Le Lido expliqué

Qu'est-ce que le Lido ?

Lido est une plateforme décentralisée qui fournit des mises liquides pour des crypto-monnaies comme l'Ethereum (ETH) et le Polygon (MATIC). Sur Ethereum, les utilisateurs peuvent miser n'importe quel montant d'ETH et gagner des récompenses avec un taux de pourcentage annuel (APR) d'environ 2,8 %. La plateforme sécurise actuellement plus de 24 milliards de dollars en valeur totale bloquée (TVL). Sur Polygon, les utilisateurs peuvent miser du MATIC et recevoir un TAEG d'environ 4,4 %.

L'innovation clé que Lido a permis à DeFi est que la création d'actifs pariés, tels que les stETH, reste liquide, permettant aux utilisateurs de continuer à utiliser ces jetons au sein de l'écosystème DeFi pour obtenir des rendements supplémentaires.

Lido est régie par une organisation autonome décentralisée (DAO), où les détenteurs de jetons LDO participent à la prise de décision. Cette structure garantit que la plateforme reste décentralisée et dirigée par la communauté.

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Comment miser sur Lido Finance

La mise en jeu sur Lido Finance est conçue pour être conviviale, ce qui la rend accessible même pour les novices en matière de mise en jeu de crypto-monnaies. Suivez les étapes suivantes pour miser vos jetons sur Lido :

1. Accédez à la plateforme Lido: Rendez-vous sur Lido.fi et connectez votre portefeuille Web 3, tel que MetaMask ou Coinbase.
2. Choisissez votre actif: sélectionnez la crypto-monnaie que vous souhaitez miser, soit Ethereum (ETH), soit Polygon (MATIC).
3. Entrez le montant de la mise: Indiquez le montant que vous souhaitez miser et voyez combien de stTokens vous recevrez en retour.
4. Confirmez la transaction: Approuvez la transaction de jalonnement dans votre portefeuille, en tenant compte des frais de réseau requis.
5. Recevoir des stTokens: Une fois la transaction confirmée, vous recevrez des stTokens qui représentent vos actifs misés et qui accumuleront des récompenses au fil du temps.
6. Suivez vos récompenses: Suivez la croissance de vos stTokens au fur et à mesure que des récompenses sont ajoutées. Vous pouvez le voir directement dans votre portefeuille ou via l'interface de Lido.

N'oubliez pas de ne miser que ce que vous pouvez vous permettre d'immobiliser et soyez conscient des risques liés à la mise en jeu des crypto-monnaies.

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Quels sont les rendements du Lido ?

Le Lido génère des récompenses pour les utilisateurs qui misent leurs crypto-monnaies sur sa plateforme. Ces récompenses proviennent de deux sources principales :

1. Récompenses de mise: Lorsque vous misez une crypto-monnaie comme l'Ethereum (ETH) sur le Lido, vous recevez un stETH, un jeton qui représente votre mise en ETH. La valeur du stETH augmente avec le temps car il accumule des récompenses basées sur les retours de mise du réseau Ethereum.
2. Récompenses en jetons LDO: En plus des retours de staking, Lido peut également distribuer son jeton de gouvernance, LDO, en tant que récompense supplémentaire. L'émission de jetons LDO est régie par les décisions prises par la DAO Lido.

Le taux annuel effectif global (TAEG) de ces récompenses peut fluctuer en fonction de divers facteurs tels que la performance du réseau et le montant total mis en jeu.

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Le Lido est-il sûr ?

Lido est le protocole de staking liquide leader dans l'industrie cryptographique, avec la valeur totale bloquée (TVL) la plus élevée parmi toutes les applications décentralisées. Il exploite plus de 306 000 validateurs actifs, couvrant 28,67 % du réseau Ethereum, ce qui en fait le choix privilégié des investisseurs institutionnels et particuliers.

Lido offre un taux annuel effectif global (TAEG) compétitif de 3,07 % et maintient une note d'efficacité RAVER ( Reliability and Availability Validator Effectiveness Rating ) élevée de 98,7 %, ce qui témoigne de la constance et de la fiabilité de ses performances. Les améliorations récentes de l'efficacité soulignent son engagement à fournir un service de premier ordre.

Avec une forte adoption à travers l'écosystème cryptographique, Lido a la confiance d'un large éventail d'utilisateurs, des investisseurs individuels aux grandes institutions. Son infrastructure solide et ses audits de sécurité réguliers renforcent sa réputation d'option la plus sûre et la plus fiable pour le staking liquide.

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Que puis-je faire avec stETH ?

