كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

هل يمكنني شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا؟

نعم، يمكن للمستثمرين الأوروبيين شراء سندات الخزانة الأمريكية، بما في ذلك السندات والأذون وصناديق الاستثمار المتداولة. يقدم الوسطاء الأوروبيون المنظمون هذه الأصول بموجب المبادئ التوجيهية المالية للمنطقة الاقتصادية الأوروبية، مما يتيح الوصول السلس إلى ديون الحكومة الأمريكية. تشمل خيارات الدفع IBAN، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، مما يجعل من السهل على المحافظ الأوروبية الحصول على استقرار وعائد سندات الخزانة.

‍

كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

للاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية من أوروبا، فكّر في استخدام منصة موثوق بها مثل eToro، المدعومة من أكثر من 30 مليون مستثمر على مستوى العالم. تشتهر eToro بمعايير الامتثال ودعمها الواسع للأصول، وتوفر eToro إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك صناديق الخزانة المتداولة مثل صندوق SPDR Bloomberg Bloomberg 1-3 أشهر من أذون الخزانة المتداولة (BIL) وصندوق iShares 1-3 سنوات من سندات الخزانة المتداولة (SHY).

فيما يلي خطوات الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية كأوروبي:

1. تسجيل الحساب: اشترك في eToro وأكمل عملية التحقق من الهوية.
2. إيداع الأموال: اختر "إيداع الأموال" وأضف اليورو (EUR) باستخدام طرق الدفع الملائمة لأوروبا.
3. اختيار طريقة الدفع: اختر اليورو كعملة واستخدم SEPA أو التحويلات البنكية لتمويل حسابك من أحد البنوك الأوروبية.
4. اختر صناديق الخزانة المتداولة في البورصة: ابحث عن صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة التي تتماشى مع أهدافك الاستثمارية.

‍

أفضل سندات الخزانة الأمريكية للمستثمرين الأوروبيين

بالنسبة للمستثمرين الأوروبيين الذين يتطلعون إلى صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة، إليك أفضل الاختيارات لشهر أكتوبر 2024، حيث يقدم كل منها طريقة فريدة لتحقيق التوازن بين العائد ومخاطر المدة.

‍

صندوق SPDR Bloomberg Bloomberg 1-3 أشهر من أذون الخزانة المتداولة (BIL)

يبقي BIL الأمر بسيطًا مع أذون الخزانة قصيرة الأجل، بعائد 4.68%. يُعد صندوق المؤشرات المتداولة هذا خيارًا رئيسيًا للأشخاص الذين يكرهون المخاطرة ويريدون الاستقرار والسيولة. إنه يعكس عن كثب معدل أذون الخزانة لمدة 1-3 أشهر، ويتكيف بسرعة مع تغيرات الأسعار. فكر في الأمر كمكان آمن لإيداع الأموال النقدية مع الحد الأدنى من التعرض لتقلبات السوق.

‍

صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة (SHY) لأجل 1-3 سنوات

يرتقي SHY قليلاً، حيث يركز على السندات ذات الأجل 1-3 سنوات ويقدم عائدًا بنسبة 3.46% مع حساسية معتدلة لسعر الفائدة. إنه خيار قوي لأولئك الذين يتطلعون إلى كسب أكثر من البدائل النقدية دون الغوص في مخاطر طويلة الأجل. يبقي SHY التضخم بعيدًا مع إضافة طبقة من العائد على الخيارات قصيرة الأجل للغاية.

‍

صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة (TLT) لأجل 20+ سنة

يتجه صندوق TLT إلى سندات الخزانة طويلة الأجل بعائد 3.98% ولكن على حساب التقلبات المرتفعة. صندوق المؤشرات المتداولة هذا مخصص للمستثمرين الذين يتحلون بالصبر وتحمل المخاطر، والمستعدين لتجاوز التقلبات من أجل تحقيق عوائد أقوى. يعمل TLT بشكل جيد لأولئك الذين يرون قيمة في تثبيت أسعار الفائدة الآن مع التركيز على تخفيضات أسعار الفائدة في المستقبل.

‍

صندوق Vanguard للخزانة متوسطة الأجل (VGIT)

يُمثل سهم VGIT حلًا وسطًا، حيث يحتفظ بسندات الخزانة متوسطة الأجل التي تدر عائدًا بنسبة 3.87% وتوفر نهجًا متوازنًا لمخاطر المدة. إنه اختيار متعدد الاستخدامات، ويتناسب بشكل جيد مع أولئك الذين يرغبون في الحصول على دخل ثابت دون التطرف في السندات قصيرة أو طويلة الأجل.

‍

رسوم الاستثمار في الخزانة الأمريكية

ينطوي تداول صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة من خلال الوسطاء الأوروبيين على العديد من الرسوم، وفهم هذه التكاليف أمر ضروري. إليك تفصيل سريع لما يجب مراعاته:

1. العمولة: يتقاضى معظم الوسطاء عمولة يمكن أن تتراوح بين 0.1% و1% حسب المنصة ونوع الحساب.
2. رسوم تحويل العملات: بالنسبة للصفقات التي لا تتم بالدولار الأمريكي، عادةً ما يطبق الوسطاء رسوم تحويل العملة.
3. سبريد السوق: تنطوي التداولات على فروق أسعار، وهي الفجوة بين سعري الشراء والبيع، مما يؤثر بشكل غير مباشر على تكاليف المعاملات.
4. رسوم الحيازة الليلية: تتكبد صفقات الرافعة المالية المحتفظ بها لليلة واحدة رسومًا يومية، وغالبًا ما تستند إلى سعر الليبور بالدولار الأمريكي لمدة شهر واحد.
5. رسوم عطلة نهاية الأسبوع: قد تتكبد المراكز التي يتم شغلها خلال عطلات نهاية الأسبوع ثلاثة أضعاف رسوم المبيت، وعادةً ما يتم تطبيقها في أيام الجمعة.

كما أن لكل صندوق من صناديق المؤشرات المتداولة نسبة نفقات خاصة به، وهي عبارة عن رسوم سنوية، يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من استثمارك، والتي تغطي تكاليف إدارة الصندوق.

‍

الخلاصة

يُعد الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية من أوروبا أمرًا بسيطًا ومرنًا، مع وجود خيارات عبر صناديق الاستثمار المتداولة قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لتناسب مختلف أنواع المخاطر. يمكن للمستثمرين الأوروبيين الوصول بسهولة إلى هذه الأصول من خلال وسطاء مرخصين، مما يوفر مصدر دخل ثابت مدعوم من الحكومة الأمريكية. 

فقط ضع في اعتبارك رسوم المنصة، وتكاليف تحويل العملات، ونسبة مصروفات كل صندوق من صناديق المؤشرات المتداولة للحصول على رؤية واضحة للتكاليف.