Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg

Nous avons passé en revue 30 bourses accessibles aux investisseurs luxembourgeois et avons identifié les cinq meilleures sur la base de la conformité à la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF), de la variété des actifs, des frais, des options de dépôt en euros et de l'expérience de l'utilisateur. Ces plateformes répondent aux normes luxembourgeoises et aux exigences européennes plus larges de l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).

Voici un aperçu rapide des cinq meilleures bourses du Luxembourg, avec des commentaires détaillés à suivre.

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1. Bybit

Bybit est une bourse de premier plan pour les investisseurs luxembourgeois, offrant plus de 1 500 cryptocurrencies pour le trading au comptant et plus de 400 contrats à terme (y compris les options crypto) avec un effet de levier allant jusqu'à 200x. Les principales caractéristiques comprennent un service de Copy Trading qui permet aux utilisateurs de suivre les stratégies des meilleurs traders et un ensemble de bots de trading automatisés, tels que Grid, DCA et Futures Combo Bots.

Le programme "Bybit Earn" offre des mises flexibles sur des actifs populaires tels que ETH, USDT, SOL, BTC, et plus de 50 autres, avec des rendements atteignant jusqu'à 300% APY sur certains petits jetons. La carte Bybit offre jusqu'à 10 % de cashback et des avantages VIP, tandis que le portefeuille Bybit Web3 et la place de marché NFT ouvrent des opportunités DeFi. Disponible en anglais, en français et en allemand, Bybit s'intègre bien dans la communauté multilingue du Luxembourg.

• Frais: Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge: plus de 1 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Réglementé par la CySEC (Reg. No. 305956090) en Europe et accessible dans 160 pays (y compris le Luxembourg).
• Options de dépôt en EUR: SEPA, cartes, virements bancaires, Google Pay, Apple Pay, Wise, IBAN et plus encore.

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2. Kraken

Kraken est la bourse préférée des investisseurs fortunés et institutionnels au Luxembourg, offrant un accès à plus de 290 cryptocurrencies, au trading au comptant et à un desk OTC avancé pour les clients sophistiqués. La plateforme propose également Kraken Pro, une application de trading de niveau professionnel avec une grande liquidité, plusieurs types d'ordres et des contrats à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois.

Kraken se distingue par son engagement en matière de transparence et de sécurité, étant l'une des premières bourses à offrir une preuve de réserves publiquement vérifiable pour garantir une garantie d'actif 1:1. En outre, la plateforme comprend des services de staking pour des jetons tels que ETH et SOL, une place de marché NFT et le Kraken Wallet pour le stockage et la gestion sécurisés des actifs.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 %, les frais de prise à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: 290+ cryptocurrencies.
• Réglementation et licences: Enregistré en tant que VASP en Europe, réglementé par l'OAM, BoS, FCA, CBI et DNB. Disponible au Luxembourg.
• Méthodes de dépôt en EUR: Virement bancaire, SEPA, carte de crédit/débit et SWIFT.

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3. Coinbase

Coinbase est l'option la plus fiable pour les utilisateurs au Luxembourg. Elle est connue pour sa stricte conformité réglementaire à l'échelle mondiale, bien qu'elle soit payante. En tant que seule bourse de crypto-monnaies cotée au NASDAQ, Coinbase fonctionne sous une surveillance rigoureuse, ce qui en fait une option privilégiée pour ceux qui accordent la priorité à la sécurité. La plateforme prend en charge plus de 200 crypto-monnaies, le staking, un portefeuille DeFi et une suite de services institutionnels.

Le principal inconvénient ? Les frais. Les transactions standard s'accompagnent d'un écart généralement supérieur à 1 %, qui peut s'accumuler rapidement. Pour les traders fréquents, Coinbase Advanced peut s'avérer plus intéressant, car il échange le spread contre des frais variables moins élevés, à partir de 0,2 % pour les preneurs d'ordres et de 0,1 % pour les donneurs d'ordres. Coinbase Advanced fournit également des outils professionnels tels que les graphiques TradingView et les types d'ordres avancés.

