Principales plateformes d'échange de crypto-monnaies en Biélorussie

La Biélorussie est devenue une nation favorable aux crypto-monnaies grâce à des réglementations progressives telles que le décret n° 8, qui a légalisé les activités liées aux crypto-monnaies. Malgré l'absence d'échanges sous licence locale, les investisseurs biélorusses peuvent accéder à une variété de plateformes internationales qui répondent à leurs besoins. Voici un tableau comparatif des cinq meilleurs échanges en Biélorussie, en tenant compte des actifs, des frais et des caractéristiques.

1. KuCoin

KuCoin est le meilleur échange de crypto-monnaies en Biélorussie, offrant une interface multilingue accessible en russe. Lancé en 2017, il sert plus de 39 millions d'utilisateurs à travers 200+ pays. Il est populaire pour sa large gamme d'actifs négociables, prenant en charge plus de 900 cryptocurrencies et se vantant d'un volume de transactions en 24 heures dépassant 4,41 milliards de dollars.

Les traders biélorusses ont accès au trading au comptant, au trading à terme, aux tokens à effet de levier et au trading sur marge avec un effet de levier de 100x. Parmi les autres outils de trading figurent les bots de trading au comptant et à terme, le trading pré-marché et la fonction GemSPACE de KuCoin, qui offre un accès exclusif aux jetons nouvellement lancés. 

En outre, il offre des services de staking, d'emprunt et de prêt par le biais de KuCoin Earn, où les utilisateurs peuvent générer des revenus passifs par le biais d'une épargne flexible, d'un staking bloqué ou d'un double investissement. La transparence est le principal atout de KuCoin, la preuve des réserves garantissant que tous les fonds des utilisateurs sont garantis 1:1.

• Frais : 0,1 % de frais de négociation au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Adhère aux réglementations mondiales et est disponible au Belarus.
• Dépôts en BYN : A-Bank, virement bancaire, cartes de crédit ou de débit.

2. Gate.io

Gate.io est l'un des échanges de crypto-monnaies les plus complets en Biélorussie, offrant un accès à plus de 3 700 actifs numériques et une large gamme de produits de trading. Établi en 2013, il est devenu une plateforme de confiance avec 21 millions de clients enregistrés. L'échange est connu pour ses protocoles de sécurité solides, sa grande liquidité et ses faibles frais.

Il prend en charge les opérations au comptant, les opérations sur marge, les contrats perpétuels et les ETF à effet de levier. La fonction Pilot donne un accès anticipé aux projets en vogue sur la chaîne, tandis que Gate Startup offre des opportunités d'investissement dans les nouveaux lancements de jetons. Gate.io propose également des services Web3, tels que les swaps inter-chaînes, le DeFi staking et le trading NFT. 

Les utilisateurs peuvent également explorer les bots automatisés de trading au comptant et à terme, qui aident à exécuter des transactions basées sur des stratégies préétablies sans surveillance constante. Parmi les autres services, citons Gate Pay, qui permet d'effectuer des paiements en crypto-monnaie de manière transparente, et la Gate Card, qui permet aux utilisateurs de dépenser leurs crypto-monnaies dans le monde entier.

• Frais : 0,2 % de frais de négociation au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 700 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Non réglementé, mais disponible au Belarus.
• BYN Dépôts : Carte de crédit ou de débit.

3. Bybit

Bybit est l'une des principales plateformes de dérivés cryptographiques, offrant une grande liquidité, des outils de négociation avancés et des contrats perpétuels à fort effet de levier. Elle compte plus de 66 millions de clients en Biélorussie et dans 160 autres pays. Avec un volume d'échange quotidien dépassant les 40 milliards de dollars, elle est conçue pour les traders à la recherche de vitesses d'exécution rapides.

La bourse prend en charge les transactions au comptant, sur marge et à terme, permettant aux utilisateurs de négocier des contrats perpétuels avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 200x. Bybit Earn offre de multiples options de revenus passifs, notamment la mise en jeu, le prêt et l'emprunt, les comptes d'épargne, les doubles investissements, les gains sur la chaîne et l'exploitation minière de la liquidité. 

