Principales plateformes d'échange de crypto-monnaies au Chili

L'activité de trading de crypto-monnaies au Chili a constamment augmenté suite à la mise en œuvre de réglementations complètes introduites par la Commission des marchés financiers (CMF), qui s'appliquent aux échanges opérant dans le pays. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des principales plateformes d'échange disponibles pour les traders chiliens, avec des informations concernant les frais, la sécurité, les caractéristiques et les méthodes de dépôt CLP.

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1. Bybit

Bybit est la première bourse de crypto-monnaies du Chili, offrant une interface en espagnol et facilitant les dépôts CLP de la BCI, Banco Santander, BancoEstado et Banco de Chile. Depuis son lancement en 2018, elle a attiré plus de 68 millions d'utilisateurs et maintient un volume d'échange quotidien supérieur à 30 milliards de dollars sur les deux carnets d'ordres.

Elle offre une sélection variée de services de négociation, allant du spot aux contrats à terme perpétuels, en passant par la négociation d'options et de produits innovants tels que les produits dérivés réglés en USDT. Les outils supplémentaires comprennent des robots de trading, tels que Grid Bot, Futures Combo Bot et DCA Bot, ou TradeGPT, qui fournit des informations sur le marché basées sur l'intelligence artificielle.

La plateforme propose également la carte Bybit avec des récompenses en cashback allant jusqu'à 10 %, de multiples options de mise permettant d'obtenir jusqu'à 200 % d'APY, des services de copy trading, de prêt et d'emprunt et de trading démo. Elle prend la transparence au sérieux et publie régulièrement ses preuves de réserves, montrant que tous les actifs sont garantis à hauteur de 1:1.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les opérations au comptant commencent à partir de 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 800 crypto-monnaies.‍
• Réglementation et licences : Licence mondiale et respect de la réglementation chilienne.
• Méthodes de dépôt CLP : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay et Google Pay.

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2. Gate.io

Gate.io est populaire parmi les traders chiliens pour sa sélection inégalée de plus de 3 800 monnaies numériques. Lancé en 2013, IR s'est développé de manière impressionnante et compte aujourd'hui 21 millions de clients dans le monde et traite régulièrement des milliards de dollars de volume d'échange quotidien sur les marchés au comptant et à terme.

La bourse offre des fonctions de négociation complètes, notamment des marchés au comptant, des opérations sur marge et des ETF à effet de levier. Les traders peuvent accéder à des contrats à terme perpétuels avec un effet de levier allant jusqu'à 125 fois. Elle améliore encore les transactions grâce à des options automatisées telles que des robots de négociation de grille et des services étendus de négociation par copie.

Au-delà du commerce traditionnel, elle offre des options de gain étendues, y compris le DeFi staking par le biais de protocoles agrégés et de produits Simple Earn qui offrent des taux de rendement attractifs. La suite Web3 de Gate comprend également des portefeuilles décentralisés, des swaps multi-chaînes et un tableau de bord intuitif pour la gestion des actifs numériques.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 800 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Autorisé au niveau mondial, mais pas explicitement réglementé au Chili.
• Méthodes de dépôt CLP : Cartes de crédit et cartes de débit.

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3. Kraken

Kraken est l'échange de choix parmi les institutions au Chili en raison de sa sécurité de pointe et de sa preuve de réserve transparente. Fondée en 2011, elle fait partie des plateformes de crypto-monnaies les plus établies et les plus fiables au monde, et compte aujourd'hui plus de 10 millions de clients dans 190 pays.

La plateforme offre des produits de trading sophistiqués conçus pour les institutions, y compris Kraken Pro pour le trading avancé au comptant et sur marge avec un effet de levier de 5 fois, des contrats à terme et des services de gré à gré. Les clients bénéficient d'une grande liquidité, de spreads serrés et d'API puissantes qui facilitent le trading algorithmique. 

