Beste Krypto-Börsen in Luxemburg

Beste Kryptowährungsbörsen in Luxemburg

Wir haben 30 Börsen, die luxemburgischen Anlegern zur Verfügung stehen, unter die Lupe genommen und die fünf besten auf der Grundlage der Einhaltung der Vorschriften der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), der Vermögensvielfalt, der Gebühren, der EUR-Einzahlungsoptionen und der Benutzerfreundlichkeit ermittelt. Diese Plattformen erfüllen die luxemburgischen Standards und die umfassenderen EU-Anforderungen der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA).

Hier ist ein kurzer Überblick über die fünf besten Börsen in Luxemburg, detaillierte Bewertungen folgen.

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1. Bybit

Bybit ist eine Top-Börse für luxemburgische Anleger und bietet über 1.500 Kryptowährungen für den Spot-Handel und über 400 Futures-Kontrakte (einschließlich Krypto-Optionen) mit einem Hebel von bis zu 200x. Zu den Hauptmerkmalen gehören ein Copy-Trading-Service, mit dem Nutzer den Strategien von Top-Händlern folgen können, und eine Reihe von automatisierten Trading-Bots, wie Grid, DCA und Futures Combo Bots.

Das "Bybit Earn"-Programm bietet flexible Einsätze auf beliebte Vermögenswerte wie ETH, USDT, SOL, BTC und über 50 andere, mit Renditen von bis zu 300% APY auf ausgewählte kleinere Token. Die Bybit Card bietet bis zu 10 % Cashback und VIP-Vergünstigungen, während die Bybit Web3 Wallet und der NFT-Marktplatz DeFi-Möglichkeiten eröffnen. Bybit ist auf Englisch, Französisch und Deutsch verfügbar und passt damit gut zu Luxemburgs mehrsprachiger Community.

• Gebühren: Die Gebühren für den Kassahandel beginnen bei 0,1 %.
• Unterstützte Assets: Über 1.500 Kryptowährungen.
• Regulierung & Lizenzierung: Reguliert durch CySEC (Reg. No. 305956090) in Europa und zugänglich in 160 Ländern (einschließlich Luxemburg.
• EUR Einzahlungsmöglichkeiten: SEPA, Karten, Banküberweisungen, Google Pay, Apple Pay, Wise, IBAN und mehr.

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2. Kraken

Kraken ist die bevorzugte Börse für vermögende und institutionelle Anleger in Luxemburg und bietet Zugang zu über 290 Kryptowährungen, Spothandel und einen fortschrittlichen OTC-Desk für anspruchsvolle Kunden. Die Plattform bietet auch Kraken Pro, eine professionelle Handels-App mit hoher Liquidität, mehreren Ordertypen und Futures-Kontrakten mit bis zu 5-facher Hebelwirkung.

Kraken zeichnet sich durch sein Engagement für Transparenz und Sicherheit aus und ist eine der ersten Börsen, die einen öffentlich überprüfbaren Proof-of-Reserves anbietet, um eine 1:1-Unterlegung der Vermögenswerte zu garantieren. Darüber hinaus bietet die Plattform Staking-Services für Token wie ETH und SOL, einen NFT-Marktplatz und die Kraken Wallet zur sicheren Speicherung und Verwaltung von Vermögenswerten.

• Gebühren: Maker-Gebühren beginnen bei 0,16 %, Taker-Gebühren bei 0,26 %.
• Unterstützte Assets: Über 290 Kryptowährungen.
• Regulierung & Lizenzierung: Registriert als VASP in Europa, reguliert durch die OAM, BoS, FCA, CBI und DNB. Verfügbar in Luxemburg.
• EUR Einzahlungsmethoden: Banküberweisung, SEPA, Kredit-/Debitkarte und SWIFT.

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3. Coinbase

Coinbase ist die vertrauenswürdigste Option für Nutzer in Luxemburg. Coinbase ist weltweit für seine strenge Einhaltung von Vorschriften bekannt, auch wenn dies mit einem Aufpreis verbunden ist. Als einzige an der NASDAQ notierte Kryptobörse unterliegt Coinbase einer strengen Aufsicht, was sie zu einer bevorzugten Option für diejenigen macht, die Wert auf Sicherheit legen. Die Plattform unterstützt über 200 Kryptowährungen, Staking, eine DeFi-Wallet und eine Reihe von institutionellen Dienstleistungen.

