Quels sont les pays concernés par les restrictions imposées par Kraken ?

Selon les dernières données de la liste officielle des régions interdites et des conditions d'utilisation de Kraken, la bourse restreint les utilisateurs de 14 pays et régions pour des raisons de réglementation et de conformité.

Kraken interdit les services en Europe et en Eurasie (Biélorussie, Russie, Crimée, régions de Donetsk et de Louhansk en Ukraine), en Asie (Afghanistan, Iran, Irak, Corée du Nord, Japon, Syrie), en Afrique (Libye, Soudan, Sud-Soudan, République démocratique du Congo) et dans les Amériques (Cuba).

En outre, les utilisateurs de Kraken peuvent être confrontés à des limitations en fonction de leur localisation et de leur niveau de vérification, ce qui affecte leur capacité à déposer ou à échanger certains crypto-actifs. Certains fournisseurs de financement imposent également leurs propres restrictions, limitant les options de dépôt en monnaie fiduciaire pour des régions spécifiques.

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Pays pris en charge par Kraken

Kraken est disponible dans plus de 190 pays, ce qui en fait l'une des bourses de crypto-monnaies les plus accessibles au monde. En mettant l'accent sur la conformité et la sécurité, la plateforme permet aux utilisateurs de négocier plus de 360 crypto-monnaies, tout en prenant en charge le staking et les opérations à terme dans les régions éligibles.

Selon Similarweb, Kraken reçoit 10,1 millions de visites par mois, les États-Unis (38,92 %), le Royaume-Uni (10,16 %), le Canada (7,99 %), l'Allemagne (5,11 %) et la France (4,67 %) étant les principales sources de trafic.

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Kraken est-il disponible en Chine ?

Kraken n'est pas légalement disponible en Chine, mais des rapports récents suggèrent que les résidents peuvent accéder à la bourse sans VPN (à partir de Hong Kong et de la Chine continentale), effectuer la vérification KYC en utilisant des informations d'identification chinoises, et effectuer des retraits de crypto-monnaie vers des comptes bancaires à l'étranger.

Cela va à l'encontre de l'avis 2021 de la Chine, qui classe toutes les activités commerciales liées aux monnaies virtuelles, y compris les services des bourses étrangères, comme des activités financières illégales. Kraken propose également une assistance en langue chinoise, ce qui facilite l'utilisation de la plateforme par les utilisateurs.

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Quelles sont les devises prises en charge par Kraken ?

Kraken prend en charge sept monnaies fiduciaires et permet aux utilisateurs de déposer et de retirer des fonds par le biais de plusieurs méthodes, notamment les virements bancaires, PayPal et les systèmes de paiement instantané :

• USD (dollar américain): Dépôts par ACH (Plaid), FedWire (Dart Bank & Etana Connect), SWIFT, CBIT™, et retraits par virements bancaires. Certaines méthodes ont des retenues de retrait pouvant aller jusqu'à 7 jours.
• EUR (euro): Prise en charge par SEPA, SEPA Instant (Banking Circle & ClearJunction), PayPal et SWIFT (Bank Frick & Etana Custody), avec des options gratuites et quasi-instantanées pour les utilisateurs SEPA.
• CAD (dollar canadien): Dépôts via Interac e-Transfer, SWIFT, en espèces en personne à Postes Canada, et virements électroniques nationaux, avec des options instantanées et gratuites disponibles.
• AUD (dollar australien): Les utilisateurs peuvent effectuer des dépôts par virement bancaire, Osko, PayPal et SWIFT, le règlement brut en temps réel (RTGS) étant disponible pour les transactions rapides.
• GBP (livre sterling) : Les options de financement comprennent Faster Payments (FPS), BACS (Plaid & Banking Circle), PayPal et SWIFT, avec des transactions gratuites et quasi-instantanées pour les utilisateurs basés au Royaume-Uni.
• CHF (Franc suisse): Les dépôts et les retraits sont pris en charge par SWIFT (Etana Custody) avec des options de traitement instantané ou sur plusieurs jours.
• JPY (Yen japonais): Disponible via SWIFT (Etana Custody), avec des dépôts gratuits et des délais de traitement de 2 à 5 jours.

Les utilisateurs doivent noter que certaines méthodes de dépôt requièrent un niveau de vérification KYC (par exemple, Intermédiaire ou Pro) et que certaines transactions, telles que ACH et PayPal, peuvent déclencher un blocage temporaire des retraits pour des raisons de sécurité.

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Réglementation et licences de Kraken

Kraken détient 12 enregistrements réglementaires et licences, garantissant la conformité avec les lois financières dans les principaux marchés mondiaux. Ces enregistrements permettent à Kraken d'opérer en tant qu'échange réglementé, offrant des services d'échange de crypto-monnaies, de conservation et des services financiers sous surveillance locale.

