Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Canada

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Canada

Nous avons testé les 19 bourses de crypto-monnaies proposées aux Canadiens afin de déterminer les principales options conformes aux réglementations des ACVM et de la FINTRAC. Notre évaluation s'est concentrée sur les options de dépôt en CAD disponibles, les coûts d'investissement globaux, la sélection de crypto-monnaies, les caractéristiques et l'expérience utilisateur. Vous trouverez ci-dessous une comparaison détaillée des cinq meilleures plateformes au Canada.

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1. Kraken

Kraken est la première bourse de crypto-monnaies au Canada, offrant une gamme complète d'options de négociation, y compris les opérations au comptant, les contrats à terme et les opérations sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois. Opérant sous le nom de Payward Canada Inc, il a déposé un PRU auprès de l'ACVM et est légalement autorisé à offrir des services. Elle prend en charge plus de 290 crypto-monnaies et plus de 100 contrats de produits dérivés à des fins de négociation. 

Il offre des fonctionnalités telles que l'interface Kraken Pro, qui fournit un ensemble riche d'outils de trading, de types d'ordres et de données de marché en temps réel. Les investisseurs peuvent également gagner jusqu'à 28 % d'APY sur leurs avoirs grâce à plus de 25 actifs de mise en jeu. Il existe également des services dédiés aux clients institutionnels, tels que le support de trading à haut volume, le trading OTC, et la gestion de compte personnel pour les portefeuilles professionnels. 

• Frais : Les frais de création sont de 0,16 % et les frais de prise sont de 0,26 %.
• ‍Actifs pris en charge : Plus de 290 marchés au comptant et plus de 100 marchés de négociation sur marge.
• ‍Réglementationet licences : Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du CANAFE (Payward Canada, Inc., numéro d'enregistrement d'entreprise de services monétaires M19343731).
• ‍CADMéthodes de dépôt : Virement Interac, transfert électronique de fonds (TEF), SWIFT, transferts bancaires, espèces (Postes Canada) et cartes de crédit ou de débit.

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2. Bitbuy

Bitbuy est une bourse de crypto-monnaies canadienne de premier plan basée à Toronto. Il opère sous le nom de Bitbuy Technologies Inc et a reçu l'approbation complète de l'ACVM. La plateforme propose deux interfaces de trading principales : Express Trade pour les transactions rapides et Pro Trade pour les utilisateurs avancés à la recherche d'outils graphiques détaillés. Elle prend en charge une sélection variée de 57 crypto-monnaies pour le trading au comptant.

Engagé dans la sécurité et la conformité réglementaire, Bitbuy est enregistré auprès de l'ACVM et garantit la sécurité avec 90 % des crypto-actifs stockés en chambre froide et couverts par une police d'assurance, ainsi que des liquidités assurées jusqu'à 1 million de dollars par compte. Bitbuy propose également des services de staking offrant jusqu'à 12 % d'APY et fournit une assistance dédiée par le biais de son service Private Wealth (OTC).

• ‍Frais: 1% en cas d'utilisation d'Express Trade et 0,1% de frais pour le maker et 0,2% pour le taker dans le cadre de Pro Trade.
• ‍Actifs pris en charge: 57 crypto-monnaies.
• ‍Réglementationet licences : Opère sous le nom de Bitbuy Technologies Inc et est autorisé par l'ACVM.
• ‍CADMéthodes de dépôt : Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit et virement Interac.

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3. Soutenir

Uphold est une plateforme d'échange qui permet aux Canadiens de s'engager avec de multiples actifs, y compris plus de 300 cryptocurrencies, 4 métaux précieux et 27 devises traditionnelles. L'échange a déposé une demande de PRU auprès de l'ACVM et peut offrir des services aux investisseurs au Canada. Elle a été la première plateforme à rendre ses réserves totalement transparentes, garantissant ainsi un adossement 1:1 des fonds des clients.

La sécurité est la pierre angulaire des opérations d'Uphold, avec des mesures telles que les certifications SOC 2 Type 2, ISO 27001 et PCI DSS, qui garantissent un contrôle rigoureux des systèmes de gestion de la sécurité de l'information. Uphold propose des options de mise en jeu pour 23 jetons avec des rendements annuels pouvant atteindre 25 %. En outre, son engagement en matière de conformité est évident, puisqu'elle adhère à la loi PIPEDA.