Der größte Nachteil? Die Gebühren. Für den Standardhandel wird ein Spread von meist über 1 % erhoben, der sich schnell summieren kann. Für häufige Trader könnte Coinbase Advanced besser sein, da es den Spread gegen niedrigere variable Gebühren ab 0,2 % für Taker und 0,1 % für Maker tauscht. Coinbase Advanced bietet auch Profi-Tools wie TradingView-Charts und erweiterte Auftragsarten.

• Die Gebühren: Standard-Trades haben einen Spread von normalerweise über 1%. Coinbase Advanced beginnt bei 0,2% Taker und 0,1% Maker Gebühren.
• Unterstützte Assets: Über 200 Kryptowährungen.
• Regulierung und Lizenzierung: Börsennotiert, europaweit zugelassen.
• EUR Einzahlungsmethoden: Banküberweisung, IBAN, SEPA, Apple Pay, Kredit- und Debitkarten.

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4. Unterstützen Sie

Uphold ist eine einsteigerfreundliche Plattform für luxemburgische Anleger, die über 300 Kryptowährungen, Rohstoffe (wie Gold und Silber) und Fiat-Währungen unterstützt. Die intuitive Kauf-/Verkaufsoberfläche ermöglicht einen schnellen Handel, während die AutoPilot-Funktion es den Nutzern ermöglicht, wiederkehrende Krypto-Käufe zu automatisieren. Uphold ist völlig transparent in Bezug auf seine Gebühren und zeigt diese im Voraus an, um Überraschungen zu vermeiden.

Uphold wurde 2014 gegründet und ist eine der ältesten Investmentplattformen in Europa, die mittlerweile 10 Millionen Nutzer hat. Sein Staking-Service ist eine starke Attraktion, die es Anlegern ermöglicht, bis zu 25 % APY auf 30 ausgewählte Vermögenswerte zu verdienen. Die "Anything-to-Anything"-Funktion macht den Handel flexibel und ermöglicht es den Nutzern, zwischen allen unterstützten Vermögenswerten zu tauschen, egal ob Krypto, Fiat oder Edelmetalle.

• Gebühren: 1% Handelsgebühr plus 1% Spread-Gebühr.
• Unterstützte Assets: Mehr als 300 Kryptowährungen, 27 Fiat-Währungen und 4 Edelmetalle.
• Regulierung & Lizenzierung: In Europa reguliert durch die Republik Litauen und die FCA, verfügbar in über 150 Ländern, einschließlich Luxemburg.
• EUR Einzahlungsmethoden: SEPA, Banküberweisung, Kreditkarte, Debitkarte, Google Pay und Apple Pay.

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5. OKX

OKX ist die erste Wahl für luxemburgische Nutzer, die an DeFi interessiert sind. Die Plattform verfügt über eine Web3-Wallet, die direkt mit DApps verbunden ist und einen nahtlosen Zugang zu Blockchain-Spielen, NFT-Marktplätzen, Yield Farming und Liquiditätspools ermöglicht. Die Plattform unterstützt auch Spot-, Futures- und Margin-Handel und bietet fortschrittliche Tools wie Candlestick-Charts, aggregierte Trades und Echtzeit-Orderbuchdaten.

Für professionelle Händler bietet OKX eine API-Suite mit extrem niedriger Latenzzeit und Hochgeschwindigkeitsausführung. Weitere wichtige Funktionen sind Staking, Lending und Borrowing, Trading Bots und Copy Trading. Mit über 100 Zahlungsoptionen können Nutzer schnell Kryptowährungen mit Fiat kaufen. OKX bietet auch umfangreiche Bildungsressourcen an, die den Nutzern helfen, ihre Krypto-Fähigkeiten auszubauen und neue Produkte zu erkunden.

• Gebühren: Maker-Gebühren von nur 0,08 %, Taker-Gebühren von 0,10 %.
• Unterstützte Assets: Mehr als 350 Kryptowährungen.
• Regulierung & Lizensierung: Betrieben von OKcoin Europe LTD, lizenziert von der Malta Financial Services Authority und verfügbar in Luxemburg.
• EUR Einzahlungsmethoden: SEPA, Kredit-/Debitkarten und Banküberweisungen.

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Ist Krypto in Luxemburg reguliert?

Luxemburg reguliert Kryptowährungen im Rahmen seiner Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT). Die Aufsichtskommission für den Finanzsektor (CSSF) beaufsichtigt die Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASP). Bevor sie ihre Tätigkeit aufnehmen können, müssen alle kryptobasierten Finanzdienstleister eine Genehmigung des Finanzministeriums einholen und die Einhaltung der strengen AML/CFT-Standards gewährleisten.