Les principales licences réglementaires de Kraken sont les suivantes :

• Amérique du Nord: Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB) auprès du FinCEN (États-Unis) et du FINTRAC (Canada) ; exploite Kraken Financial en tant que SPDI à charte Wyoming.
• Europe: Licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) en France, en Irlande, en Italie, en Espagne, en Pologne, en Belgique et aux Pays-Bas, permettant le négoce de crypto-monnaies et les services de conservation.
• Allemagne: Opère sous l'égide de DLT Securities GmbH, réglementée par la BaFin en tant qu'entreprise d'investissement, avec une licence préliminaire de dépositaire de crypto-actifs (§ 64y Para. 1 KWG).
• Royaume-Uni: Enregistrée en tant que Cryptoasset Firm auprès de la FCA (FRN 928768) et titulaire d'une licence de FCA Authorized Investment Firm (FRN 757895) pour les services d'investissement liés aux crypto-monnaies.
• Australie: Enregistré en tant que Digital Currency Exchange (DCE) auprès de l'AUSTRAC et autorisé à négocier des produits dérivés sous AFSL 545124.

Les autorisations réglementaires de Kraken sont assorties de restrictions régionales, notamment en ce qui concerne le jalonnement, les opérations sur produits dérivés et certains crypto-actifs tels que Monero (XMR) et Tremp (TREMP) dans diverses juridictions.

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Kraken exige-t-il un KYC ?

Oui, Kraken exige de tous les utilisateurs qu'ils procèdent à une vérification de leur connaissance du client (KYC) pour accéder à sa plateforme, conformément aux réglementations mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les nouveaux clients et les clients existants doivent soumettre un questionnaire KYC, faute de quoi l'accès aux services de Kraken sera restreint.

Kraken propose des niveaux de vérification Intermédiaire et Pro, qui requièrent tous deux des informations personnelles, une pièce d'identité délivrée par le gouvernement et un justificatif de domicile. Les clients américains doivent également fournir un numéro de sécurité sociale (SSN) ou un numéro d'identification fiscale, et certains utilisateurs peuvent être amenés à présenter une photo d'identité en fonction des réglementations en vigueur dans leur pays.

Pour une sécurité accrue, tous les comptes vérifiés doivent permettre une authentification à deux facteurs (2FA), et des vérifications supplémentaires peuvent être exigées en fonction de la juridiction de l'utilisateur.

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Peut-on accéder à Kraken via un VPN ?

Kraken autorise l'utilisation d'un VPN mais interdit de l'utiliser pour contourner les restrictions géographiques. L'accès à la plateforme à partir d'un pays interdit peut entraîner la suspension ou la résiliation du compte. Si Kraken détecte qu'un utilisateur enfreint ses règles, le compte peut être fermé et les fonds peuvent être gelés.

Si l'utilisation d'un réseau privé virtuel (VPN) est légale dans la plupart des pays, le fait de donner une fausse image de votre localisation pour des services financiers peut constituer une violation de la législation locale. Certains pays appliquent des sanctions strictes, y compris des amendes ou des poursuites pénales, pour s'être soustrait à la réglementation financière.

Les utilisateurs des régions soumises à des restrictions peuvent envisager des échanges décentralisés ou sans obligation d'identification, mais ceux-ci comportent des risques plus élevés et des protections moindres.

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À propos de Kraken

Kraken, fondé en 2011 à San Francisco (Californie) par Jesse Powell, est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus anciennes. En 2024, Forbes a désigné Kraken comme la première bourse de crypto-monnaies, reconnaissant sa liquidité, sa vitesse d'exécution et ses outils de négociation avancés.

Kraken maintient la transparence financière grâce à des audits réguliers de preuves de réserves, permettant aux utilisateurs de vérifier leurs avoirs sur la chaîne. Il met également en œuvre des mesures de sécurité à plusieurs niveaux, notamment le stockage à froid et la vérification cryptographique, afin de protéger les actifs des clients.

Pour se conformer aux réglementations MiCA en Europe, Kraken retire de la cote l'USDT de Tether et quatre autres stablecoins dans l'Espace économique européen (EEE), l'élimination complète étant prévue pour mars 2025.

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Réflexions finales

Kraken est largement accessible aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et dans la plupart des pays d'Europe, mais reste soumis à des restrictions en Russie, au Belarus, en Iran, en Corée du Nord, en Syrie, en Afghanistan et dans plusieurs régions d'Ukraine, d'Afrique et de Cuba.

Les utilisateurs des pays soutenus peuvent encore être confrontés à des restrictions locales sur des actifs spécifiques, des méthodes de dépôt ou des fonctions de trading, en fonction des exigences réglementaires.