Staked Ethereum (stETH) est un jeton liquide qui représente votre ETH mis en jeu dans le protocole Lido. C'est le produit le plus utilisé du Lido, représentant plus de 95% de la valeur totale bloquée (TVL) du protocole. Voici quelques façons d'utiliser votre stETH :

1. Gagner des récompenses: La détention d'ETH vous permet de gagner des récompenses, qui s'accumulent et se composent au fil du temps, reflétant le revenu généré par votre mise en ETH.
2. Participer à DeFi: La liquidité de stETH permet son utilisation dans divers protocoles DeFi. Par exemple, vous pouvez ajouter le stETH à un pool de liquidité avec l'ETH sur des plateformes comme Aura Finance, en obtenant potentiellement un rendement supplémentaire.
3. Négociation et garantie: les stETH peuvent être négociés sur des bourses décentralisées ou utilisés comme garantie sur les plateformes de prêt DeFi, ce qui ouvre de nouvelles possibilités de négociation et d'investissement.
4. Optimiser pour la couche 2: convertir stETH en wstETH (sa version non basculante) pour tirer parti des solutions de la couche 2 telles qu'Arbitrum ou Optimism, qui peuvent offrir des opportunités de rendement plus élevées.

Lorsqu'on s'engage avec DeFi, il est essentiel de faire preuve de prudence, d'effectuer des recherches approfondies et d'envisager de demander un conseil financier pour gérer efficacement les risques potentiels.

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Lido (LDO) Tokenomics

La tokénomique de Lido s'articule autour du jeton LDO, qui joue un rôle essentiel dans les processus de gouvernance et de prise de décision au sein de la DAO Lido. Avec une offre totale de 1 milliard de jetons, LDO assure un contrôle décentralisé sur le développement du protocole. La distribution des jetons favorise la transparence de l'écosystème, les incitations à l'achat de jetons pour attirer davantage de TVL et la croissance à long terme.

En voici un bref aperçu :

• ‍Purpose: LDO tokens empower the Lido DAO to govern decentralized liquid staking on Ethereum.‍
• Offre totale : 1 milliard de jetons LDO.‍
• Distribution : Trésor de la DAO (36,32%), Fondateurs/Vesting (bloqué pendant 1 an, puis acquis sur une autre année), Circulating Supply comprend des airdrops et des récompenses LP.‍
• Utilité : Les jetons LDO sont utilisés pour la gouvernance, permettant aux détenteurs de voter sur les décisions clés au sein de la DAO. Aucun commutateur de frais n'a été activé jusqu'à présent.‍
• Calendrier d'émission : Le calendrier d'émission est déterminé par les votes de la DAO, sans calendrier fixe, ce qui permet un développement flexible de l'écosystème.

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Qu'est-ce que le Lido V2 ?

Lido V2, lancé en mai 2024, a introduit une mise à jour majeure du protocole, avec le routeur de jalonnement, qui améliore considérablement la décentralisation. Cette mise à jour permet à un plus grand nombre d'opérateurs de nœuds, y compris ceux qui utilisent la technologie des validateurs distribués (DVT), de rejoindre le réseau. L'inclusion de la DVT augmente la résilience et la sécurité du réseau en diversifiant la participation des validateurs.

L'un des points forts de Lido V2 est le mécanisme de retrait 1:1 pour les détenteurs de stETH, qui permet le rachat direct des actifs mis en jeu. Cette mise à jour s'inscrit dans l'objectif de Lido de fournir une plateforme de staking sécurisée et décentralisée qui adhère aux principes d'Ethereum.

Avec ces améliorations, Lido V2 consolide son leadership dans l'espace DeFi, offrant une flexibilité, une sécurité et un contrôle de l'utilisateur améliorés sur les actifs monnayés, soutenant ainsi la croissance et la stabilité de l'écosystème Ethereum.

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Résultat final

En résumé, Lido s'est imposé comme le premier protocole de mise en jeu liquide, offrant une sécurité, une décentralisation et une flexibilité inégalées dans l'espace DeFi. Avec son infrastructure robuste, ses mises à jour innovantes comme Lido V2, et la forte gouvernance de la communauté grâce aux jetons LDO, Lido fournit aux utilisateurs une plateforme fiable pour miser leurs actifs, gagner des récompenses, et participer à l'écosystème Ethereum au sens large.

Que vous soyez un investisseur institutionnel ou un utilisateur individuel, l'engagement de Lido en faveur de la transparence et de la croissance en fait le meilleur choix pour gérer des actifs pariés de manière décentralisée.