Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies au Canada

Les investisseurs canadiens doivent utiliser des plateformes conformes aux réglementations établies par les CSA et le FINTRAC. Une bourse sécurisée doit offrir des protocoles de sécurité avancés, une preuve de réserve 1:1 et la possibilité d'effectuer des dépôts en dollars canadiens. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif détaillé des cinq meilleures bourses pour les traders au Canada.

1. Kraken

Kraken est une bourse de crypto-monnaies de confiance qui opère depuis 2011 et sert plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde entier, y compris une forte présence au Canada. Opérant sous le nom de Payward Canada Inc, Kraken a déposé un PRU auprès de l'ACVM et est légalement autorisé à offrir ses services aux investisseurs canadiens.

La bourse prend en charge plus de 360 actifs numériques pour les transactions au comptant, les transactions sur marge (jusqu'à 5 fois l'effet de levier) et plus de 100 contrats à terme. Kraken est réputé pour ses mesures de sécurité rigoureuses, notamment les audits Proof of Reserves, qui vérifient que tous les fonds des clients sont entièrement garantis sur une base 1:1.

Ses services de staking permettent aux utilisateurs canadiens de gagner jusqu'à 21 % d'APY sur divers actifs, notamment Ethereum (ETH) et Solana (SOL). Elle propose également Kraken Pro, un tableau de bord de trading personnalisable avec des analyses en temps réel, des carnets d'ordres profonds et un bureau de trading de gré à gré (OTC) pour les grosses transactions de plus de 100 000 $.

• Frais : Les frais de création sont de 0,16 % et les frais de prise sont de 0,26 %.
• ‍Actifs pris en charge: Plus de 360 marchés au comptant et plus de 100 marchés de négociation sur marge.
• ‍Réglementationet licences : Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du CANAFE (Payward Canada, Inc., numéro d'enregistrement d'entreprise de services monétaires M19343731).
• ‍CADMéthodes de dépôt : Virement Interac, transfert électronique de fonds (TEF), SWIFT, transferts bancaires, espèces (Postes Canada) et cartes de crédit ou de débit.

2. Bitbuy

Bitbuy a été créé en 2016 à Toronto et est l'un des échanges de crypto-monnaies les plus anciens et les plus fiables du Canada. Il accueille plus de 900 000 investisseurs canadiens et a été la première place de marché crypto réglementée du pays, entièrement enregistrée auprès de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO) et du CANAFE.

La bourse prend en charge plus de 55 crypto-monnaies pour les transactions au comptant. Bitbuy propose Express Trade, un moyen simple et rapide d'acheter des crypto-monnaies, et Pro Trade, qui offre des graphiques avancés, des carnets d'ordres détaillés et plusieurs types d'ordres. Les investisseurs institutionnels et les entreprises peuvent également utiliser Bitbuy Private Wealth, un bureau de négociation de gré à gré.

La sécurité est essentielle pour Bitbuy, avec 95 % des fonds stockés à froid et 680 millions de dollars américains en actifs de garde assurés. La plateforme offre également des récompenses de jalonnement allant jusqu'à 11,57% APY, ce qui permet aux utilisateurs de gagner un revenu passif sur les actifs soutenus. Bitbuy est également couvert par le Fonds canadien de protection des investissements (FCPE).

• ‍Frais: 1% en cas d'utilisation d'Express Trade et 0,1% de frais pour le maker et 0,2% pour le taker dans le cadre de Pro Trade.
• ‍Actifs pris en charge: 57 crypto-monnaies.
• ‍Réglementationet licences : Opère sous le nom de Bitbuy Technologies Inc. et est autorisé par l'ACVM.
• ‍CADMéthodes de dépôt : Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit et virement Interac.

3. Soutenir

Uphold est une plateforme de trading multi-actifs permettant aux Canadiens d'investir dans la crypto, le forex et les métaux précieux à partir d'un seul compte. Établie en 2014, Uphold dessert 10 millions d'utilisateurs à l'échelle mondiale, offrant une expérience de négociation unique en une seule étape qui permet des conversions transparentes entre les différentes classes d'actifs. 

Contrairement aux échanges traditionnels qui nécessitent de multiples transactions, Uphold permet aux utilisateurs d'échanger directement du Bitcoin (BTC) au CAD ou même à l'or en une seule étape. La plateforme prend en charge plus de 300 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires. Les investisseurs peuvent également miser sur plus de 19 actifs numériques avec un taux d'intérêt annuel allant jusqu'à 14,4 %.

