Wie man US-Staatsanleihen in Europa kauft

Kann ich in Europa US-Staatsanleihen kaufen?

Ja, europäische Anleger können US-Staatsanleihen kaufen, einschließlich Anleihen, Wechsel und ETFs. Zugelassene europäische Broker bieten diese Anlagen im Rahmen der EWR-Finanzrichtlinien an und ermöglichen so einen nahtlosen Zugang zu US-Staatsanleihen. Zu den Zahlungsoptionen gehören IBAN, Banküberweisungen und Debitkarten, so dass es für europäische Portfolios einfach ist, die Stabilität und Rendite von Staatsanleihen zu nutzen.

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Wie man US-Staatsanleihen in Europa kauft

Um von Europa aus in US-Staatsanleihen zu investieren, sollten Sie eine vertrauenswürdige Plattform wie eToro nutzen, die von über 30 Millionen Anlegern weltweit unterstützt wird. eToro ist für seine Compliance-Standards und die breite Unterstützung von Vermögenswerten bekannt und bietet Zugang zu mehr als 4.500 Vermögenswerten, einschließlich Treasury-ETFs wie SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) und iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

Hier sind die Schritte, um als Europäer in US-Staatsanleihen zu investieren:

1. Konto-Registrierung: Melden Sie sich bei eToro an und vervollständigen Sie die Identitätsprüfung.
2. Geld einzahlen: Wählen Sie "Geld einzahlen" und fügen Sie Euros (EUR) mit einer für Europa geeigneten Zahlungsmethode hinzu.
3. Auswahl der Zahlungsmethode: Wählen Sie EUR als Währung und verwenden Sie SEPA oder Überweisungen, um Ihr Konto von einer europäischen Bank aus aufzufüllen.
4. Treasury-ETF auswählen: Suchen Sie nach US-Treasury-ETFs, die mit Ihren Anlagezielen übereinstimmen.

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Die besten US-Treasuries für europäische Anleger

Für europäische Anleger, die US-Treasury-ETFs ins Auge fassen, sind hier die Top-Picks für Oktober 2024, die jeweils eine einzigartige Möglichkeit bieten, Rendite und Durationsrisiko auszugleichen.

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SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

BIL hält es einfach mit kurzfristigen Schatzanweisungen, die eine Rendite von 4,68 % abwerfen. Dieser ETF ist die erste Wahl für risikoscheue Anleger, die Stabilität und Liquidität wünschen. Er spiegelt den 1 bis 3-monatigen Zinssatz für Schatzwechsel genau wider und passt sich schnell an Zinsänderungen an. Betrachten Sie ihn als einen sicheren Ort zum Parken von Bargeld mit minimalem Risiko für Marktschwankungen.

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iShares 1-3 Jahre Treasury Bond ETF (SHY)

SHY geht einen Schritt weiter und konzentriert sich auf Anleihen mit einer Laufzeit von 1 bis 3 Jahren und bietet eine Rendite von 3,46 % bei moderater Zinssensitivität. Er ist eine solide Option für alle, die mehr verdienen möchten als mit alternativen Barmitteln, ohne sich dem Risiko einer langen Laufzeit auszusetzen. SHY hält die Inflation in Schach und bietet gleichzeitig eine höhere Rendite als ultrakurzfristige Optionen.

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iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

TLT setzt voll auf langfristige Staatsanleihen mit einer Rendite von 3,98 %, allerdings auf Kosten einer höheren Volatilität. Dieser ETF ist für Anleger mit Geduld und höherer Risikotoleranz gedacht, die bereit sind, die Höhen und Tiefen für potenziell höhere Renditen durchzustehen. TLT eignet sich gut für diejenigen, die Wert darauf legen, die Zinsen jetzt mit Blick auf künftige Zinssenkungen zu sichern.

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Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT)

VGIT geht einen Mittelweg und hält mittelfristige Staatsanleihen mit einer Rendite von 3,87 % und einem ausgewogenen Ansatz für das Durationsrisiko. Er ist eine vielseitige Wahl und eignet sich gut als Kernbestand für diejenigen, die ein stetiges Einkommen ohne die Extreme von kurz- oder langfristigen Anleihen wünschen.

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Gebühren für US-Schatzamt-Anlagen

Der Handel mit US-Schatz-ETFs über europäische Broker ist mit verschiedenen Gebühren verbunden, und es ist wichtig, diese Kosten zu kennen. Hier ist eine kurze Aufschlüsselung, was zu beachten ist:

1. Provision: Die meisten Broker berechnen eine Provision, die je nach Plattform und Kontotyp zwischen 0,1 % und 1 % liegen kann.
2. Gebühren für die Währungsumrechnung: Bei Geschäften, die nicht in USD getätigt werden, erheben die Broker in der Regel eine Währungsumrechnungsgebühr.
3. Marktspanne: Der Handel ist mit einem Spread verbunden, dem Abstand zwischen An- und Verkaufskurs, der sich indirekt auf die Transaktionskosten auswirkt.
4. Gebühren für das Halten über Nacht: Für Leverage-Positionen, die über Nacht gehalten werden, fällt eine tägliche Gebühr an, die häufig auf dem 1-Monats-USD-LIBOR-Satz basiert.
5. Wochenend-Gebühren: Für Stellen, die an Wochenenden besetzt werden, kann die dreifache Übernachtungsgebühr anfallen, die normalerweise freitags erhoben wird.

Jeder ETF hat auch seine eigene Kostenquote, d. h. eine jährliche Gebühr, die als Prozentsatz Ihrer Anlage ausgedrückt wird und die Kosten der Fondsverwaltung abdeckt.

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Unterm Strich

Von Europa aus in US-Staatsanleihen zu investieren ist einfach und flexibel, mit Optionen für kurz-, mittel- und langfristige ETFs, die verschiedenen Risikobereitschaften gerecht werden. Europäische Anleger können über regulierte Broker problemlos auf diese Anlagen zugreifen, die eine stabile, von der US-Regierung unterstützte Einkommensquelle bieten. 

Berücksichtigen Sie einfach die Plattformgebühren, die Währungsumrechnungskosten und die Kostenquote der einzelnen ETFs, um einen klaren Überblick über die Kosten zu erhalten.