La sécurité reste importante pour Kraken, avec des mesures à la pointe de l'industrie telles que les preuves de réserves auditées, le stockage à froid et des protocoles complets de protection des comptes. En outre, les institutions ont accès à Kraken Institutional, qui propose une gestion de compte personnalisée et des solutions de conservation spécialisées.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : 0,16 % pour le preneur et 0,26 % pour le donneur.
• Actifs pris en charge : Plus de 390 cryptocurrencies.‍
• Réglementation et licences : Kraken est titulaire d'une licence d'entreprise d'actifs numériques de classe F auprès de l'autorité monétaire des Bermudes (BMA) (numéro d'enregistrement 202403268).
• Méthodes de dépôt CLP : Virements internationaux, cartes de crédit et cartes de débit.

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4. Soutenir

Uphold est le meilleur échange de crypto-monnaies pour les débutants au Chili en raison de son interface exceptionnellement conviviale et de son expérience de trading simple. Il se distingue en permettant des échanges instantanés, en une seule étape, entre plusieurs types d'actifs, y compris les crypto-monnaies, les monnaies fiduciaires et les métaux précieux.

En plus d'un trading transparent, Uphold offre des opportunités de mise en jeu attrayantes, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 15 % d'APY en misant sur 19 cryptocurrencies différentes. En outre, il encourage les stratégies d'investissement disciplinées grâce à des fonctionnalités intuitives telles que les achats récurrents automatisés et les ordres limites simples.

La sécurité et la transparence constituent la pierre angulaire de la confiance que les utilisateurs chiliens accordent à Uphold. Depuis sa création, Uphold a fait œuvre de pionnier en matière de transparence en temps réel, affichant ouvertement ses actifs et ses passifs toutes les 30 secondes. La plateforme peut également être utilisée en espagnol et accepte les dépôts en CLP.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant sont compris entre 0,5 % et 2,49 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies, métaux précieux et monnaies traditionnelles.
• Réglementation et licences : Réglementation mondiale, adhérant aux normes GDPR, CCPA et PCI DSS.
• Méthodes de dépôt CLP : Virements bancaires, Google Pay, Apple Pay, cartes de débit et cartes de crédit.

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5. MEXC

‍MEXC est un choix privilégié parmi les traders chiliens de crypto-monnaies, en particulier ceux qui sont intéressés par le trading de contrats à terme à fort effet de levier, offrant jusqu'à 400x l'effet de levier. Établi en 2018, l'échange compte plus de 10 millions de clients et un volume d'échange quotidien dépassant les 5 milliards de dollars, offrant une liquidité profonde.

Les utilisateurs chiliens bénéficient d'un large éventail d'options de négociation, notamment des marchés au comptant avec plus de 2 900 paires et des marchés à terme avec plus de 1 100 contrats perpétuels. En outre, la bourse propose des ETF à effet de levier, qui permettent aux traders expérimentés de tirer parti de la volatilité à court terme du marché.

La sécurité est une priorité à la MEXC, avec des mesures de protection des actifs telles qu'un fonds d'assurance des contrats à terme dédié et un ratio de réserve supérieur à 100 %, ce qui rassure les traders sur la sécurité de leurs fonds. La plateforme intuitive est disponible en plusieurs langues, dont l'espagnol, ce qui la rend accessible aux traders chiliens.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant sont de 0 % pour le créateur et de 0,05 % pour le preneur.
• Actifs pris en charge : Plus de 2 900 paires au comptant.
• Réglementation et licences : Actuellement, il n'existe pas de réglementation spécifique au Chili.
• Méthodes de dépôt CLP : Transactions P2P uniquement.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Chili ?

Le Chili a pris des mesures pour réglementer le secteur des crypto-monnaies. L'élément central de ces efforts est la promulgation de la loi n° 21.521, communément appelée loi Fintech, qui a eu lieu le 4 janvier 2023. Cette législation fournit un cadre complet pour traiter les activités liées aux crypto-actifs.

La Commission des marchés financiers(CMF) est la principale autorité de régulation chargée de superviser ces services. En janvier 2024, la CMF a publié la règle générale n° 502, détaillant les exigences relatives à l'enregistrement des fournisseurs de services financiers. Les entités offrant des services tels que les échanges de crypto-monnaies ou les solutions de conservation doivent s'enregistrer auprès de la CMF et obtenir l'autorisation d'opérer légalement dans le pays. 