La transparence est au cœur des activités d'Uphold. La plateforme ne prête jamais les actifs des clients et fournit une preuve en temps réel des réserves, en mettant à jour son actif et son passif toutes les 30 secondes pour montrer que tous les fonds sont garantis à hauteur de 1:1. Uphold a également déposé une demande de PRU auprès de l'ACVM et peut offrir ses services aux investisseurs au Canada. 

• Frais : Les frais de négociation des cryptomonnaies varient de 0,8 % à 1,2 %, en fonction de l'actif.
• Actifs pris en charge : Plus de 300 crypto-monnaies, 4 matières premières et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de FINTRAC et déposé pour PRU sous Uphold Worldwide Ltd auprès de CSA.
• Méthodes de dépôt CAD : Cartes de crédit, cartes de débit, virements bancaires, Google Pay et Apple Pay.

4. Coinbase

Coinbase est l'une des plus grandes sociétés cotées en bourse, à laquelle 150 millions d'utilisateurs dans le monde font confiance depuis son lancement en 2012. Elle a reçu l'approbation complète de l'ACVM et facilite de multiples méthodes de dépôt en CAD. La bourse offre une grande liquidité, des outils de négociation avancés et une sécurité de niveau institutionnel. 

Elle propose Coinbase Advanced Trade, qui offre une tarification basée sur le volume, plusieurs types d'ordres et des analyses alimentées par TradingView avec des indicateurs tels que EMA, MACD et RSI. Les investisseurs institutionnels peuvent accéder à Coinbase Prime, une plateforme de négociation de gré à gré avec des solutions de conservation et d'agrégation des liquidités.

La plateforme ne prête pas les fonds des clients et utilise des stratégies de gestion des risques à plusieurs niveaux pour protéger les actifs. Des récompenses de mise allant jusqu'à 10 % d'APY sont disponibles sur 30 tokens. En outre, Coinbase One, un programme d'adhésion, offre des frais de négociation nuls, des récompenses de mise accrues et une assistance clientèle prioritaire.

• Frais : Les frais de détail commencent à 0,5 % ; Coinbase Pro propose une structure de frais échelonnés avec des taux plus bas pour des volumes plus importants.
• Actifs pris en charge : Plus de 240 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et conforme aux directives du FINTRAC.
• Méthodes de dépôt CAD : Virement électronique Interac, virement bancaire, et carte de crédit ou de débit.

5. KuCoin

‍KuCoin est l'un des plus grands échanges mondiaux de crypto-monnaies, desservant plus de 39 millions d'utilisateurs à travers plus de 200 pays. Connu comme un "People's Exchange", KuCoin offre une sélection massive de plus de 900 cryptocurrencies, y compris des stablecoins, des memecoins en vogue et des altcoins à faible capitalisation boursière, donnant accès à des tokens en phase de démarrage.

La plateforme offre une gamme complète de produits de trading, y compris le trading au comptant, le trading à terme, les tokens à effet de levier et le trading sur marge. Le Trading Bot de KuCoin et le copy trading permettent d'automatiser les stratégies de trading. Le programme KuCoin Earn comprend le staking, l'épargne, le prêt et l'emprunt de crypto-monnaie.

En termes de sécurité, KuCoin utilise un cryptage avancé, une sécurité multicouche et une vérification de la preuve des réserves (PoR) pour s'assurer que tous les fonds des utilisateurs sont entièrement garantis. L'échange offre également une équipe d'assistance à la clientèle 24/7 et une communauté mondiale active dans plus de 20 langues, y compris l'anglais et le français.

• Frais: Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %, avec des réductions supplémentaires pour les détenteurs de jetons KCS.
• Actifs pris en charge: plus de 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Non enregistré auprès de la FINTRAC ; opère en tant que bourse offshore.
• Méthodes de dépôt CAD: Interac E-Transfer, Neteller, fournisseurs de paiement tiers.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Canada ?

Le Canada a mis en place un cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies. Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières(ACVM) exigent que toutes les plateformes de négociation opérant dans le pays s'enregistrent et respectent des conditions spécifiques. Les investisseurs doivent utiliser des options listées soit sur les plateformes de trading approuvées, soit sur des bourses avec des listes PRU.

Bien que les crypto-monnaies ne soient pas considérées comme ayant cours légal au Canada, leur utilisation est légale. La Banque du Canada a étudié le concept d'une monnaie numérique de banque centrale(MNBC) afin de moderniser le système financier, mais aucune monnaie numérique officielle n'a encore été émise.

