Quels sont les pays restreints par Bitfinex ?

Bitfinex restreint les utilisateurs de 16 pays et juridictions en raison de contraintes réglementaires, financières et liées à des sanctions. Selon les conditions d'utilisation de Bitfinex, il est interdit aux résidents ou aux entités de ces régions d'ouvrir des comptes, de participer à des levées de fonds ou d'échanger des jetons de sécurité sur la plateforme.

Pays et juridictions où Bitfinex est restreint :

• États-Unis et Canada: Les résidents sont soumis à des restrictions totales en raison des lois sur les valeurs mobilières qui exigent que les plates-formes s'enregistrent auprès des autorités de réglementation financière telles que la SEC des États-Unis et les Autorités canadiennes en matière de valeurs mobilières.
• Royaume-Uni et Espagne: Les personnes britanniques et espagnoles non exemptées sont interdites en raison des restrictions locales en matière d'investissement et des lois sur la promotion financière.
• Îles Vierges britanniques: Les résidents et les citoyens ne peuvent pas accéder à Bitfinex Securities car la plateforme n'est pas autorisée à opérer dans le cadre des réglementations financières locales.
• Venezuela: Le gouvernement du Venezuela n'a pas le droit d'utiliser les services de Bitfinex, conformément aux sanctions internationales et aux restrictions imposées aux entités étatiques.
• Autriche et Italie: Les résidents ne sont pas autorisés à négocier ou à coter des titres en raison de barrières réglementaires dans ces deux pays.
• Pays sanctionnés et territoires occupés: Les utilisateurs d'Iran, de Corée du Nord, de Cuba, de Syrie et de cinq régions occupées d'Ukraine (Crimée, Donetsk, Luhansk, Kherson, Zaporizhzhia) sont bloqués.

Bitfinex peut restreindre les pays ou les individus signalés pour blanchiment d'argent, financement du terrorisme ou préoccupations réglementaires, y compris ceux figurant sur les listes de sanctions du GAFI, de l'OFAC, du FinCEN et autres, ainsi que dans le cadre des sanctions économiques, de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ou des lois sur la lutte contre le financement du terrorisme (CTF).

Pays supportés par Bitfinex

Bitfinex est disponible dans plus de 180 pays à travers le monde, permettant aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies, de participer à des offres de jetons et d'accéder à des services financiers avancés. La plateforme sert une base d'utilisateurs mondiale, soutenant les traders des principaux centres financiers à travers l'Europe, l'Asie, l'Océanie et les Amériques.

La bourse facilite les dépôts et les retraits dans cinq monnaies fiduciaires, dont le dollar américain (USD), l'euro (EUR), le yen japonais (JPY), le yuan chinois (CNH) et la livre sterling (GBP). Les utilisateurs peuvent déposer et retirer des fonds par virement bancaire, par carte de crédit ou de débit et par plusieurs méthodes onchain.

Selon Similarweb, Bitfinex reçoit moins d'un million de visites par mois, avec ses plus grandes bases d'utilisateurs en Corée du Sud (23,3 %), en Australie (8,74 %), en Russie (7,88 %), aux États-Unis (7,74 %) et en Allemagne (6,8 %).

Bitfinex est-il disponible aux États-Unis ?

Bitfinex n'est pas disponible aux États-Unis en raison de restrictions réglementaires. En août 2017, la bourse a annoncé qu 'elle supprimerait progressivement ses services pour les clients américains sur une période de 90 jours, citant des défis bancaires et de faibles revenus provenant des utilisateurs américains.

Cette décision a été motivée par la réglementation financière américaine, notamment la surveillance exercée par la SEC et la CFTC. Au lieu de chercher à se mettre en conformité, Bitfinex a choisi de quitter définitivement le marché américain, sans aucun projet de retour.

Licences et réglementations des pays de Bitfinex

Bitfinex opère en vertu d'autorisations réglementaires officielles au Kazakhstan et au Salvador, ce qui lui permet de fournir des titres tokenisés et des services d'actifs numériques. Ces licences établissent un cadre juridique pour les opérations de la bourse, définissant où elle peut émettre et échanger des instruments financiers numériques, y compris :

• Kazakhstan: Bitfinex Securities Ltd. est enregistrée en vertu des Astana International Financial Centre (AIFC) Companies Regulations 2017 avec le numéro d'identification 210540900068, ce qui lui permet d'offrir des échanges d'actifs numériques réglementés au sein de l'AIFC.
• Salvador: En avril 2023, Bitfinex Securities El Salvador a obtenu une licence de fournisseur de services d'actifs numériques (DASP) de la Commission nationale des actifs numériques, l'autorisant à émettre et à négocier des titres tokenisés.

