Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Japon

Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies au Japon

Pour les investisseurs japonais qui souhaitent négocier des actifs numériques, il est important de choisir une plateforme fiable. Nous avons examiné et classé les meilleures options qui prennent en charge les dépôts en JPY, en évaluant leur sécurité, leurs frais, leur expérience utilisateur, leurs fonctionnalités de trading, les crypto-monnaies prises en charge et leur conformité réglementaire. Vous trouverez ci-dessous une comparaison des cinq meilleurs échanges de crypto-monnaies pour les traders japonais.

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1. Bybit

‍Bybit est un échange de crypto-monnaies de premier plan au Japon, connu pour ses outils de trading avancés et sa profonde liquidité. La plateforme prend en charge plus de 1 700 cryptocurrencies pour le trading au comptant et plus de 400 contrats de produits dérivés. Les utilisateurs peuvent accéder à des contrats à terme perpétuels, à la négociation d'options et à un effet de levier allant jusqu'à 125x.

Avec une base mondiale d'utilisateurs dépassant les 64 millions, Bybit poursuit son expansion au Japon en offrant une plateforme entièrement localisée avec un support pour les dépôts en JPY et une interface japonaise. La bourse propose des dépôts sans frais par virement bancaire et accepte les cartes de crédit pour les achats de crypto-monnaies.

Au-delà du trading, elle propose Bybit Earn, un programme qui permet aux utilisateurs de miser sur des produits flexibles et à durée déterminée. La plateforme comprend également des robots de trading, TradeGPT, le copy trading, un compte de démonstration, une place de marché P2P et l'accès à DeFi avec des options de trading NFT.

• Frais: Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 1 700 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Approuvé par l'Agence des services financiers (FSA).‍
• Méthodes de dépôt en JPY: Virements bancaires, cartes JCB, PayPay, Line Pay, Google Pay, carte de crédit, carte de débit, E-Check et Apple Pay.

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2. Binance

Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, offrant aux traders japonais un accès à une sélection massive de plus de 350 crypto-monnaies. La plateforme prend en charge les opérations au comptant, sur marge et à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100 fois, ainsi qu'un vaste écosystème DeFi.

Servant plus de 260 millions d'utilisateurs dans 100 pays à travers le monde, Binance Japan opère dans le cadre d'une stricte conformité réglementaire, garantissant la sécurité des transactions en yen. La plateforme permet d'effectuer des dépôts directs en yens japonais par virement bancaire, par carte de crédit et par l'intermédiaire de fournisseurs de paiement tiers.

La bourse propose également Binance Earn, un service qui offre des services de staking, de comptes d'épargne et de yield farming. Les utilisateurs peuvent également accéder au trading NFT, à une plateforme de lancement pour les nouveaux tokens, à des services de copy trading, à des prêts cryptographiques et à l'extraction de liquidités, ce qui en fait un écosystème cryptographique tout-en-un.

• Frais : 0,1 % pour les transactions au comptant, réductions pour les détenteurs de jetons BNB.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Binance Japan Inc. est réglementée par la FSA (numéro d'enregistrement : Kanto Local Finance Bureau 00031).
• Méthodes de dépôt en JPY : Virement bancaire, carte de crédit et carte de débit.

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3. Bitget

Bitget est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus riches en fonctionnalités au Japon, offrant une gamme variée de services de trading, y compris le spot, les contrats à terme et le trading sur marge. La plateforme est largement connue pour sa fonction de copy trading, qui permet aux utilisateurs de reproduire en temps réel les transactions des investisseurs les plus performants. 

Avec plus de 45 millions d'utilisateurs dans le monde, Bitget s'est forgé une solide réputation en matière de sécurité, de transparence et de facilité d'utilisation. Il dispose d'un fonds de protection de 680 millions de dollars pour protéger les actifs des utilisateurs et publie des rapports sur la preuve des réserves, garantissant que les fonds des clients sont garantis par un ratio de 1:1. 

Les traders japonais bénéficient d'une plateforme entièrement localisée, de dépôts en JPY transparents et d'un accès à plus de 800 cryptocurrencies pour le trading. En plus du trading, Bitget propose du staking, des robots de trading automatisés, une place de marché NFT, des services de prêt et d'emprunt et un portefeuille Web3.

