Les meilleures plateformes d'échange de crypto-monnaies en Estonie

L'Estonie abrite certaines des bourses de crypto-monnaies les plus sûres, offrant des dépôts en euros transparents, des frais d'échange compétitifs et des interfaces utilisateur multilingues. Ces plateformes sont supervisées par la Cellule de renseignement financier (CRF) estonienne et adhèrent aux réglementations MiCA. Voici une comparaison détaillée des cinq meilleurs échanges d'actifs numériques pour les investisseurs estoniens.

1. Kraken

Kraken est l'échange de crypto-monnaies le plus fiable en Estonie, offrant un accès au trading au comptant, au trading sur marge (jusqu'à un effet de levier de 5x) et aux contrats à terme. Fondée en 2011, elle est devenue une puissance mondiale avec plus de 10 millions d'utilisateurs et un volume d'échange trimestriel supérieur à 207 milliards de dollars.

La plateforme prend en charge plus de 350 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et plus de 100 contrats de produits dérivés. Pour les investisseurs institutionnels, il existe Kraken Pro, une station de trading professionnelle avec une grande liquidité, une exécution à faible latence, des outils de trading avancés et un bureau OTC avec des gestionnaires de compte dédiés. 

Pour les investisseurs passifs, le programme de staking de Kraken offre des récompenses allant jusqu'à 21% de taux de rendement annuel sur certains tokens. La sécurité est une priorité absolue, Kraken mettant en œuvre des mesures de pointe, notamment le stockage à froid, le 2FA et des audits réguliers de la preuve de réserve, offrant ainsi une transparence totale sur les actifs détenus.

• Frais : 0,16 % pour les ordres de créateurs et 0,26 % pour les ordres de preneurs.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies. 
• Réglementation et licences : Kraken est enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) dans toute l'Europe et est disponible en Estonie.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, SEPA et PayPal.

2. OKX

OKX est une bourse mondiale populaire qui propose plus de 300 actifs numériques. Les utilisateurs peuvent s'engager dans diverses options de trading telles que le trading au comptant, le trading sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois, et le trading de produits dérivés, y compris les contrats à terme et les options avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100 fois. 

Elle est à l'avant-garde du Web3 avec son réseau, OKT Chain, et son jeton natif, OKB Coin. La plateforme intègre un portefeuille OKX non conservateur, permettant aux utilisateurs de gérer les actifs DeFi, d'interagir avec les DApps et d'échanger des NFT. Cette intégration permet aux utilisateurs d'explorer DeFi en toute transparence.

OKX propose également des produits de rendement, permettant aux utilisateurs d'emprunter, de prêter et de miser sur des crypto-monnaies afin de maximiser les rendements. L'engagement de la plateforme en matière de sécurité se manifeste par l'utilisation d'un cryptage SSL de niveau bancaire, de réserves transparentes et d'une technologie de stockage à froid.

• Frais : 0,1 % de frais pour les opérations au comptant. 
• Actifs pris en charge : Plus de 300 crypto-monnaies. 
• Réglementation et licences : Réglementé en Europe et disponible en Estonie.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virement bancaire, cartes de crédit, cartes de débit et SEPA.

3. Soutenir 

Uphold est une plateforme d'investissement polyvalente donnant accès à plusieurs classes d'actifs. La plateforme compte plus de 300 crypto-monnaies, 27 monnaies nationales et 4 métaux précieux, tels que l'or, l'argent, le palladium et le platine, ce qui permet aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles en toute simplicité. 

Elle offre des fonctionnalités telles que des ordres d'achat récurrents, qui permettent aux utilisateurs d'entrer sur le marché avec une moyenne de coût en dollars, et des ordres limites flexibles. La plateforme propose également un compte d'intérêt en USD, sur lequel les utilisateurs peuvent gagner jusqu'à 4,40 % d'APY sur les soldes en USD. Les fonds sont entièrement assurés par le FDIC jusqu'à 2,5 millions de dollars.

La sécurité est une priorité, comme en témoigne leur chambre forte Uphold, qui fonctionne sur la base d'une configuration multi-signature pour renforcer la sécurité des actifs numériques tout en maintenant le contrôle de l'utilisateur. Cette approche hybride offre à la fois la sécurité d'une solution sans garde et la commodité de l'autodétention.

