Les meilleurs échanges de crypto-monnaies à Singapour

Les meilleures plateformes d'échange de crypto-monnaies à Singapour

Pour les novices en matière de crypto-monnaies, il est important de s'en tenir aux plateformes d'investissement réglementées par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la loi sur les services de paiement (Payment Services Act). Nous avons passé en revue les meilleures options en fonction des méthodes de dépôt en SGD, des frais de négociation et des caractéristiques afin que vous puissiez choisir celle qui vous convient le mieux. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des principales bourses de Singapour.

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1. Coinhako

Coinhako, créé en 2014, est un échange de crypto-monnaies basé à Singapour, au service de plus de 300 000 utilisateurs à travers le pays. Licencié par le MAS en vertu de la loi sur les services de paiement, Coinhako offre une plateforme d'échange sécurisée pour plus de 100 crypto-monnaies grâce à son Superwallet avancé.

Outre le trading, elle propose des fonctionnalités telles que les achats récurrents, qui permettent aux utilisateurs d'automatiser les achats de crypto-monnaies à intervalles réguliers, et les alertes de prix, qui informent les utilisateurs des mouvements importants sur le marché. La plateforme prend en charge plusieurs méthodes de paiement, notamment PayNow, les virements bancaires FAST et les paiements par carte. 

La plateforme propose également un programme de récompenses où les utilisateurs peuvent gagner des points en se connectant et en effectuant des transactions quotidiennement, points qui peuvent être échangés contre divers avantages. Pour les transactions de gré à gré supérieures à 200 000 dollars SGD, Coinhako ne facture pas de frais et propose une gestion de compte personnelle, ce qui en fait un outil idéal pour les investisseurs institutionnels.

• Frais : 0,6 % de frais de transaction et dépôts et retraits en SGD gratuits.
• Actifs pris en charge : Plus de 100 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Agréé en vertu de la loi singapourienne sur les services de paiement (Payment Services Act), licence PS20200556.
• Options de dépôt en SGD : PayNow, transferts FAST, carte de crédit, carte de débit et GrabPay.

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2. Kraken

Kraken est une bourse de crypto-monnaies américaine à laquelle font confiance plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde. La plateforme offre un accès à plus de 320 crypto-monnaies pour le trading au comptant et est complétée par des fonctionnalités de trading avancées, telles que le trading sur marge sur plus de 100 contrats à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois.

La sécurité est au cœur des activités de Kraken, qui utilise des mesures de pointe telles que le stockage à froid, le 2FA et des audits de sécurité réguliers afin d'assurer une transparence totale des réserves détenues. La plateforme offre également des services de niveau institutionnel, y compris un bureau de gré à gré pour les transactions importantes.

En outre, Kraken offre des services de staking, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 28 % d'APY en récompenses, et soutient une place de marché NFT. La plateforme prend en charge plusieurs options de financement en USD, y compris les virements bancaires et les paiements par carte de débit/crédit, mais n'accepte pas les dépôts en SGD. 

• Frais : Les frais de création sont de 0,16 % et les frais de prise sont de 0,26 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 320 crypto-monnaies et plus de 100 marchés de trading sur marge.
• Réglementation et licences : Opère par l'intermédiaire d'une filiale appelée "Payward Brokers Pte. Ltd" (société de Singapour enregistrée sous le numéro 201917834G).
• Méthodes de dépôt en USD : Virement bancaire, carte de crédit ou carte de débit.

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3. Réserve indépendante

Independent Reserve, créé en 2013, est le premier échange de crypto-monnaies sous licence à Singapour, au service de plus de 350 000 clients. La plateforme offre une interface conviviale pour l'achat, la vente et le stockage de crypto-monnaies populaires comme le Bitcoin, l'Ethereum, le Solana et le XRP.

La plateforme propose des services tels qu'un bureau de gré à gré pour les transactions de gros volumes, l'intégration d'API pour les transactions automatisées et une application mobile pour la gestion de portefeuilles en déplacement. La bourse prend en charge plusieurs devises fiduciaires, dont le SGD, l'USD et l'AUD, ce qui facilite les dépôts en toute transparence. 