• Frais : Les frais de négociation des cryptomonnaies varient de 0,8 % à 1,2 %, en fonction de l'actif.
• Actifs pris en charge : Plus de 300 crypto-monnaies, 4 matières premières et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de FINTRAC et déposé pour PRU sous Uphold Worldwide Ltd auprès de CSA.
• Méthodes de dépôt CAD : Cartes de crédit, cartes de débit, virements bancaires, Google Pay et Apple Pay.

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4. Coinbase

Coinbase est l'une des plus grandes bourses au monde, avec plus de 110 millions d'utilisateurs enregistrés. Il a reçu l'approbation complète de l'ACVM et facilite de multiples méthodes de dépôt CAD. Il y a plus de 240 crypto-monnaies à négocier au comptant et plus de 100 contrats de marge. En plus de la négociation, les utilisateurs peuvent miser 150 actifs numériques avec des rendements allant de 1,8 % à 23,4 % par an.

Pour les institutions, Coinbase offre des services spécialisés tels que Coinbase Prime, qui comprend des capacités de négociation avancées et des solutions de garde avec couverture d'assurance. La plateforme prend la sécurité au sérieux, employant des mesures telles que le 2FA, les connexions biométriques et le stockage à froid. Il existe la Coinbase Card, une carte de débit Visa prépayée qui transforme vos achats quotidiens en récompenses en crypto-monnaie.

• Frais : Les frais de détail commencent à 0,5 % ; Coinbase Pro propose une structure de frais échelonnés avec des taux plus bas pour des volumes plus importants.
• Actifs pris en charge : Plus de 240 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et conforme aux directives du FINTRAC.
• Méthodes de dépôt CAD : Virement électronique Interac, virement bancaire, et carte de crédit ou de débit.

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5. Shakepay

Shakepay est une plateforme cryptographique canadienne basée à Montréal qui permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et de gérer des bitcoins et des ethereums. Elle a reçu l'approbation des ACVM et opère légalement dans le pays en tant qu'entreprise de services monétaires avec le CANAFE. L'application mobile conviviale facilite la création rapide d'un compte et le financement instantané par le biais du transfert électronique Interac.

Au-delà du trading, Shakepay propose des fonctionnalités uniques pour améliorer l'engagement des utilisateurs et les récompenses. Le programme "ShakingSats" permet aux utilisateurs de gagner quotidiennement des bitcoins gratuits en secouant simplement leur téléphone, ce qui favorise une interaction constante avec l'application. En outre, la carte Visa prépayée Shakepay offre jusqu'à 2 % de cashback en bitcoins sur les achats, ce qui permet aux utilisateurs de gagner des crypto-monnaies.

• Frais : Négociation sans commission ; les revenus sont générés par l'écart entre les cours acheteur et vendeur.
• Actifs pris en charge : Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH).
• Réglementation et licences : Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires par le CANAFE et en tant que courtier restreint dans toutes les provinces et territoires du Canada.
• Méthodes de dépôt CAD : Interac e-Transfer et virement bancaire.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Canada ?

Les crypto-monnaies sont surveillées par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières(ACVM) et le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE). Les ACVM exigent que toutes les plateformes de négociation opérant dans le pays s'enregistrent et respectent des conditions spécifiques. Les investisseurs doivent utiliser des options qui sont listées soit sur les plateformes de trading approuvées, soit sur des bourses avec des listes PRU.

Le FINTRAC veille au respect des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC), exigeant que les bourses et les fournisseurs de portefeuilles de garde s'inscrivent en tant qu'entreprises de services monétaires et adhèrent à des réglementations strictes. En septembre 2024, les ACVM ont fourni une mise à jour aux plateformes d'échange de crypto-actifs concernant les crypto-actifs référencés par la valeur (VRCA).

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Canada ?

‍Au Canada, l'Agence du revenu du Canada(ARC) classe les crypto-monnaies comme des marchandises, soumettant les transactions à l'imposition en tant que revenus d'entreprise ou gains en capital, selon la nature de l'activité. 