• Frais : Une commission de négociation de 1 % et une commission d'écart de 1 % sont applicables.
• Actifs pris en charge : Plus de 300 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires. 
• Réglementation et licences : Uphold est réglementé en République de Lituanie et est disponible en Estonie.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virement bancaire, SEPA, Google Pay, Apple Pay, carte de crédit et carte de débit.

4. MEXC

MEXC est un échange de crypto-monnaies de premier plan qui a recueilli une base d'utilisateurs substantielle de plus de 30 millions d'individus à travers plus de 170 pays depuis sa création en 2018. La plateforme est réputée pour son interface conviviale et sa vaste sélection de 1 200 crypto-monnaies.

L'une des caractéristiques les plus remarquables de MEXC est son offre complète de négociation de contrats à terme, prenant en charge les contrats à terme perpétuels USDT-M, permettant aux traders de s'engager dans divers secteurs tels que les projets Metaverse, Layer2, NFT, Meme, et DeFi. MEXC offre des options d'effet de levier ajustables jusqu'à 400x.

Le moteur de trading haute performance de la plateforme peut traiter jusqu'à 1,4 million de transactions par seconde. En outre, MEXC propose la fonction "Convert", qui permet aux utilisateurs d'échanger rapidement des actifs entre différentes crypto-monnaies sans avoir à passer d'ordres traditionnels.

• Frais : Zéro frais pour le créateur et un frais pour le preneur de 0,02%.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 200 crypto-monnaies.
• Réglementation et agrément : La MEXC est agréée par la CRF en Estonie.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, cartes de crédit et cartes de débit.

5. Coinmetro

Coinmetro est la principale bourse locale basée à Tallinn, en Estonie. Elle offre une expérience transparente pour l'achat, la vente et l'échange de plus de 110 cryptocurrencies. Les utilisateurs peuvent s'engager dans le trading au comptant avec des frais réduits et bénéficier de fonctionnalités avancées telles que le trading sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois.

Coinmetro est licencié par la Financial Intelligence Unit de la République d'Estonie et possède des enregistrements aux États-Unis, en Australie et au Canada. Pour ceux qui cherchent à gagner un revenu passif, Coinmetro offre des options de jalonnement sur la chaîne pour des actifs tels que ETH, DOT, ADA et FLUX. 

En outre, le jeton utilitaire natif de Coinmetro, XCM, est entièrement intégré dans son écosystème, offrant des opportunités de mise en jeu et un mécanisme déflationniste par le biais de brûlages réguliers de jetons. L'engagement de Coinmetro envers sa communauté est évident, comme en témoigne sa note élevée de 4,7 étoiles sur 5 sur Trustpilot.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,1 % et les frais de prise en charge à 0,15 %.
• Actifs pris en charge: 110 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Agréé par la cellule de renseignement financier (CRF) de l'Estonie.
• EUR Méthodes de dépôt: SEPA, virements bancaires, cartes de débit et cartes de crédit.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Estonie ?

L'Estonie dispose d'un cadre réglementaire bien défini pour les crypto-monnaies, supervisé par la cellule de renseignement financier(CRF). À partir de janvier 2024, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) sont tenus de soumettre à la CRF des rapports détaillés sur leurs opérations et leurs volumes de transactions.

Ces dernières années, l'Estonie a considérablement renforcé sa réglementation en matière de crypto-monnaie. En 2021, le pays comptait 641 VASP agréés ; aujourd'hui, il n'en reste plus que 45 en raison de mesures de conformité plus strictes, notamment un renforcement de la diligence raisonnable, des exigences de transparence et des protocoles de gestion des risques.

La réglementation estonienne sur les crypto-monnaies s'aligne également sur le cadre des marchés des crypto-actifs(MiCA) de l'Union européenne, qui vise à établir des normes uniformes dans tous les États membres de l'UE. La CRF continue d'adopter une approche de la supervision basée sur le risque, en veillant à ce que les fournisseurs de services de crypto-monnaies maintiennent des normes de conformité élevées.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Estonie ?

Le Conseil estonien des impôts et des douanes (EMTA) réglemente l'imposition des crypto-monnaies, exigeant des particuliers qu'ils déclarent les revenus tirés des échanges, des conversions, des paiements et des échanges de crypto-monnaie à crypto-monnaie.

