Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Allemagne

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Allemagne

Nous avons procédé à un examen détaillé des 21 bourses de crypto-monnaies disponibles en Allemagne qui respectent les règles établies par l'Autorité fédérale de surveillance financière(BaFin). Notre évaluation a pris en compte la transparence des frais, les crypto-monnaies prises en charge, les caractéristiques et les services ainsi que les méthodes de dépôt en euros. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des 5 meilleures plateformes desservant le marché allemand.

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1. Bitpanda

Bitpanda est le meilleur choix pour les traders de crypto-monnaies en Allemagne. Il propose non seulement 250 monnaies numériques, mais les utilisateurs peuvent également investir dans plus de 4 000 actions, métaux et ETF. Elle est donc parfaite pour tous ceux qui cherchent à diversifier et à gérer leur portefeuille à partir d'une seule interface. La plateforme est régulièrement soumise à des audits externes menés par KPMG pour prouver que les actifs sont garantis 1:1.

Basée à Berlin, elle a été la première bourse à être accréditée par la BaFin. Elle accepte les dépôts en euros de l'Est des banques allemandes par l'intermédiaire de Sofort et de Klarna. Bitpanda se distingue par ses services de mise en jeu qui offrent jusqu'à 26 % d'APY. Outre ses services d'échange et de mise en jeu de crypto-monnaies, Bitpanda propose une carte de débit crypto-monnaie, une fonction de lancement appelée Bitpanda Spotlight et un bureau de gré à gré.

• Frais : Les frais de négociation au comptant sont de 0,2 % pour les crypto-monnaies et les autres actifs varient entre 0,5 % et 2,5 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 4 000 crypto-monnaies, actions, ETF, monnaies fiduciaires et métaux précieux.
• Réglementation et licences: Réglementé par l'autorité fédérale de surveillance financière (BaFin).‍
• EUR Options de dépôt : Virement bancaire, iDEAL, cartes de débit, cartes de crédit, Sofort, Klarna et SEPA.

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2. Kraken

Kraken est le premier marché boursier pour les institutions et les traders sérieux, offrant une grande variété de 280 crypto-monnaies avec une grande liquidité à la fois sur les marchés au comptant et les marchés à terme. Sa plateforme Kraken Pro est conçue pour ceux qui ont besoin d'outils de haut niveau, y compris le trading sur marge, des graphiques avancés et le trading de produits dérivés avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois.

Elle a récemment reçu l'autorisation d'offrir des services aux investisseurs allemands à partir de juillet 2024, en opérant sous DLT Finance. La plateforme enregistre des volumes de transactions trimestriels impressionnants de plus de 207 milliards de dollars et adhère strictement aux réglementations de la BaFin. Les traders bénéficient d'une gestion de compte personnelle et de services de négociation de gré à gré. En tant que bourse mondiale, l'interface peut être utilisée en allemand.

• Frais : Les frais de création sont de 0,01 %, les frais de prise sont de 0,02 %.
• Actifs pris en charge : Comprend 280 paires de trading au comptant et plus de 100 options pour le trading sur marge. 
• Réglementation et licences : Entièrement conforme à la BaFin.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : SEPA, SWIFT, virements bancaires et cartes de crédit ou de débit.

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3. KuCoin

KuCoin est idéal pour les utilisateurs allemands qui cherchent à gagner un revenu passif grâce à des récompenses élevées. Il prend en charge plusieurs options de mise, telles que l'épargne et la mise KCS, avec des rendements compétitifs de 180% APY sur des centaines de monnaies numériques. La bourse offre une vaste sélection de plus de 700 pièces pour le spot, les contrats à terme et le trading sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100x.

La bourse propose des services innovants tels que son robot de trading pour les stratégies automatisées et KuCoin Earn, qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts grâce à des services de mise en jeu, d'emprunt ou de prêt. Opérant sous la réglementation des Seychelles, KuCoin compte plus de 30 millions d'utilisateurs dans 160 pays, et peut être utilisé dans 20 langues, dont l'allemand.

• Frais : 0,26 % de frais pour le créateur et 0,56 % pour le preneur. Les opérations au comptant sont assorties d'une commission standard de 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 700 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Bien que son siège social se trouve aux Seychelles, KuCoin adhère aux réglementations financières nécessaires pour opérer en Allemagne.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, Apple Pay, Google Pay et paiements par carte.

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4. OKX

OKX est un choix de premier ordre pour ceux qui cherchent à se plonger dans la finance décentralisée (DeFi). La plateforme offre un accès facile aux applications et protocoles DeFi, au minage de liquidités et au jalonnement sur la chaîne, le tout directement via une interface épurée. En outre, elle prend en charge une large sélection de 350 crypto-monnaies à négocier sur les marchés spot et dérivés avec un effet de levier de 50x.

En plus des échanges, OKX offre un accès à sa propre blockchain, OKT Chain, qui est alimentée par son jeton natif, OKB Coin. Elle prend également en charge un portefeuille cryptographique décentralisé intégré, OKX Wallet, qui permet aux utilisateurs d'explorer les DApps sans quitter la plateforme. Les caractéristiques attrayantes comprennent un support API robuste, une liquidité importante, une place de marché NFT, un DEX et une compatibilité Web3.

• Frais : 0,1 % pour le créateur et 0,2 % pour le preneur. 
• Actifs pris en charge : Plus de 350 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Basée aux Seychelles, OKX s'aligne sur la réglementation financière allemande.‍
• EUR Méthodes de dépôt : Virements bancaires et cartes de crédit ou de débit.

