقمية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,000 عملة رقمية وأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والمؤشرات والسلع.
• التنظيم والترخيص: شركة Bitpanda GmbH مسجلة كشركة DASP لدى صندوق النقد العربي بموجب الترخيص E2023-076.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وبطاقات SOFORT، والتحويلات البنكية.

‍

هل التشفير منظم في فرنسا؟

وضعت فرنسا إطارًا تنظيميًا قويًا للعملات الرقمية. تشرف هيئة الأسواق المالية(AMF) على السوق، واعتبارًا من عام 2025، ستحل لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) محل القواعد الوطنية، بما في ذلك قانون PACTE لعام 2019.

بموجب قانون MiCA، يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) العاملين في فرنسا الحصول على تصريح من صندوق النقد العربي. ويشمل ذلك الالتزام بالقواعد المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML)، ومنع إساءة استخدام السوق، وحفظ أموال العملاء. 

تسمح الفترة الانتقالية، التي تنتهي في منتصف عام 2026، لمقدمي خدمات التشفير المركزي المسجلين الحاليين بموجب القانون الفرنسي بالامتثال لمتطلبات قانون MiCA. يتماشى النهج التنظيمي الاستباقي الذي تتبعه فرنسا مع المعايير الأوروبية الأوسع نطاقًا، مما يخلق بيئة متناسقة لإصدار الأصول المشفرة وتداولها وخدماتها. 

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في فرنسا؟

في فرنسا، تُشرف المديرية العامة للمالية العامة(DGFiP) على فرض الضرائب على العملات الرقمية في فرنسا. تُطبق الضرائب فقط عندما يتم تحويل العملات الرقمية إلى عملة ورقية. لا يخضع شراء العملات الرقمية أو الاحتفاظ بها أو تحويلها للضرائب.

فيما يلي تفصيل لكيفية فرض الضرائب على الأصول الرقمية في فرنسا:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تُطبَّق ضريبة ثابتة بنسبة 30% على المستثمرين العرضيين، وتشمل ضريبة دخل بنسبة 12.8% وضريبة ضمان اجتماعي بنسبة 17.2%. الأرباح التي تقل عن 305 يورو لكل أسرة سنوياً معفاة من الضرائب.
• التجار المحترفون: تُفرض الضريبة على الأرباح بموجب نظام الأرباح الصناعية والتجارية (BIC)، بمعدلات تتراوح بين 0% و45%. ومع ذلك، منذ يناير 2023، تخضع جميع مبيعات العملات الرقمية لضريبة ثابتة بنسبة 30%، بغض النظر عن نشاط التداول.
• دخل التعدين: تندرج أرباح التعدين تحت بند الأرباح غير التجارية (BNC) وتخضع للضريبة بشكل تدريجي بين 0% و45%.

يجب على دافعي الضرائب الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات، بما في ذلك التواريخ والمبالغ والأطراف المقابلة. ولتحقيق الوضوح والدقة، يوصى باستشارة أخصائي ضرائب على دراية بلوائح التشفير في فرنسا.

‍

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في فرنسا

تشهد فرنسا نموًا سريعًا في تبني العملات الرقمية، مدفوعًا بالإطار التنظيمي التقدمي وزيادة مشاركة المستخدمين. من المتوقع أن يصل حجم السوق إلى ما يقرب من 1.19 مليار دولار بحلول نهاية عام 2025، مدعومًا بما يقدر بنحو 17.72 مليون مستخدم، وهو ما يُترجم إلى معدل انتشار للمستخدمين بنسبة 27.26%. 

تشمل البورصات الرئيسية التي تقود الاعتماد في فرنسا Binance وCoinbase وKraken. تلبي هذه المنصات احتياجات المستخدمين الفرنسيين من خلال تقديم أزواج تداول باليورو، وواجهات سهلة الاستخدام، والامتثال للوائح المحلية والأوروبية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في فرنسا

يمكن للمستثمرين الفرنسيين المهتمين بشراء البيتكوين استخدام بورصة عملات رقمية منظمة ومسجلة لدى هيئة الرقابة المالية (AMF). وفيما يلي دليل تفصيلي للبدء:

1. إنشاء حساب: قم بزيارة الموقع الإلكتروني الرسمي أو التطبيق الرسمي لبورصة مسجلة لدى صندوق النقد العربي. انقر على "تسجيل" لإنشاء حساب. استكمل عملية التحقق المطلوبة من خلال تقديم بطاقة هوية سارية المفعول تحمل صورة شخصية وإثبات الإقامة.
2. قم بإيداع اليورو: انتقل إلى قسم الإيداع في المنصة. اختر اليورو كعملة لك، وأدخل مبلغ الإيداع المطلوب، واختر طريقة الدفع المفضلة لديك. اتبع التعليمات لإكمال إيداعك بأمان.
3. اختر بيتكوين: بمجرد أن يعكس رصيد حسابك أموالك المودعة، توجه إلى قسم التداول أو الصرف. ابحث عن البيتكوين وحدد موقع زوج التداول EUR/BTC لعرض سعر السوق الحالي.
4. أكمل عملية الشراء: حدد مقدار البيتكوين الذي ترغب في شرائه أو المبلغ باليورو الذي ترغب في إنفاقه. تحقق مرة أخرى من جميع تفاصيل المعاملة، بما في ذلك الرسوم والتكلفة الإجمالية. عندما تكون جاهزاً، قم بتأكيد عملية الشراء لإنهاء المعاملة.

بعد إتمام عملية الشراء، ستظهر عملة البيتكوين الخاصة بك في محفظة الصرف الخاصة بك. ضع في اعتبارك نقل عملاتك إلى محفظة خاصة حيث تتحكم في المفاتيح.

‍

افكار اخيرة

لقد رسخت فرنسا مكانتها كسوق رئيسية للعملات الرقمية في أوروبا، مدفوعة بالرقابة التنظيمية الواضحة من صندوق النقد العربي والاعتماد المرتقب للائحة التنظيمية الخاصة بالبنوك المركزية الأوروبية.

تُلبي البورصات الرائدة في فرنسا، مثل Binance France وCoinbase وKraken، مجموعة واسعة من تفضيلات التداول. وتوفر هذه المنصات خدمات تشمل التداول الفوري، والرهانات، والتداول الآجل المتقدم، وتطبيقات الجوال سهلة الاستخدام.