Le gouvernement a également introduit une réglementation obligeant les fournisseurs de services de crypto-actifs à s'enregistrer en tant qu'entreprises de services monétaires auprès du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada(CANAFE) et à adhérer aux protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC).

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Canada ?

Au Canada, les crypto-monnaies sont classées comme des marchandises à des fins fiscales, ce qui les soumet à l'impôt sur les gains en capital et, dans certaines situations, à l'impôt sur le revenu des entreprises. L'Agence du revenu du Canada(ARC) supervise l'imposition des actifs cryptographiques, et les investisseurs, les négociants et les entreprises impliqués dans les crypto-monnaies doivent se conformer aux lois fiscales locales pour éviter les pénalités.

Voici un aperçu de la fiscalité des crypto-monnaies au Canada :

• Impôt sur les plus-values : Les bénéfices tirés des transactions en crypto-monnaies sont considérés comme des gains en capital, 50 % de ces gains étant imposables au taux marginal d'imposition de l'individu.
• Revenu d'entreprise : Les activités telles que le minage, le jalonnement ou la réception de crypto-monnaies en paiement de biens ou de services sont considérées comme des revenus d'entreprise. Les investisseurs devront payer entre 15 % et 33 % sur 100 % des gains en crypto-monnaie. 

Étant donné la capacité de l'ARC à suivre les transactions en crypto-monnaies, il est conseillé de consulter un professionnel de la fiscalité et de vérifier le site web de l'ARC pour optimiser vos obligations fiscales.

Adoption des crypto-monnaies au Canada

Le marché canadien des crypto-monnaies se développe rapidement, les revenus du secteur devant atteindre 913,4 millions USD d'ici le milieu de l'année 2025. À mesure que les actifs numériques gagnent en popularité, le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies au Canada devrait atteindre 13,36 millions, soit 33,89 % de la population. 

L'écosystème cryptographique canadien est soutenu par une gamme variée d'échanges et de plateformes d'échange en ligne qui fournissent un accès sécurisé aux actifs numériques. Les principaux échanges tels que Kraken, CoinSmart et Bitbuy facilitent les échanges transparents avec des dépôts en dollars canadiens, garantissant la conformité avec l'ACVM et le CANAFE.

Comment acheter des bitcoins au Canada

Les investisseurs canadiens qui souhaitent acheter des bitcoins peuvent le faire en toute sécurité par l'intermédiaire de bourses qui se conforment aux réglementations établies par les ACVM et le CANAFE et qui prennent en charge les transactions en dollars canadiens. 

Voici un guide étape par étape pour acheter des BTC au Canada.

1. Sélectionnez une bourse : Choisissez une plateforme qui prend en charge les transactions en dollars canadiens et qui respecte la réglementation financière canadienne. Les bourses réglementées comprennent Bitbuy, Kraken et Wealthsimple, qui offrent toutes des environnements d'échange sécurisés pour les utilisateurs canadiens.
2. Créer un compte : Inscrivez-vous sur la plateforme de votre choix et complétez le processus de connaissance du client (KYC) en fournissant une pièce d'identité émise par le gouvernement et un justificatif de domicile.
3. Déposez des dollars canadiens (CAD) : Approvisionnez votre compte en utilisant le Virement Interac, les virements bancaires ou les cartes de crédit/débit.
4. Achetez des bitcoins (BTC) : Accédez à la paire BTC/CAD sur la plateforme, indiquez le montant de Bitcoin que vous souhaitez acheter, consultez les détails de la transaction et confirmez l'achat.

En suivant ces étapes et en utilisant des bourses réglementées qui respectent les directives financières canadiennes, les investisseurs peuvent acheter et stocker des bitcoins en toute confiance et dans un environnement sûr.

Réflexions finales

Le choix du bon échange de crypto-monnaies au Canada dépend de la sécurité, de la conformité réglementaire et de la disponibilité des actifs. Des plateformes comme Kraken, Bitbuy, Uphold, Coinbase et KuCoin répondent à différents besoins des investisseurs, qu'il s'agisse d'échanges de niveau institutionnel ou de découverte des altcoins. 

Les investisseurs canadiens devraient privilégier les bourses enregistrées auprès du CANAFE et les plateformes approuvées par les ACVM afin de garantir la conformité légale et la protection des fonds.