• Frais: La négociation au comptant commence à 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 800 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Conforme au niveau mondial et disponible pour les utilisateurs japonais.
• JPY Méthodes de dépôt: Cartes de crédit et de débit.

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4. bitFlyer

Basé à Tokyo, bitFlyer est l'échange de crypto-monnaies le plus fiable et le plus ancien du Japon. Établi en 2014, il a maintenu un record de zéro piratage, ce qui en fait un choix privilégié pour les investisseurs qui privilégient la sécurité. La plateforme prend en charge les opérations au comptant, les opérations sur marge et les CFD sur crypto-monnaies.

La plateforme prend en charge 38 cryptocurrencies, y compris Bitcoin, Ethereum, Ripple (XRP), Dogecoin, et plus encore. Sa principale caractéristique est bitFlyer Lightning, une plateforme de trading professionnelle avec une liquidité élevée, des types d'ordres avancés et un trading avec un effet de levier jusqu'à 2x sur les Crypto CFDs.

En outre, bitFlyer Recurring Buy permet aux utilisateurs d'automatiser les achats de crypto-monnaies selon le calendrier de leur choix, ce qui simplifie l'investissement à long terme. Il propose également une carte de crédit unique avec cashback en bitcoins et prend en charge les conversions de T-POINT en bitcoins, ce qui facilite l'obtention de récompenses en crypto-monnaies.

• Frais : Un taux fixe de 1 000 JPY pour les dépôts et les retraits, avec des frais de négociation et de swap de 0,2 %.
• Actifs pris en charge : 38 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : bitFlyer est strictement réglementé au Japon et est un membre platine de la Japan Blockchain Association (JBA).‍
• Méthodes de dépôt en JPY : Virement bancaire, cartes de crédit, cartes de débit, paiements dans les magasins de proximité (Konbini) et Line Pay.

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5. KuCoin

KuCoin offre un accès à plus de 900 actifs numériques, ce qui permet aux utilisateurs d'effectuer des opérations au comptant, des opérations sur marge, des opérations P2P en monnaie fiduciaire, des opérations à terme et des mises en gage. Avec une base d'utilisateurs dépassant les 38 millions dans plus de 200 pays et régions, il peut être utilisé en japonais et dans 20 autres langues.

L'interface de trading avancée de la plateforme est équipée d'outils graphiques alimentés par TradingView. En outre, la plateforme Futures de KuCoin offre des options de trading à effet de levier, permettant aux utilisateurs de spéculer sur les mouvements de prix des crypto-monnaies sans posséder les actifs sous-jacents.

Parmi les autres fonctionnalités, citons le copy trading, les services de prêt et d'emprunt, KuCard, les robots de trading, le desk OTC et la fonctionnalité Spotlight. La sécurité est une préoccupation majeure, et il offre une protection multicouche des actifs, des solutions de liquidité avancées et une preuve de réserves régulièrement mise à jour. 

• Frais: La négociation au comptant commence à 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Opère à l'échelle mondiale et est accessible aux utilisateurs japonais.
• Méthodes de dépôt en JPY: Virements bancaires, cartes de crédit et Apple Pay.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Japon ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées au Japon, et l'Agence des services financiers(FSA) envisage de renforcer encore sa surveillance. Actuellement, les actifs numériques sont régis par la loi sur les services de paiement(PSA), qui exige que les bourses s'enregistrent auprès de la FSA et se conforment aux réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). 

Toutefois, face à l'essor des échanges de crypto-monnaies, le gouvernement réévalue son approche réglementaire. La FSA mène des discussions à huis clos avec des experts et envisage de modifier la loi sur les services de paiement, la loi sur les instruments financiers et l'échange, ainsi que d'autres lois connexes. 

Une proposition clé consiste à reclasser les crypto-monnaies en tant que produits financiers, ce qui introduirait des mesures de conformité plus strictes, exigerait des émetteurs qu'ils divulguent des détails commerciaux et augmenterait les sanctions pour les courtiers non enregistrés. La FSA souhaite finaliser sa position d'ici la fin du premier trimestre 2025, avec des actions législatives potentielles à la mi-2025.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Japon ?

