Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Brésil

Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies au Brésil

Les principaux échanges de crypto-monnaies au Brésil facilitent les dépôts et les retraits en BRL, offrent des frais de négociation compétitifs et une interface multilingue, et se conforment aux normes réglementaires établies par la Banque centrale du Brésil et la Commission des valeurs mobilières et des échanges (CVM). Vous trouverez ci-dessous une comparaison détaillée des cinq meilleures plateformes d'investissement en actifs numériques pour les traders brésiliens.

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1. Bybit

Bybit est la bourse de crypto-monnaies la plus avancée du Brésil, offrant des transactions au comptant, des marchés de dérivés et d'options, du copy trading et des outils de trading pilotés par l'IA. La bourse prend en charge plus de 1 700 cryptocurrencies pour le trading au comptant et fournit plus de 400 contrats à terme perpétuels avec un effet de levier allant jusqu'à 100x.

La plateforme propose le programme Bybit Earn, qui permet aux utilisateurs de miser des cryptocurrencies, de gagner des intérêts sur des stablecoins et d'utiliser des produits d'épargne structurés. Bybit propose également des bots de trading, notamment des bots de grid trading, de futures combo bots et de DCA bots, qui automatisent les stratégies pour des gains à long terme.

Elle compte plus de 65 millions d'utilisateurs dans le monde et le Brésil est l'un de ses marchés à la croissance la plus rapide. La plateforme propose des dépôts en BRL via Pix, des transferts bancaires et des cartes, et l'interface est accessible en portugais et en anglais. Bybit propose également un compte de démonstration, qui permet aux utilisateurs de s'entraîner aux transactions.

• Frais: 0,1 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge: Plus de 1 700 actifs cryptographiques.
• Réglementation et licences: Conforme à la réglementation de la Commission brésilienne des valeurs mobilières (CVM).
• Méthodes de dépôt en BRL: Virements bancaires, Boleto Bancário, Pix, cartes de débit, cartes de crédit, Google Pay et Apple Pay.

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2. Gate.io

Gate.io dispose de la sélection de crypto-monnaies la plus diversifiée du Brésil, offrant un accès à plus de 3 600 actifs numériques. La plateforme prend en charge les opérations au comptant, les opérations sur marge et les contrats perpétuels. En mettant l'accent sur les altcoins et les nouvelles cotations, elle offre un environnement idéal pour accéder aux projets émergents.

Les utilisateurs peuvent accéder à des fonctionnalités telles que Gate Startup, une plateforme de lancement pour les nouveaux projets cryptographiques, ainsi qu'aux services Web3, notamment les portefeuilles décentralisés, les swaps entre chaînes, le staking et le trading NFT. Gate Pay, son service de paiement cryptographique, permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des actifs numériques instantanément.

Avec plus de 14 millions d'utilisateurs dans le monde, Gate.io garantit une sécurité solide grâce à un cryptage multicouche, une protection anti-phishing et un stockage à froid des actifs. La plateforme est disponible en portugais, ce qui la rend accessible aux négociants locaux, et prend en charge les dépôts en BRL via Pix et des services tiers.

• Frais : 0,1 % pour les ordres du donneur d'ordre et 0,2 % pour les ordres du preneur d'ordre.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 600 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Pas de licence au Brésil mais disponible pour les utilisateurs brésiliens.‍
• Méthodes de dépôt BRL : Pix, virements bancaires et cartes de débit ou de crédit.

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3. OKX

OKX est une bourse de premier plan qui offre un mélange puissant d'options de négociation centralisées (CEX) et décentralisées (DEX). Au Brésil, la plateforme donne accès à la négociation au comptant, aux contrats à terme, aux swaps perpétuels et aux options, avec une grande liquidité et une exécution à très faible latence. 

Les traders bénéficient de frais de transaction nuls sur les conversions de crypto-monnaies et d'outils de trading algorithmiques avancés. L'échange est à la pointe de l'innovation Web3, intégrant un portefeuille OKX non conservateur qui permet aux utilisateurs de gérer les actifs DeFi, d'interagir avec les DApps, de mettre en jeu des actifs et de négocier des NFT. 