• Frais: Les transactions standard ont un écart généralement supérieur à 1 %. Coinbase Advanced commence à 0,2% de frais pour le preneur et 0,1% pour le faiseur.
• Actifs pris en charge: 200+ cryptocurrencies.
• Réglementation et licences: Société cotée en bourse, titulaire d'une licence dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt en EUR: Virement bancaire, IBAN, SEPA, Apple Pay, cartes de crédit et de débit.

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4. Soutenir

Uphold est une plateforme conviviale pour les investisseurs luxembourgeois, prenant en charge plus de 300 crypto-actifs, matières premières (comme l'or et l'argent) et monnaies fiduciaires. Son interface intuitive d'achat-vente permet des transactions rapides, tandis que la fonction AutoPilot permet aux utilisateurs d'automatiser les achats récurrents de crypto-monnaies. Uphold est totalement transparent en ce qui concerne ses frais, les affichant d'emblée pour éviter les surprises.

Fondée en 2014, Uphold est l'une des plus anciennes plateformes d'investissement d'Europe, qui compte aujourd'hui 10 millions d'utilisateurs. Son service de staking est une attraction forte, permettant aux investisseurs de gagner jusqu'à 25% d'APY sur 30 actifs sélectionnés. La fonction "Anything-to-Anything" rend le trading flexible, permettant aux utilisateurs d'échanger entre tous les actifs pris en charge, qu'il s'agisse de crypto-monnaie, de monnaie fiduciaire ou de métaux précieux.

• Frais: 1% de frais de transaction plus 1% de frais d'écart.
• Actifs pris en charge: Plus de 300 crypto-monnaies, 27 monnaies fiduciaires et 4 métaux précieux.
• Réglementation et licences: Réglementé en Europe par la République de Lituanie et la FCA, disponible dans plus de 150 pays, y compris le Luxembourg.
• Méthodes de dépôt en EUR: SEPA, virement bancaire, carte de crédit, carte de débit, Google Pay et Apple Pay.

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5. OKX

OKX est un choix de premier ordre pour les utilisateurs luxembourgeois intéressés par le DeFi, avec un portefeuille Web3 qui se connecte directement aux DApps pour un accès transparent aux jeux de blockchain, aux places de marché NFT, au yield farming et aux pools de liquidité. La plateforme prend également en charge les opérations au comptant, les contrats à terme et les opérations sur marge, et offre des outils avancés tels que des graphiques en chandelier, des transactions agrégées et des données de carnet d'ordres en temps réel.

Pour les traders professionnels, OKX fournit une suite d'API avec une latence ultra-faible et une exécution à grande vitesse. Parmi les autres fonctionnalités clés, citons le staking, le prêt et l'emprunt, les robots de trading et le copy trading. Avec plus de 100 options de paiement, les utilisateurs peuvent rapidement acheter des crypto-monnaies avec des devises. OKX propose également des ressources éducatives complètes pour aider les utilisateurs à développer leurs compétences en matière de crypto-monnaies et à explorer de nouveaux produits.

• Frais: Frais de création à partir de 0,08 %, frais de prise à partir de 0,10 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licence: Opéré par OKcoin Europe LTD, licencié par l'Autorité des Services Financiers de Malte et disponible au Luxembourg.
• EUR Méthodes de dépôt: SEPA, cartes de crédit/débit et virements bancaires.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Luxembourg ?

Le Luxembourg réglemente les crypto-monnaies dans le cadre de ses lois contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). La Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) supervise les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Avant d'opérer, tout fournisseur de services financiers basés sur les crypto-monnaies doit obtenir une autorisation du ministère des finances et garantir l'adhésion à des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Les plateformes de trading et autres fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant au Luxembourg doivent se conformer à ces lois, bien que le Luxembourg ne réglemente pas spécifiquement les Initial Coin Offerings (ICO). Cependant, les émetteurs d'ICO doivent mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour obtenir des détails pertinents sur les participants.