Ces autorisations réglementaires permettent à Bitfinex de proposer des produits tels que des actions, des obligations et d'autres titres numériques tokenisés, tout en respectant les lois financières de chaque pays.

Bitfinex exige-t-il un KYC ?

Oui, Bitfinex exige une vérification de la connaissance du client (KYC) pour la plupart de ses services, avec différents niveaux de vérification offrant divers degrés d'accès. Les utilisateurs peuvent augmenter leur niveau de vérification pour débloquer plus de fonctionnalités, y compris le trading sur marge, les transferts bancaires et l'augmentation des limites de retrait.

Niveaux de vérification de Bitfinex :

• Accès de base: Mode consultation uniquement, sans fonctionnalité de négociation ou de dépôt.
• Basic Plus: Requiert une photo d'identité, un selfie, un numéro de téléphone et une adresse ; permet les dépôts/retraits de crypto-monnaies, les échanges P2P et les paiements par carte.
• Intermédiaire: Ajout d'une deuxième pièce d'identité avec photo, d'un justificatif de domicile, d'un questionnaire financier et d'une déclaration KYC ; requis pour les opérations sur marge, les prêts et les virements bancaires.
• Complet: exige un relevé bancaire en plus de tous les documents de niveau intermédiaire ; accorde un accès complet à la plateforme, y compris aux virements bancaires internationaux.

Des niveaux de vérification plus élevés permettent des dépôts plus rapides, des options de trading plus étendues et des limites de retrait plus importantes, ce qui les rend nécessaires pour les utilisateurs s'engageant dans des activités financières avancées sur Bitfinex.

Comment Bitfinex a-t-il été piraté ?

En août 2016, Bitfinex a été piraté, ce qui a entraîné le vol de 119 756 bitcoins, d'une valeur d'environ 72 millions de dollars à l'époque. L'attaquant a exploité une vulnérabilité dans le système de portefeuille multi-signature de Bitfinex, qui était géré en partenariat avec BitGo, permettant des retraits non autorisés.

Les fonds volés ont ensuite été reliés à Ilya Lichtenstein, qui a été arrêté en février 2022 avec sa femme, Heather "Razzlekhan" Morgan, pour avoir blanchi les BTC volés. En novembre 2024, Lichtenstein a été condamné à cinq ans de prison et Morgan à 18 mois pour son rôle dans le transfert des fonds.

À propos de Bitfinex

Bitfinex a été fondée en décembre 2012 par Raphael Nicolle, un technicien informatique de Paris, comme l'une des premières plateformes professionnelles d'échange de crypto-monnaies. Initialement lancée en tant qu'échange de prêts sur marge en bitcoins de pair à pair, elle s'est ensuite développée pour prendre en charge de multiples actifs numériques et des fonctions de négociation avancées.

La plateforme a introduit la négociation de produits dérivés, le financement de marge et un marché de gré à gré, s'adressant à la fois aux particuliers et aux traders institutionnels. En 2019, la société mère de Bitfinex, iFinex, a émis des jetons Unus Sed Leo (LEO), un jeton utilitaire conçu pour réduire les frais de négociation et améliorer la liquidité sur la bourse.

Bitfinex facture des frais d' établissement (maker) et de prise (taker) basés sur le volume de transactions, avec des taux standard de 0,1 % pour les établissements (makers) et de 0,2 % pour les preneurs (takers), qui diminuent à mesure que le volume de transactions sur 30 jours augmente. Les détenteurs de jetons LEO bénéficient de réductions allant jusqu'à 25 % sur les frais de preneur, tandis que les produits dérivés et les transactions de gré à gré ont des structures de frais distinctes.

Réflexions finales

Bitfinex s'adresse aux utilisateurs de plus de 180 pays, mais reste limité à 16 régions en raison de contraintes réglementaires et financières. Les utilisateurs des États-Unis, du Canada, du Royaume-Uni, de l'Espagne et des territoires sous sanctions ne peuvent pas accéder à la plateforme, tandis que d'autres peuvent être confrontés à des limitations liées à la conformité.

La bourse prend en charge les dépôts en monnaie fiduciaire, les fonctions de négociation avancées et les titres tokenisés en vertu de licences au Kazakhstan et au Salvador, avec une vérification KYC requise pour un accès complet.