Binance vs Uphold : Réglementation, frais et plus

Vue d'ensemble de Binance vs Uphold

Binance prend en charge plus de 350 pièces de monnaie pour les échanges sur les marchés au comptant, à terme et d'options avec un effet de levier de 50x. Lancé en 2017 par Changpeng Zhao, il a gagné une popularité mondiale grâce à ses faibles frais, à l'écosystème BNB Chain et à ses fonctionnalités étendues. Cependant, l'échange a été confronté à un examen réglementaire dans plusieurs régions et continue à travailler sur le renforcement de la conformité.

Uphold, fondée en 2015, est une plateforme de trading multi-actifs qui prend en charge 300 crypto-monnaies, 27 monnaies nationales et 4 métaux précieux. Bien qu'elle propose moins de crypto-monnaies que Binance, elle est mieux adaptée aux débutants car elle offre une interface simple et une structure de frais transparente. C'est également l'une des rares bourses qui vérifie régulièrement sa preuve de réserve 1:1.

Pour une comparaison détaillée des caractéristiques spécifiques de chaque plateforme, voir le tableau ci-dessous.

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Binance vs Uphold Produits

Binance et Uphold vont toutes deux au-delà de l'échange de crypto-monnaies de base, en offrant une gamme de fonctionnalités qui s'adressent à différents types d'utilisateurs. Voici un aperçu des principaux produits et services proposés par chaque plateforme.

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Caractéristiques de Binance

En tant que plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, Binance offre une sélection complète d'outils et de services, y compris :

1. Diverses options de trading: Binance permet de réaliser des transactions au comptant, sur marge et à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 50 fois.
2. Marché des NFT: Les utilisateurs peuvent acheter, vendre et négocier divers NFT directement via l'interface de Binance. La plateforme comprend des listes de chaînes croisées ainsi que des données en temps réel sur le prix plancher et le volume des transactions.
3. Services de mise en jeu: Offre des possibilités fixes et flexibles de mise en jeu de diverses cryptocurrencies et stablecoins tels que USDT et BUSD, avec des rendements annuels en pourcentage (APY) allant de 1 % à 155 %.
4. Prêts Binance: Les utilisateurs peuvent emprunter une gamme de crypto-monnaies en utilisant leurs avoirs crypto existants comme garantie, avec des conditions de prêt flexibles et des taux compétitifs. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de maintenir l'exposition de leurs actifs sans vendre leurs investissements.
5. Bots de trading: Binance propose des robots de trading automatisés qui permettent aux utilisateurs d'exécuter des stratégies prédéfinies. Cette fonctionnalité est disponible pour les marchés au comptant et à terme.
6. Carte Binance: La carte Visa Binance permet aux utilisateurs de dépenser leurs crypto-monnaies auprès de millions de commerçants dans le monde entier, en convertissant les crypto-monnaies en monnaie fiduciaire au point de vente pour une utilisation quotidienne pratique.

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Caractéristiques

Uphold, bien qu'il ne soit pas aussi étendu que Binance, offre un ensemble solide de produits visant à simplifier la gestion d'actifs et le trading dans de multiples classes d'actifs :

1. Trading multi-actifs: Uphold prend en charge non seulement les échanges de crypto-monnaies, mais aussi les monnaies fiduciaires, les métaux précieux et même les actifs environnementaux tels que les crédits carbone. Ce large éventail d'actifs permet aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles au sein d'une même plateforme.
2. AutoPilot: Uphold propose un outil d'investissement automatisé appelé AutoPilot, qui permet aux utilisateurs de mettre en place des achats récurrents d'actifs, ce qui facilite les stratégies d'investissement à long terme et d'étalement des coûts.
3. Carte Uphold: Une carte de débit flexible qui offre un cashback en GBP et s'intègre à Apple Pay et Google Pay, offrant un accès facile à vos fonds pour vos dépenses quotidiennes.
4. Produits de jalonnement et de rendement: Les utilisateurs peuvent accéder à des options de staking flexibles et fixes, ainsi qu'à des produits agricoles de rendement DeFi avec des APY compétitifs, ce qui leur donne l'opportunité de gagner un revenu passif sur leurs avoirs.
5. Plate-forme OTC: Elle offre un guichet de gré à gré aux utilisateurs qui effectuent des transactions d'une valeur supérieure à 100 000 dollars. Ce service offre un gestionnaire de compte personnalisé et une exécution instantanée des transactions.
6. Transparence en temps réel: Uphold présente ses actifs et ses passifs en temps réel, avec une mise à jour toutes les 30 secondes, ce qui prouve que la plateforme est toujours entièrement réservée et renforce la confiance des utilisateurs.