Le prochain règlement de l'UE sur les marchés des crypto-actifs (MiCAR) unifiera l'approche du Luxembourg avec le cadre plus large de l'UE, en appliquant de nouvelles règles pour les jetons référencés par des actifs et les jetons de monnaie électronique d'ici 2024. Ce règlement permet au Luxembourg de renforcer la protection des investisseurs tout en soutenant l'intégration des crypto-monnaies dans l'écosystème financier.

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Les crypto-monnaies sont-elles taxées au Luxembourg ?

Au Luxembourg, les gains en crypto-monnaies sont imposés selon les règles fixées par l'Administration des Contributions Directes (ACD). Les investisseurs individuels sont imposés sur les "gains spéculatifs" s'ils vendent des crypto-monnaies dans les six mois suivant leur acquisition et réalisent un bénéfice de plus de 500 euros ; ces gains sont soumis à des taux d'imposition sur le revenu pouvant atteindre 45,78 %. Toutefois, si les actifs sont conservés au-delà de six mois ou ne dépassent pas le seuil de profit, ils sont généralement exonérés d'impôt.

Pour les traders professionnels, tous les gains réalisés sur les crypto-monnaies sont entièrement imposables en tant que revenus, quelle que soit la durée de détention des actifs. L'ACD établit une distinction entre l'investissement personnel et le négoce professionnel, en imposant plus lourdement les activités de négoce. Cette classification s'applique à ceux qui effectuent des transactions systématiques et lucratives sur les crypto-monnaies, en considérant leurs gains comme faisant partie des revenus d'entreprise réguliers selon les taux d'imposition progressifs du Luxembourg.

La banque centrale du Luxembourg (BCL) ne reconnaissant pas les crypto-monnaies comme monnaie légale, tous les avoirs en crypto-monnaies doivent être convertis en euros ou dans une autre devise acceptée à des fins de déclaration fiscale. L'ACD évalue la réalité économique de chaque transaction afin de garantir l'exactitude des obligations fiscales pour toutes les activités liées aux crypto-monnaies.

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Comment acheter des bitcoins au Luxembourg

Les investisseurs au Luxembourg peuvent acheter facilement des bitcoins en choisissant une bourse réglementée qui accepte les dépôts en euros. Voici un guide rapide pour vous aider à démarrer :

1. Ouvrir un compte: Inscrivez-vous auprès d'une bourse d'échange agréée, indiquez votre nom et votre adresse électronique et vérifiez votre identité à l'aide d'un document délivré par l'État.
2. Dépôt d'euros: rendez-vous dans la section "Dépôt", entrez le montant en euros de votre choix et sélectionnez une méthode de paiement. La plupart des bourses acceptent les virements bancaires, le SEPA, les cartes de crédit et les cartes de débit.
3. Localisez le bitcoin: dans la zone de trading, recherchez le bitcoin (BTC), choisissez la paire EUR/BTC et entrez le montant que vous souhaitez acheter.
4. Confirmer l'achat: Vérifiez et confirmez votre transaction. Votre BTC sera crédité sur votre compte instantanément.

Ce guide aide les utilisateurs luxembourgeois à passer en toute sécurité de l'enregistrement à l'achat de bitcoins sur une bourse de confiance.

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Résultat final

Pour les investisseurs luxembourgeois, le choix de la bonne bourse doit reposer sur la conformité avec la CSSF, des frais de transaction peu élevés, un soutien aux actifs et des options de dépôt en euros fiables. Les bourses mises en avant par nos analystes dans ce guide excellent dans tous ces domaines, offrant des atouts différents pour tous, des débutants aux traders fortunés.

Que vous soyez un investisseur institutionnel, un day trader ou simplement un détenteur de bitcoins cherchant à augmenter son portefeuille, ces plateformes offrent des options solides et conformes, adaptées aux exigences de la communauté d'investissement luxembourgeoise.