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5. Bitcoin.de

Bitcoin.de est la bourse de crypto-monnaies la plus ancienne et la plus fiable d'Allemagne, spécialisée dans l'échange de bitcoins. Grâce à son partenariat unique avec Fidor Bank, Bitcoin.de est la seule bourse allemande intégrée à une banque entièrement réglementée. Cela garantit une sécurité avancée et des transactions faciles directement en euros. La plateforme se concentre principalement sur le bitcoin, l'ethereum et le bitcoin cash.

Le modèle peer-to-peer (P2P) permet d'effectuer des transactions en temps réel, et la grande liquidité de la bourse garantit que les transactions importantes peuvent être effectuées rapidement. Ses principaux défis sont une interface utilisateur ancienne et une sélection relativement restreinte de seulement 8 crypto-monnaies. Ces aspects pourraient limiter son attrait pour les utilisateurs qui préfèrent les interfaces modernes et un plus large éventail d'actifs numériques à échanger.

• Frais : Frais de transaction fixes de 0,5 %, sans frais pour les dépôts ou les retraits.
• Actifs pris en charge : 8 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Conforme aux réglementations de la BaFin et de la MiFID.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virement bancaire et SEPA.
  

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Allemagne ?

Oui, les crypto-monnaies sont fortement réglementées en Allemagne, et l'autorité fédérale de surveillance financière(BaFin) supervise le secteur. Contrairement à certains pays qui ne savent pas encore comment gérer les crypto-monnaies, l'Allemagne traite les monnaies numériques comme des instruments financiers. Toute entreprise traitant des crypto-monnaies, qu'il s'agisse de transactions, de conservation ou de gestion, doit obtenir une licence de la BaFin.

La blockchain et la technologie des registres distribués (DLT) font de plus en plus partie du paysage financier en Allemagne, avec tout ce qui va de la finance décentralisée (DeFi) aux actifs tokenisés qui gagnent en traction. Même si les crypto-monnaies comme le bitcoin ne sont pas considérées comme une monnaie légale, vous pouvez toujours les utiliser comme moyen de paiement dans certains endroits, mais ne vous attendez pas à ce que tout le monde les accepte en vertu de la loi.

L'Allemagne participe également à l'effort européen plus large de régulation des crypto-monnaies, grâce au règlement sur les marchés des crypto-actifs(MiCA), et a adopté ses propres lois, comme la loi allemande sur les titres électroniques (eWpG). La BaFin prend au sérieux la protection des consommateurs et la stabilité du système financier, en veillant à ce que les entreprises respectent les lois sur la lutte contre le blanchiment d'argent et disposent de solides mesures de cybersécurité pour prévenir les piratages. 

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Allemagne ?

En Allemagne, les crypto-monnaies sont considérées comme des actifs privés, et leur imposition relève du cadre général des gains en capital. L'Office central fédéral des impôts(BTST) supervise l'imposition des activités liées aux crypto-monnaies. Bien que les monnaies numériques comme le bitcoin ne soient pas considérées comme une monnaie légale, elles doivent être déclarées à des fins fiscales si certaines conditions sont remplies.

Pour les particuliers, si vous détenez des crypto-monnaies pendant plus d'un an, les bénéfices que vous réalisez en les vendant sont exonérés d'impôt. Toutefois, si vous vendez dans l'année qui suit l'achat et que vos bénéfices dépassent 600 euros, ces gains seront soumis à l'impôt sur les plus-values. En outre, si les monnaies numériques sont utilisées pour acheter des biens ou des services, il peut y avoir des implications en matière de taxe sur la valeur ajoutée (TVA).

Les détenteurs de crypto-monnaies en Allemagne doivent déclarer la valeur de leurs actifs dans leur déclaration d'impôts annuelle. Avec plus de 16 % de la population possédant des crypto-monnaies, celles-ci restent un élément clé du paysage financier allemand en pleine évolution.

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Comment acheter des bitcoins en Allemagne

Pour ceux qui découvrent les crypto-monnaies en Allemagne, l'achat de bitcoins est un processus simple qui s'appuie sur des échanges de confiance prenant en charge les dépôts en euros (EUR). Voici un guide étape par étape pour commencer :

1. Créer un compte: Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies réputée qui accepte les dépôts en euros (EUR). Ouvrez un compte et suivez le processus de vérification, qui implique généralement la présentation d'une pièce d'identité avec photo et d'un justificatif de domicile.
2. Déposer des euros (EUR): Après avoir configuré votre compte, rendez-vous dans la section des dépôts, choisissez l'euro comme devise et entrez le montant que vous souhaitez déposer. La plupart des bourses proposent des options de virement bancaire ou de paiement par carte de crédit/débit.
3. Sélectionnez Bitcoin: Accédez à la zone de trading et cherchez Bitcoin (BTC). Vous verrez le taux actuel du marché pour la paire EUR/BTC. En fonction de votre stratégie de trading, choisissez le type d'ordre que vous souhaitez placer (marché ou limite).
4. Exécuter la transaction: lorsque vous êtes prêt, cliquez sur "acheter" pour acheter des bitcoins. Vérifiez les détails, y compris le prix et les éventuels frais associés, avant de confirmer la transaction.

Ce processus simple vous permettra de commencer à investir dans le bitcoin en toute sécurité dans le paysage cryptographique réglementé de l'Allemagne.

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Résultat final

En conclusion, l'Allemagne dispose d'une structure sécurisée pour les échanges de crypto-monnaies, la BaFin veillant à ce que tout se déroule sans heurts et dans les règles. Que vous soyez un débutant ou un trader professionnel, les bourses comme Bitpanda, Kraken, KuCoin, OKX et Bitcoin.de offrent une gamme de fonctionnalités adaptées à différents besoins, qu'il s'agisse de récompenses de mise ou d'outils avancés pour les institutions.