Des outils avancés tels que TradeGPT, piloté par l'IA, des robots de trading automatisés et le copy trading améliorent encore l'expérience de l'utilisateur. Les services supplémentaires comprennent la carte Visa Bybit, qui offre jusqu'à 10 % de cashback, le trading NFT et un portefeuille Web3. Bybit organise aussi régulièrement des concours de trading, des airdrops et des promotions pour les utilisateurs actifs.

• Frais : 0,1 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 700 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementé par la CySEC dans toute l'Europe et disponible en Biélorussie.
• Dépôts en BYN : Virements bancaires, A-Bank, Revolut, Monobank, Privat Bank, KoronaPay et cartes de crédit ou de débit.

4. OKX

OKX offre des services financiers centralisés et décentralisés aux négociants du Belarus. Avec une présence mondiale dans plus de 180 régions, elle s'est imposée comme une plateforme de confiance pour les opérations au comptant, les produits dérivés et les services Web3. La bourse est réputée pour sa grande liquidité, ses frais de transaction peu élevés et sa facilité d'utilisation.

Il existe une large gamme de 350 jetons et plus de 100 contrats à terme perpétuels avec effet de levier. OKX fournit également un portefeuille Web3, permettant d'accéder aux protocoles DeFi, aux swaps cross-chain et au trading NFT. Les produits de gain de la plateforme permettent aux utilisateurs de miser, de prêter et de cultiver leurs crypto-actifs pour obtenir des revenus passifs. 

OKX se distingue par sa sécurité et sa transparence, en utilisant la preuve des réserves pour vérifier la protection des actifs de l'utilisateur. Les traders peuvent également bénéficier de Jumpstart, qui offre un accès anticipé aux nouveaux projets cryptographiques. Avec une application mobile conviviale, une assistance clientèle russophone 24h/24 et 7j/7, et des mesures de sécurité multicouches.

• Frais : 0,1 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementation mondiale et disponible au Belarus.
• Dépôts BYN : Apple Pay, Google Pay, cartes de débit et cartes de crédit.

5. Bitget

Bitget est l'une des bourses à la croissance la plus rapide, réputée pour ses services de copy trading et ses outils de trading avancés. Il compte plus de 100 millions d'utilisateurs inscrits dans le monde entier, ce qui en fait une plateforme de premier plan pour le trading social et automatisé. Cela permet aux clients de suivre les transactions de nombreux traders professionnels. 

La plateforme propose des opérations au comptant, des contrats à terme avec effet de levier et des robots de trading algorithmique. La caractéristique principale de Bitget est sa plateforme de copy trading, où les utilisateurs peuvent reproduire les stratégies de plus de 200 000 traders d'élite. La plateforme propose également Bitget Earn, qui permet aux utilisateurs de miser, d'épargner et de générer des revenus passifs.

Bitget donne la priorité à la sécurité avec un fonds de protection de 510 millions de dollars, des preuves de réserves pour la transparence des actifs et des solutions de stockage à froid pour protéger les fonds des utilisateurs. Il a également conclu des partenariats stratégiques, dont le parrainage officiel de la LaLiga, renforçant ainsi sa réputation d'échange sûr et fiable.

• Frais : 0,5 % de frais de négociation au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 800 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Conforme aux normes réglementaires internationales et disponible au Belarus.
• Dépôts en BYN : Cartes de crédit/débit, échanges P2P, transferts de stablecoins et dépôts bancaires.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Belarus ?

La Banque nationale de la République de Biélorussie a mis en place un environnement réglementaire favorable aux cryptomonnaies. Le gouvernement soutient activement les actifs numériques et la technologie blockchain. Depuis l'introduction du décret présidentiel n° 8 en 2018, les activités d'échange, d'exploitation minière et d'investissement en crypto-monnaie sont légales et exonérées d'impôt pour les particuliers et les entreprises enregistrées dans un parc de haute technologie (HTP).

Le président Aleksandr Lukashenko a récemment fait allusion à une plus grande implication du pays dans la crypto-monnaie, en particulier dans le minage. Au milieu des discussions sur l'éventuelle création d'une réserve nationale de crypto-monnaie par les États-Unis, M. Loukachenko a proposé d'utiliser l'électricité excédentaire du Belarus pour le minage de bitcoins à grande échelle.

Malgré sa position favorable aux actifs numériques, la Biélorussie reste soumise à des pressions extérieures. L'Union européenne a imposé des restrictions sur les services financiers liés aux crypto-monnaies impliquant des résidents biélorusses. Néanmoins, le pays continue d'explorer les moyens d'intégrer les crypto-monnaies dans son économie tout en maintenant une surveillance réglementaire.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Belarus ?