Handelsplattformen und andere Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASP), die in Luxemburg tätig sind, müssen diese Gesetze einhalten, obwohl Luxemburg Initial Coin Offerings (ICOs) nicht speziell reguliert. ICO-Emittenten müssen jedoch Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ergreifen, um relevante Informationen über die Teilnehmer zu erhalten.

Die bevorstehende EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCAR) wird Luxemburgs Ansatz mit dem breiteren EU-Rahmen vereinheitlichen und bis 2024 neue Regeln für vermögensbezogene Token und E-Geld durchsetzen. Diese Verordnung versetzt Luxemburg in die Lage, den Anlegerschutz zu stärken und gleichzeitig die Integration von Kryptowährungen in das Finanzökosystem zu unterstützen.

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Wird Krypto in Luxemburg besteuert?

In Luxemburg werden Kryptowährungsgewinne gemäß den von der Administration des Contributions Directes (ACD) festgelegten Regeln besteuert. Privatanleger werden auf "Spekulationsgewinne" besteuert, wenn sie Kryptowährungen innerhalb von sechs Monaten nach dem Erwerb verkaufen und einen Gewinn von mehr als 500 Euro erzielen; diese Gewinne unterliegen einem Einkommensteuersatz von bis zu 45,78 %. Wenn die Vermögenswerte jedoch länger als sechs Monate gehalten werden oder die Gewinnschwelle nicht überschreiten, sind sie in der Regel von der Steuer befreit.

Bei professionellen Händlern sind alle Kryptogewinne vollständig als Einkommen zu versteuern, unabhängig davon, wie lange die Vermögenswerte gehalten werden. Die ACD unterscheidet zwischen persönlichen Investitionen und professionellem Handel, wobei Handelsaktivitäten stärker besteuert werden. Diese Klassifizierung gilt für diejenigen, die systematische, gewinnorientierte Krypto-Transaktionen durchführen, wobei ihre Gewinne als Teil des regulären Geschäftseinkommens gemäß den progressiven Steuersätzen Luxemburgs behandelt werden.

Da die luxemburgische Zentralbank (BCL) Kryptowährungen nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkennt, müssen alle Kryptobestände zu Steuererklärungszwecken in Euro oder eine andere akzeptierte Währung umgerechnet werden. Die ACD bewertet die wirtschaftliche Realität jeder Transaktion, um genaue Steuerverpflichtungen für alle kryptobezogenen Aktivitäten sicherzustellen.

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Wie man Bitcoin in Luxemburg kauft

Anleger in Luxemburg können Bitcoin ganz einfach kaufen, indem sie eine regulierte Börse auswählen, die EUR-Einzahlungen unterstützt. Hier ist ein kurzer Leitfaden, der Ihnen den Einstieg erleichtert:

1. Ein Konto einrichten: Registrieren Sie sich bei einer lizenzierten Börse, geben Sie Ihren Namen und Ihre E-Mail-Adresse an und verifizieren Sie Ihren Ausweis mit einem von einer Behörde ausgestellten Dokument.
2. Einzahlung in EUR: Gehen Sie zum Einzahlungsbereich, geben Sie den gewünschten EUR-Betrag ein und wählen Sie eine Zahlungsmethode. Die meisten Börsen akzeptieren Banküberweisungen, SEPA, Kredit- und Debitkarten.
3. Finden Sie Bitcoin: Suchen Sie im Handelsbereich nach Bitcoin (BTC), wählen Sie das Paar EUR/BTC und geben Sie den Betrag ein, den Sie kaufen möchten.
4. Bestätigen Sie den Kauf: Überprüfen und bestätigen Sie Ihre Transaktion. Ihre BTC werden Ihrem Konto sofort gutgeschrieben.

Dieser Leitfaden hilft luxemburgischen Nutzern bei der sicheren Navigation von der Registrierung bis zum Kauf von Bitcoin bei einer vertrauenswürdigen Börse.

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Unterm Strich

Für Anleger in Luxemburg sollte die Wahl der richtigen Börse von der Konformität mit der CSSF, niedrigen Handelsgebühren, Unterstützung für Vermögenswerte und zuverlässigen EUR-Einzahlungsoptionen abhängen. Die von unseren Analysten in diesem Leitfaden vorgestellten Börsen zeichnen sich durch diese Faktoren aus und bieten unterschiedliche Stärken für jeden, vom Anfänger bis zum vermögenden Trader.

Egal, ob Sie ein institutioneller Anleger, Daytrader oder einfach nur ein Bitcoin-Besitzer sind, der seinen Stack vergrößern möchte, diese Plattformen bieten starke, konforme Optionen, die auf die Anforderungen der luxemburgischen Anlegergemeinschaft zugeschnitten sind.