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Imposition des plus-values

Lorsque vous disposez de crypto-monnaies en les vendant, en les échangeant ou en les utilisant pour acheter des biens ou des services, vous pouvez réaliser une plus-value ou une moins-value. Ce gain est calculé en soustrayant le prix d'achat initial (prix de base rajusté) du montant de la vente. Au Canada, seuls 50 % des gains en capital sont imposables.

Exemple :

• Achat de 1 bitcoin (BTC) pour CAD 10 000 et vente de 1 BTC pour CAD 15 000.
• Plus-value : 15 000 - 10 000 = 5 000.
• Plus-value imposable : 50 % de 5 000 CAD = 2 500 CAD.

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Impôt sur le revenu

Si vos activités liées aux crypto-monnaies sont considérées comme un revenu d'entreprise, telles que l'échange fréquent, le minage ou le gain de crypto-monnaies par la mise en jeu ou le paiement de biens et de services, le montant total est imposable. L'ARC évalue si les activités constituent une entreprise en se basant sur des facteurs tels que l'intention commerciale, la promotion d'un produit ou d'un service et la fréquence des transactions.

Exemple :

• A reçu 0,5 BTC en paiement de ses services alors que 1 BTC valait 20 000 CAD.
• Revenu déclaré : 0,5 BTC × 20 000 CAD = 10 000 CAD. Les investisseurs devront payer entre 15 % et 33 % sur 100 % des gains en crypto-monnaie.

Le Canada utilise un système d'imposition progressif avec des taux fédéraux et provinciaux. L'ARC recommande de conserver des informations détaillées, y compris les dates, les montants, les justes valeurs marchandes au moment des transactions et l'objet de chaque transaction. Cette documentation permet d'établir des rapports précis et de respecter les règles. 

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Comment acheter des bitcoins au Canada

Les investisseurs canadiens peuvent acheter des bitcoins par l'intermédiaire de bourses qui acceptent les dépôts en CAD et qui respectent les réglementations établies par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). Voici un bref résumé du processus d'investissement en BTC :

1. Choisissez une bourse réputée : Choisissez une plateforme au Canada qui figure sur la liste des bourses approuvées par les ACVM. Assurez-vous que la plateforme accepte les dépôts en CAD à partir de comptes locaux.
2. Créer un compte : Inscrivez-vous en fournissant les informations nécessaires, telles que votre nom, votre adresse électronique et un mot de passe sécurisé. Complétez le processus de vérification de l'identité, qui implique la présentation d'une pièce d'identité délivrée par le gouvernement et d'un justificatif de domicile.
3. Déposer des dollars canadiens (CAD) : Accédez à la section de dépôt de la plateforme, sélectionnez votre méthode de paiement préférée et entrez le montant en dollars canadiens que vous souhaitez déposer. Suivez les instructions fournies par la bourse pour terminer la transaction.
4. Localisez le bitcoin (BTC) : Une fois votre compte approvisionné, rendez-vous dans la section trading ou marchés de la plateforme. Recherchez "BTC" pour trouver le Bitcoin et sélectionnez la paire de trading CAD/BTC.
5. Exécuter l'achat : Décidez du montant de bitcoins que vous souhaitez acheter ou du montant de CAD que vous souhaitez dépenser. Examinez attentivement les détails de la transaction, y compris les frais éventuels, et confirmez l'achat.

En suivant ces étapes, les investisseurs canadiens peuvent acheter des bitcoins tout en respectant les normes locales et nationales.

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Résultat final

Le choix de la bonne bourse de crypto-monnaies au Canada dépend de vos objectifs de trading et de votre approche d'investissement. Il est essentiel de choisir des plateformes qui respectent la réglementation canadienne afin de garantir la conformité. Les meilleurs choix sont Kraken, Bitbuy, Uphold, Coinbase et Shakepay, qui sont tous approuvés par la CSA.

Ces plateformes offrent un large éventail de fonctionnalités, allant d'interfaces conviviales et d'outils de négociation avancés à des sélections d'actifs diversifiées.