Au Bélarus, le ministère des impôts et des taxes a adopté une approche unique de la fiscalité des crypto-monnaies, créant ainsi un environnement favorable aux investisseurs et aux entreprises d'actifs numériques. En vertu du décret présidentiel n° 8, les personnes qui échangent ou exploitent des crypto-monnaies sont exonérées de l'impôt sur le revenu des personnes physiques jusqu'à la mi-2025.

En vertu du décret n° 8, les particuliers et les entités qui s'engagent dans des activités liées aux crypto-monnaies bénéficient d'exonérations fiscales. Plus précisément, les revenus et les bénéfices tirés de l'exploitation minière, de l'acquisition et de l'aliénation de jetons sont exonérés d'impôt. Pour les particuliers, ces activités ne sont pas considérées comme entrepreneuriales, ce qui élimine la nécessité de déclarer ou d'imposer ces revenus.

Le Belarus a créé le parc de haute technologie (HTP) pour attirer les entreprises du secteur des technologies de l'information et des cryptomonnaies en leur offrant un régime fiscal spécial. Les entreprises enregistrées en tant que résidents du HTP bénéficient d'une exonération de l'impôt sur le revenu des sociétés et de taux réduits d'impôt sur le revenu des personnes physiques pour les employés. Au lieu des impôts traditionnels sur les bénéfices, les résidents du HTP contribuent à l'administration du parc à hauteur de 1 % de leurs revenus bruts.

Adoption des crypto-monnaies en Biélorussie

En 2025, le marché biélorusse des crypto-monnaies devrait générer 15,7 millions de dollars de revenus, avec environ 445 990 utilisateurs effectuant des transactions d'actifs numériques. Cela équivaut à 4,74 % de la population, soulignant une augmentation constante de l'adoption malgré la volatilité du marché.

L'un des principaux moteurs de l'adoption des crypto-monnaies en Biélorussie est son environnement réglementaire, qui comprend des exonérations fiscales pour les activités liées aux crypto-monnaies. Contrairement à de nombreux pays imposant des contrôles stricts, la Biélorussie permet aux particuliers et aux entreprises de participer au commerce, à l'exploitation minière et au développement de la blockchain.

En outre, le Belarus bénéficie d'une offre abondante d'électricité bon marché, ce qui en fait une destination attrayante pour le minage de crypto-monnaies.

Comment acheter des bitcoins en Biélorussie

Les investisseurs biélorusses qui souhaitent entrer sur le marché des crypto-monnaies peuvent suivre les étapes suivantes pour acheter des bitcoins et d'autres actifs numériques en roubles biélorusses (BYN) :

1. Choisissez une bourse de confiance : Choisissez un échange de crypto-monnaies de confiance qui prend en charge les transactions en Biélorussie. Des plateformes telles que Binance, Kraken et KuCoin sont des options populaires. 
2. Enregistrez-vous et vérifiez votre compte : Inscrivez-vous sur le marché boursier de votre choix et complétez le processus de connaissance du client (KYC). 
3. Déposer des fonds : Approvisionnez votre compte en déposant des roubles biélorusses (BYN) ou en utilisant d'autres méthodes de paiement telles que les virements bancaires ou les cartes.
4. Achat de bitcoins : une fois que vos fonds sont disponibles, accédez à la section des transactions et sélectionnez le bitcoin (BTC) ou une autre crypto-monnaie. Consultez le taux de change actuel, entrez le montant que vous souhaitez acheter et confirmez la transaction.

Ce guide décrit clairement les étapes à suivre par les débutants en Biélorussie pour commencer à échanger des bitcoins, de la création d'un compte à la réalisation d'une transaction.

Réflexions finales

La Biélorussie offre un environnement favorable aux cryptomonnaies avec des échanges légaux, des incitations fiscales et un fort soutien du gouvernement, ce qui en fait un marché attrayant pour les investisseurs en actifs numériques. 

Bien qu'aucune bourse locale n'opère sous licence directe, les meilleures plateformes mondiales telles que KuCoin, Gate.io, Bybit, OKX et Bitget offrent aux traders biélorusses des options d'échange sécurisées et riches en fonctionnalités.