Principales règles fiscales relatives aux crypto-monnaies en Estonie :

• Impôt sur les plus-values : Les bénéfices tirés de la vente, de l'échange ou de la conversion de crypto-monnaies en euros ou en autres actifs numériques sont soumis à un impôt sur le revenu forfaitaire de 20 %. L'impôt s'applique à la différence entre le coût d'acquisition et le prix de vente.
• Transactions de crypto-monnaie à crypto-monnaie : L'échange d'une crypto-monnaie contre une autre (par exemple, Bitcoin contre Ethereum) est considéré comme un événement imposable et les gains doivent être déclarés. Les pertes, en revanche, ne peuvent pas être déduites à des fins fiscales.
• Paiements en crypto : L'utilisation de crypto-monnaies pour payer des biens ou des services est considérée comme une cession d'actifs, ce qui rend imposables les gains qui en résultent.
• Crypto Mining et Staking : Les revenus provenant du minage, du jalonnement ou de la location de puissance de calcul sont considérés comme des revenus d'entreprise et doivent être déclarés en conséquence.

Les particuliers doivent déclarer les revenus liés aux crypto-monnaies dans leur déclaration fiscale annuelle (tableaux 6.3 ou 8.3, selon que la plateforme est nationale ou internationale). Les entreprises qui manipulent des crypto-monnaies doivent se conformer aux règles comptables et déclarer leurs revenus dans leurs états financiers.

Adoption des crypto-monnaies en Estonie

Le marché estonien des cryptomonnaies devrait générer 1,18 million de dollars de revenus d'ici à la fin de 2025, avec environ 63 270 utilisateurs participant à des transactions d'actifs numériques. Malgré sa population relativement peu nombreuse, l'Estonie affiche l'un des taux d'adoption des cryptomonnaies les plus élevés de la région. 

La présence d'échanges majeurs, notamment Binance, Coinbase, Kraken et KuCoin, garantit une grande liquidité, des options d'échange sécurisées et des rampes d'accès transparentes aux devises fiduciaires pour les transactions en euros. Alors que l'Estonie se prépare à mettre en œuvre la réglementation européenne sur les MiCA, le paysage des crypto-monnaies va évoluer.

Comment acheter des bitcoins en Estonie

Acheter des bitcoins en Estonie est un processus transparent, soutenu par une gamme d'échanges de crypto-monnaies qui facilitent les transactions EUR et adhèrent au cadre réglementaire strict du pays. Voici un petit guide pour vous aider à démarrer :

1. Choisissez la bourse: Choisissez une plateforme réglementée qui accepte les dépôts en euros et qui respecte les directives de la cellule de renseignement financier (CRF) de l'Estonie.
2. Créer un compte: Inscrivez-vous en indiquant votre adresse électronique et en créant un mot de passe sécurisé. Vous devez procéder à une vérification d'identité dans le cadre de la réglementation estonienne KYC.
3. Déposer des fonds: Une fois vérifié, déposez des euros dans votre portefeuille d'échange en utilisant un virement bancaire, un paiement SEPA ou d'autres méthodes prises en charge.
4. Acheter des bitcoins: Accédez à la section de trading de la bourse, choisissez la paire BTC/EUR et entrez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter. Exécutez la transaction une fois que vous avez vérifié les détails de l'opération.

En suivant ces étapes, vous pouvez acheter efficacement des bitcoins en Estonie tout en vous conformant aux réglementations du pays en matière de crypto-monnaies et en tirant parti de son environnement commercial sécurisé.

Réflexions finales

Le cadre réglementaire strict de l'Estonie, ses mesures de conformité rigoureuses et son économie numérique florissante en font un lieu privilégié pour les échanges de crypto-monnaies. 

Avec des échanges comme Kraken, OKX, Uphold, MEXC et Coinmetro, les traders ont accès à des plateformes sécurisées, à des frais compétitifs et à des offres d'actifs diversifiées. Que vous soyez un débutant ou un trader expérimenté, l'environnement favorable aux crypto-monnaies de l'Estonie et l'intégration avec les réglementations de l'UE garantissent la sécurité.