Bien qu'elle prenne en charge moins d'actifs et de fonctionnalités que certains concurrents, Independent Reserve est sans doute la plateforme la plus sûre pour les investisseurs à Singapour. Sa licence MAS souligne son engagement en matière de gouvernance d'entreprise et de gestion des risques, vérifié par des audits annuels et la conformité à la norme ISO 27001.

• Frais : Frais de transaction à partir de 0,5 %, avec des réductions pour les volumes plus importants. Dépôts et retraits gratuits à partir de 1 000 dollars SG.
• Actifs pris en charge : Plus de 20 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Agréé en vertu de la loi sur les services de paiement (Singapour), licence PS20200517.‍
• Méthodes de dépôt SGD : FAST/MEPS, transfert bancaire et virement bancaire.

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4. Gémeaux

Gemini est une bourse et un dépositaire hautement réglementés opérant à Singapour, avec un engagement en matière de sécurité et de conformité. La plateforme prend en charge plus de 90 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et plus de 50 contrats dérivés, permettant aux utilisateurs d'acheter, de vendre, d'échanger et de stocker des actifs numériques. 

En décembre 2020, Gemini a introduit la prise en charge du SGD, permettant aux résidents de Singapour de déposer et de négocier directement dans leur monnaie locale, réduisant ainsi les frais de conversion de devises. Gemini a également simplifié le processus d'enregistrement des comptes pour les résidents de Singapour en intégrant SingPass.

Elle offre des outils tels que des alertes de prix, des achats récurrents et une plateforme de trading avancée, ActiveTrader®, pour des stratégies de trading plus sophistiquées. Les services supplémentaires incluent une application mobile, le trading NFT, un portefeuille crypto, des services de staking, Cryptopedia et un stablecoin régulé.

• Frais : 1,49% de frais de transaction ; pas de frais pour les dépôts et les retraits en SGD.
• Actifs pris en charge : Plus de 100 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a donné son accord de principe.
• Méthodes de dépôt SGD : Virements bancaires FAST, cartes de crédit et cartes de débit.

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5. Crypto.com

Crypto.com est une plateforme cryptographique complète qui sert plus de 100 millions d'utilisateurs dans le monde entier, avec une présence importante à Singapour. Elle prend en charge plus de 350 crypto-monnaies pour les opérations au comptant et à terme. En juin 2023, Crypto.com a obtenu la licence MPI de la MAS. 

La plateforme utilise des mesures de sécurité avancées, notamment l'authentification multifactorielle et des solutions de stockage à froid, pour protéger les actifs des utilisateurs. En outre, Crypto.com propose une carte Visa qui permet aux utilisateurs de dépenser leurs crypto-monnaies auprès de plus de 80 millions de commerçants dans le monde et qui offre un cashback de 5 %.

L'option Crypto Earn permet aux utilisateurs d'obtenir des rendements sur plus de 21 cryptocurrencies et stablecoins. Parmi les autres fonctionnalités figurent des bots de trading, des paris sportifs, un système de paiement marchand et une bourse décentralisée intégrée (DEX).

• Frais : 0,6 % de frais de transaction ; pas de frais pour les dépôts et les retraits en SGD.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : A reçu sa licence d'établissement de paiement majeur de la MAS et cherche à obtenir une licence en vertu de la loi sur les services de paiement.‍
• Méthodes de dépôt en SGD : Virements bancaires FAST et options de carte de débit/crédit.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Singapour ?

À Singapour, les activités liées aux crypto-monnaies sont réglementées dans un cadre dirigé par l'Autorité monétaire de Singapour(MAS). La principale législation régissant ces activités est la loi sur les services de paiement (Payment Services Act). La loi sur les services de paiement exige que les prestataires de services de jetons de paiement numérique (DPT) obtiennent une licence d'établissement de paiement majeur (MPI) auprès de la MAS. 

Ce processus d'octroi de licences garantit que les fournisseurs de services adhèrent à des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). En 2024, la MAS a délivré 13 licences MPI à des opérateurs de crypto-monnaies, soit plus du double de l'année précédente.

Les réglementations claires et le processus d'octroi de licences efficace du pays continuent d'attirer les meilleures entreprises et les meilleurs talents. Avec plus de 1 600 brevets de blockchain, 2 400 emplois dans l'industrie et plus de 80 bourses de crypto-monnaies, Singapour établit la norme en matière d'innovation et de conformité des crypto-monnaies en Asie.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées par l'IRAS ?