Elle propose également des produits de rendement, permettant aux utilisateurs brésiliens d'emprunter, de prêter et de miser sur des crypto-monnaies afin de maximiser les rendements. Avec plus de 50 millions d'utilisateurs dans le monde, OKX poursuit son expansion au Brésil, en veillant à respecter les cadres réglementaires locaux tout en offrant des dépôts sécurisés en BRL.

• Frais: Frais de création de 0,08 % et frais de prise de 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 350 actifs numériques.
• Réglementation et licences : Opère sous le nom d'OKX SERVIÇOS DIGITAIS LTDA. et est en conformité avec la CVM.
• Méthodes de dépôt BRL: Virements bancaires, PIX et paiements par carte.

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4. Binance

Binance est la plus grande plateforme de crypto-monnaies au monde, à laquelle font confiance plus de 258 millions d'utilisateurs dans le monde, y compris une présence croissante au Brésil. La plateforme prend en charge les opérations au comptant, les opérations sur marge et les contrats à terme, offrant un accès à plus de 350 crypto-monnaies avec une grande liquidité et des frais peu élevés.

Pour les opportunités de revenus passifs, Binance Earn propose des produits de staking, d'épargne et de prêt. Le Launchpad de Binance offre un accès anticipé aux nouvelles ventes de jetons et aux projets de blockchain, tandis que la place de marché Binance NFT permet aux utilisateurs d'échanger, de miser et d'investir dans des objets de collection numériques. 

Les investisseurs institutionnels peuvent également accéder aux services de Binance OTC, qui permettent de réaliser des transactions privées et de gros volumes avec un impact minimal sur le marché. Binance s'engage à assurer la sécurité et la transparence, en offrant une preuve de réserve 1:1 transparente, un stockage à froid multi-signatures, et une assistance clientèle portugaise 24/7.

• Frais : Les frais de négociation au comptant sont fixés à 0,1 %, les frais de négociation des contrats à terme étant de 0,02 %/0,06 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Binance a obtenu l'approbation de la Banque centrale brésilienne.
• Méthodes de dépôt BRL : Pix et cartes de débit ou de crédit.

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5. Mercado Bitcoin

Mercado Bitcoin, basé à São Paulo, est la plus grande bourse locale du Brésil, servant plus de 4 millions d'utilisateurs depuis son lancement en 2013. La plateforme propose des transactions au comptant, des investissements tokenisés et des produits à revenu fixe. Avec plus de 330 actifs numériques disponibles, elle offre une gamme diversifiée de monnaies numériques.

Ce qui la distingue, c'est l'accent mis sur les produits financiers localisés, y compris l'immobilier tokenisé, les obligations d'État et les crédits énergétiques, offrant aux utilisateurs des moyens d'investir dans des actifs basés sur la blockchain. La plateforme propose également un Smart Basket, un portefeuille de crypto-monnaies géré par des experts. 

En outre, Mercado Bitcoin soutient les stratégies de revenus passifs, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses par le biais de services de mise en jeu et de prêt. Avec plus de 80 milliards de R$ échangés sur la plateforme, celle-ci garantit une sécurité de premier ordre, une conformité avec les réglementations financières brésiliennes et une assistance à la clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. 

• Frais : Les frais d'entrée et de sortie sont de 0,3 %/0,7 %, et les écarts sont d'environ 1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 330 actifs.
• Réglementation et licences : Réglementé par la CVM (Commission brésilienne des valeurs mobilières et des changes).
• Méthodes de dépôt BRL : Transfert bancaire, Pix, TED, ou DOC.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Brésil ?

Le Brésil dispose d'un cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies, supervisé par la Banque centrale du Brésil(BCB) et la Commission des valeurs mobilières et des changes(CVM). En 2022, le pays a promulgué la loi sur les actifs virtuels, établissant des exigences de licence pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et rendant obligatoire l'adhésion aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). 