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Chili ?

Au Chili, l'imposition des crypto-monnaies est régie par le Service chilien des impôts(SII), qui classe les crypto-monnaies comme des actifs numériques ou virtuels, et non comme des monnaies légales ou étrangères. Cette classification a des implications distinctes pour les obligations en matière d'impôt sur le revenu et de taxe sur la valeur ajoutée (TVA).

• Impôt sur le revenu des personnes physiques : Les bénéfices tirés de la vente ou de l'échange de crypto-monnaies sont considérés comme des revenus imposables. Les particuliers doivent déclarer ces gains dans leur déclaration d'impôt annuelle au titre de l'impôt complémentaire mondial, avec des taux allant de 0 % à 40 %.
• Impôt sur le revenu des entreprises : Les entreprises qui effectuent des transactions en crypto-monnaies sont soumises à l'impôt de première catégorie au taux de 27 %. Les bénéfices tirés de ces activités sont traités comme des revenus ordinaires.
• Taxe sur la valeur ajoutée (TVA): L'ISI a déterminé que la vente de crypto-monnaies n'est pas soumise à la TVA chilienne de 19 %, car ces actifs sont considérés comme des biens incorporels.

Les contribuables qui effectuent des transactions en crypto-monnaies doivent tenir des registres précis et déclarer leurs activités à l'ISI. Le non-respect des obligations fiscales peut entraîner des sanctions, notamment des amendes et des intérêts sur les paiements en retard.

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‍L'adoption des crypto-monnaies au Chili

Le marché chilien des crypto-monnaies continue de croître de manière significative, avec des revenus qui devraient atteindre environ 238,8 millions de dollars américains d'ici la fin de l'année 2025. Environ 3,69 millions de Chiliens, soit près de 19 % de la population, se lanceront dans les échanges et les investissements en crypto-monnaies au cours de la même année. 

Cet enthousiasme croissant pour les actifs numériques est soutenu par des directives réglementaires claires établies par le CMF, qui supervise l'octroi de licences et la conformité opérationnelle des bourses de crypto-monnaies et des fournisseurs de services connexes.

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Comment acheter des bitcoins au Chili

Les investisseurs chiliens qui cherchent à acheter des bitcoins doivent sélectionner des échanges de crypto-monnaies réglementés par la Commission des marchés financiers (CMF). Suivez ces étapes simples pour acheter du BTC au Chili :

1. Trouver un échange : Sélectionnez un échange de crypto-monnaies de bonne réputation autorisé à opérer au Chili. Assurez-vous qu'il accepte les dépôts en pesos chiliens (CLP).
2. Enregistrez votre compte : Créez un compte sur le marché boursier de votre choix et procédez aux vérifications d'identité requises. En général, vous aurez besoin d'une pièce d'identité valide délivrée par le gouvernement et d'une preuve de résidence.
3. Déposer des fonds : Ajoutez des pesos chiliens à votre compte de change par le biais de méthodes de paiement acceptées, y compris les virements bancaires locaux, les cartes de crédit ou d'autres options de paiement numérique approuvées.
4. Acheter des bitcoins : visitez la section d'échange de bitcoins, indiquez la quantité de BTC que vous souhaitez acheter, examinez attentivement le taux de change et les frais de transaction, puis confirmez votre achat.

Le respect de ces étapes claires garantit que les investisseurs chiliens peuvent acheter des bitcoins en toute sécurité et en toute confiance par le biais d'échanges de crypto-monnaies entièrement autorisés.

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Réflexions finales

Le Chili s'est positionné comme une plaque tournante prometteuse pour le commerce et l'investissement dans les crypto-monnaies, grâce au cadre réglementaire structuré fourni par la surveillance de la Commission des marchés financiers. 

Pour les traders et les investisseurs chiliens, le choix de la bonne plateforme, qu'il s'agisse de Bybit pour la diversité des outils de trading, de Gate.io pour une vaste sélection de crypto-monnaies, de Kraken pour la sécurité institutionnelle, d'Uphold pour la facilité d'utilisation ou de MEXC pour l'effet de levier élevé, peut avoir un impact significatif sur leurs résultats d'investissement.