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Binance vs Uphold Security

Les opérations de Binance sont renforcées par le stockage de la plupart des actifs des utilisateurs dans des portefeuilles froids, qui ne sont pas connectés à l'internet, ce qui minimise l'exposition aux tentatives de piratage. Elle utilise également des mesures de sécurité standard telles que l'authentification à deux facteurs (2FA), la liste blanche des retraits et les procédures obligatoires de connaissance du client (KYC) pour vérifier l'identité des utilisateurs.

Uphold utilise plusieurs mesures de sécurité similaires à celles de Binance, notamment le 2FA et le stockage à froid. Toutefois, la plateforme se distingue par sa fonction de transparence, qui permet aux utilisateurs de vérifier les réserves de la plateforme en temps réel, garantissant ainsi que tous les fonds des clients sont entièrement garantis. En outre, Uphold adhère aux normes de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI-DSS).

Contrairement à Binance, Uphold n'a pas connu de failles de sécurité majeures, ce qui peut le rendre plus attrayant pour les utilisateurs qui privilégient la sécurité. En outre, en tant qu'entité entièrement réglementée, Uphold offre plus de sécurité aux utilisateurs soucieux de la conformité réglementaire et de la protection contre la fraude.

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Frais de Binance vs Uphold

Lorsqu'il s'agit de choisir entre Binance et Uphold, la compréhension de la structure des frais peut vous aider à faire un choix éclairé. Voyons comment ces deux plateformes se comparent en termes de frais et d'avantages particuliers qu'elles offrent aux utilisateurs.

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Frais de Binance

Binance est bien connue pour ses frais compétitifs, qui profitent principalement aux utilisateurs qui détiennent son jeton natif, BNB, ou qui atteignent le statut VIP. En voici la répartition :

• Frais de négociation au comptant: La commission standard pour les preneurs et les donneurs d'ordre est de 0,1 %. En payant les frais avec BNB, les utilisateurs peuvent réduire ces frais à 0,075%. Les membres VIP, en fonction de leur niveau, peuvent bénéficier de frais aussi bas que 0,012% pour les makers et 0,024% pour les takers.
• Frais de l'agent de change pour les contrats à terme: Commencent à 0,02% et peuvent diminuer jusqu'à 0,012%.
• Frais de prise en charge des opérations sur contrats à terme: Commencent à 0,04 % et peuvent être réduites jusqu'à 0,018 %.
• Dépôts et retraits : Les frais de dépôt sont compris entre 0 % et 5 % en fonction de la méthode de paiement et de la devise. Les retraits varient entre 0 % et 2,99 %.

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Maintien des droits

Uphold adopte une approche différente en matière de frais, en se concentrant sur la simplicité, sans système de paliers ni frais cachés. En voici un aperçu :

• Frais de négociation: Uphold ne prélève pas de commissions directes sur les transactions, mais applique un écart entre les prix d'achat et de vente. Pour les principales crypto-monnaies, les écarts varient généralement entre 0,25 % et 1,6 %, en fonction des conditions du marché.
• Frais de dépôt et de retrait: Les dépôts par SEPA et virements bancaires sont gratuits, mais les cartes de crédit ou de débit peuvent entraîner des frais d'environ 3,99 %. Les retraits bancaires sont gratuits, mais les crypto-monnaies peuvent être soumises à des frais de réseau.

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Binance vs Uphold Regulation

Binance opère sous de multiples licences mondiales, y compris l'AFM en France, l'OAM en Italie et la Banque d'Espagne, tout en adhérant à des réglementations strictes en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent. La plateforme travaille également en partenariat avec des autorités de régulation dans des régions telles qu'Abu Dhabi et Bahreïn. Cependant, son statut réglementaire peut varier d'une juridiction à l'autre, et il est conseillé aux utilisateurs de vérifier les restrictions locales.

Uphold est entièrement réglementé aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada et en Europe, garantissant une adhésion stricte aux lois financières, y compris les normes AML et PCI-DSS. La plateforme sécurise les actifs dans des portefeuilles froids et offre une grande transparence en permettant aux utilisateurs de vérifier les réserves en temps réel. Uphold est supervisé par des organismes de réglementation tels que FinCEN, FCA, FINTRAC et la République de Lituanie.

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Résultat final

En conclusion, Binance et Uphold s'adressent à des segments différents du marché des crypto-monnaies avec des atouts distincts. Binance propose une sélection variée de cryptomonnaies, des fonctions de trading avancées et de multiples types d'ordres. Uphold offre une expérience plus conviviale avec un accès à plusieurs classes d'actifs et met l'accent sur la conformité réglementaire et la transparence.

En fin de compte, le choix entre Binance et Uphold dépend de vos besoins individuels en ce qui concerne la variété des actifs, la complexité des transactions, les structures de frais et l'endroit où vous vous trouvez.