Sur cette base, la BCB a été proactive dans la prise en compte de l'évolution du paysage de la crypto-monnaie. En novembre 2024, la BCB a introduit la déclaration des crypto-actifs(DeCripto), visant à s'aligner sur le cadre de déclaration des crypto-actifs (CARF) de l'OCDE et à améliorer la transparence des transactions de crypto-monnaie. 

En outre, la BCB développe le Drex, une version numérique du real brésilien, afin de moderniser le système financier et d'améliorer l'efficacité des transactions. Ces initiatives soulignent l'engagement du Brésil à fournir un environnement sûr et transparent pour les activités liées aux crypto-monnaies.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Brésil ?

Au Brésil, l'imposition des actifs numériques est régie par des réglementations spécifiques établies par le Service fédéral des recettes(RFB). Les particuliers sont tenus de déclarer leurs avoirs et transactions en crypto-monnaies, les obligations fiscales étant déterminées par la nature et le volume de ces activités. Voici un résumé rapide des taux d'imposition des plus-values sur les crypto-monnaies :

• 15 % pour les gains inférieurs ou égaux à 5 millions de BRL
• 17,5 % pour les gains compris entre 5 et 10 millions de BRL
• 20 % pour les gains compris entre 10 et 30 millions de BRL
• 22,5 % pour les gains supérieurs à 30 millions de BRL

La conversion d'actifs numériques en monnaie traditionnelle est considérée comme un événement imposable. L'échange d'un crypto-actif contre un autre déclenche un événement imposable, nécessitant le calcul des gains ou des pertes en capital. L'utilisation d'actifs numériques pour acheter des biens ou des services est considérée comme une cession, et les gains qui en résultent sont soumis à l'impôt.

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Adoption des crypto-monnaies au Brésil

Le marché brésilien des crypto-monnaies est en pleine expansion, avec des revenus qui devraient atteindre 2 milliards de dollars en 2025. Le pays devrait compter 31,9 millions d'utilisateurs d'ici la fin de l'année, soit 14,58 % de la population.

Le pays se classe parmi les trois premiers marchés cryptographiques mondiaux, derrière les États-Unis et l'Inde en termes de revenus prévus. Les principales bourses, dont Binance, Mercado Bitcoin et Bitso, dominent le marché brésilien, offrant une grande liquidité et de nombreuses options d'échange.

Comment acheter des bitcoins au Brésil

L'achat de bitcoins au Brésil est un processus simple facilité par une variété d'échanges de crypto-monnaies qui prennent en charge les transactions en réal brésilien (BRL). Voici un guide pour vous aider à démarrer :

1. Choisissez une bourse fiable : Choisissez une bourse de crypto-monnaies qui prend en charge les transactions en BRL et qui respecte les réglementations locales.
2. Créer un compte : Inscrivez-vous sur la plateforme choisie en indiquant votre adresse électronique et en créant un mot de passe sécurisé. En raison des exigences réglementaires en vigueur au Brésil, vous devrez procéder à une vérification de la connaissance du client (KYC).
3. Déposer des fonds : Une fois votre compte vérifié, déposez des BRL dans votre portefeuille d'échange. 
4. Acheter des bitcoins : Accédez à la section de négociation de la bourse, sélectionnez la paire BTC/BRL et entrez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter.
5. Sécurisez vos bitcoins : Envisagez de transférer vos bitcoins de la bourse à un portefeuille personnel. Les portefeuilles matériels offrent un niveau élevé de protection contre les menaces en ligne.

En suivant ces étapes, vous pouvez acheter en toute confiance des bitcoins au Brésil, en tirant parti de l'infrastructure croissante des crypto-monnaies du pays.

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Réflexions finales

Le paysage brésilien des crypto-monnaies évolue rapidement, avec une augmentation significative de l'utilisation du stablecoin, qui représente environ 90 % des transactions en crypto-monnaies. Cette tendance souligne l'importance de sélectionner un échange fiable qui s'aligne sur vos objectifs d'investissement. 

Les plateformes présentées dans ce guide, notamment Bybit, Gate.io, OKX, Binance et Mercado Bitcoin, offrent des caractéristiques et des services diversifiés adaptés aux besoins des traders brésiliens.