L'imposition des crypto-monnaies à Singapour est déterminée par la nature de vos activités et de vos intentions au sein du marché des crypto-monnaies. L'Inland Revenue Authority of Singapore(IRAS) fournit des lignes directrices sur la manière dont les différentes transactions de crypto-monnaies sont taxées.

• Impôt sur les plus-values : Singapour n'impose pas d'impôt sur les plus-values aux particuliers. Par conséquent, si vous achetez et conservez des crypto-monnaies dans le cadre d'un investissement à long terme, les bénéfices tirés de leur vente ne sont généralement pas imposables.
• Impôt sur le revenu : si vous échangez activement des crypto-monnaies ou les utilisez dans un contexte commercial, les bénéfices peuvent être considérés comme des revenus et soumis à l'impôt sur le revenu. Cela inclut des activités telles que le trading fréquent, le minage et le staking. Les taux d'imposition sur le revenu à Singapour sont progressifs, allant de 0 % à 22 % pour les résidents.
• Taxe sur les produits et services (TPS) : À compter du 1er janvier 2020, la fourniture de jetons de paiement numérique est exonérée de la TPS. Cela signifie que l'achat ou la vente de crypto-monnaies désignées comme des jetons de paiement numérique n'est pas soumis à la TPS.

Il est essentiel de tenir des registres précis de toutes vos transactions en crypto-monnaies, y compris les dates, les montants et l'objet de chaque transaction. Ces documents vous aideront à déclarer vos revenus avec précision et à vous conformer aux exigences de l'IRAS.

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Adoption des crypto-monnaies à Singapour

L'adoption des crypto-monnaies à Singapour suit une trajectoire ascendante significative. Les projections indiquent que d'ici la mi-2025, le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies dans le pays atteindra environ 3,41 millions, soit environ 55,9 % de la population. 

Les revenus du marché des crypto-monnaies devraient atteindre 229,4 millions de dollars américains d'ici la fin de 2025. Cette dynamique est alimentée par des facteurs tels que l'acceptation croissante des crypto-monnaies pour les transactions quotidiennes et l'intégration des technologies blockchain par les entreprises.

La MAS a établi un cadre clair en vertu de la loi sur les services de paiement, qui a attiré les principaux échanges de cryptomonnaies tels que Binance, Crypto.com, Coinbase et Independent Reserve.

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Comment acheter des bitcoins à Singapour

Pour les investisseurs singapouriens, l'achat de bitcoins est un processus simple, grâce à l'existence d'échanges réglementés supervisés par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). Voici un guide pour commencer :

1. Créer un compte: Sélectionnez une bourse de confiance à Singapour. Inscrivez-vous en utilisant votre adresse électronique et complétez le processus de connaissance du client (KYC) en soumettant une pièce d'identité émise par le gouvernement.
2. Déposer des dollars singapouriens (SGD) : Accédez à la section de dépôt de la plateforme et choisissez votre méthode de paiement préférée. Indiquez le montant en SGD que vous souhaitez investir et terminez la transaction.
3. Localiser le Bitcoin: Utilisez la fonction de recherche sur la page de trading de la plateforme pour trouver le Bitcoin (BTC). Sélectionnez la paire BTC/SGD pour procéder à votre achat.
4. Exécuter la transaction: saisissez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter. Examinez attentivement les détails de la transaction, y compris le prix et les frais, avant de confirmer l'opération.

Pour plus de sécurité, envisagez de transférer vos bitcoins dans un portefeuille privé. Les portefeuilles matériels ou les solutions sans garde offrent une meilleure protection que de laisser vos fonds sur une bourse d'échange.

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Résultat final

Singapour s'est fermement établi comme une plaque tournante de premier plan pour les crypto-monnaies en Asie, avec un cadre réglementaire clair sous l'égide de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS).

Les principaux échanges comme Coinhako, Kraken, Gemini, Crypto.com et Independent Reserve fournissent aux utilisateurs locaux des plateformes réglementées pour investir dans des actifs numériques. Avec une base d'utilisateurs en croissance rapide, des services innovants et des politiques de soutien, l'écosystème cryptographique de Singapour continue de prospérer.