Le Japon impose des règles fiscales strictes sur les transactions en crypto-monnaies, l'Agence nationale des impôts(NTA) classant les gains en crypto-monnaies dans la catégorie des "revenus divers" plutôt que dans celle des gains en capital. Cela signifie que les particuliers et les entreprises doivent déclarer les bénéfices tirés des crypto-monnaies dans le cadre de leur revenu imposable total.

Principales règles d'imposition des crypto-monnaies au Japon :

• Impôt sur le revenu : Les revenus des crypto-monnaies provenant du négoce, de l'exploitation minière, de la mise en gage et du prêt sont imposés en tant que revenus divers et soumis à des taux d'imposition progressifs allant de 5 % à 55 %.
• Taxe sur la consommation : Depuis 2017, les transactions en crypto-monnaies sont exonérées de la taxe à la consommation de 10 % au Japon, un changement de politique important qui classait auparavant les crypto-monnaies comme un actif imposable pour les biens et les services.
• Impôt sur les successions et les donations : si des crypto-monnaies sont héritées ou données, elles sont soumises à l'impôt sur les successions et les donations au Japon, avec des taux allant de 10 % à 55 %, selon le montant reçu.

L'Agence des services financiers (FSA) examine actuellement des réformes potentielles, notamment la reclassification des crypto-monnaies en tant que produits financiers. Si cette mesure est mise en œuvre, elle pourrait conduire à une réduction d'impôt, en alignant les bénéfices des crypto-monnaies sur le taux d'imposition des actions et des obligations au Japon, qui est de 20 %. 

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Adoption des crypto-monnaies au Japon

Le Japon est une plaque tournante majeure pour le commerce des actifs numériques, et le marché devrait générer 1,31 milliard de dollars de revenus d'ici la fin de 2025. Avec un nombre d'utilisateurs estimé à 19,43 millions à la mi-2025, le taux d'adoption des crypto-monnaies au Japon devrait atteindre près de 15,93 % de la population.

Les principaux échanges tels que Bybit, BitFlyer, Coincheck et Kraken sont bien implantés au Japon. La présence croissante de plateformes réglementées, ainsi que les discussions autour de réformes fiscales potentielles, suggèrent que le paysage des crypto-monnaies au Japon est prêt à se développer davantage.

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Comment acheter des bitcoins au Japon

Les investisseurs japonais qui cherchent à acheter des bitcoins peuvent utiliser des échanges de crypto-monnaies réglementés qui prennent en charge les dépôts en yens japonais (JPY). Vous trouverez ci-dessous un petit guide pour commencer :

1. Créez un compte : Choisissez une bourse d'échange réputée qui opère au Japon, comme Bybit, BitFlyer ou Kraken. Inscrivez-vous en fournissant vos données personnelles et en complétant le processus de vérification KYC, comme l'exige l'Agence des services financiers (FSA).
2. Déposer des yens japonais (JPY) : Accédez à la section des dépôts et sélectionnez JPY comme devise de financement. La plupart des bourses prennent en charge les virements bancaires, PayPay, Line Pay, les cartes de crédit/débit et les paiements dans les magasins de proximité pour des transactions transparentes.
3. Sélectionnez Bitcoin (BTC) : Une fois que vos fonds sont disponibles, rendez-vous dans la section de trading de la bourse. Recherchez la paire BTC/JPY pour voir les prix du marché en temps réel.
4. Complétez votre achat : Saisissez le montant en bitcoins que vous souhaitez acheter ou l'équivalent en yens que vous souhaitez dépenser. Vérifiez les détails de la transaction, y compris les frais, avant de finaliser votre achat.

Étant donné le cadre réglementaire strict du Japon, il est conseillé d'utiliser des plateformes enregistrées auprès de la FSA pour garantir la conformité et une meilleure protection des investisseurs.

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Réflexions finales

Le Japon reste l'un des marchés de crypto-monnaies les plus réglementés et les plus développés d'Asie, grâce à une surveillance gouvernementale claire, à une adoption croissante par les particuliers et à une participation institutionnelle de plus en plus importante. 

Pour les traders japonais, Bybit, Binance, bitFlyer, KuCoin et Bitget sont les plateformes les plus populaires, offrant des fonctionnalités telles que le trading au comptant, les contrats à terme, le staking, le copy trading et des mesures de sécurité avancées.