Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Europe

Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies en Europe

Alors que l'adoption des crypto-monnaies continue de croître à travers l'Europe, les investisseurs doivent utiliser des plateformes conformes au règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Notre équipe a testé et classé les principales bourses de crypto-monnaies en fonction des options de dépôt en EUR, des pays disponibles, des frais de négociation, des langues prises en charge et des fonctionnalités. Voici un tableau comparatif des 5 meilleures options.

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1. Kraken

Kraken est la bourse la plus fiable d'Europe. Elle compte plus de 10 millions de clients dans la région et accepte les dépôts en euros, francs suisses, livres sterling et cinq autres devises. Elle prend en charge plus de 320 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et plus de 100 contrats à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois. 

La plateforme prend la sécurité au sérieux, avec un stockage à froid, des audits réguliers de la preuve de réserve et le 2FA. Pour les clients institutionnels, Kraken offre une gamme de services, tels qu'un bureau de gré à gré pour les transactions supérieures à 100 000 dollars, des solutions de conservation et des services de staking pour 28 jetons avec un taux d'intérêt annuel allant jusqu'à 30 %. 

Kraken Pro offre des outils avancés, y compris des options graphiques détaillées, des types d'ordres personnalisables, des spreads serrés et un support client multilingue disponible en 8 langues.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise commencent à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 320 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt en euros: Virements SEPA, Apple Pay, Google Pay, PayPal, iDEAL et cartes de crédit ou de débit.

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2. Soutenir

Uphold est un excellent choix pour les débutants en Europe, offrant une interface simple et des prix transparents. La plateforme prend en charge plus de 250 crypto-monnaies, parallèlement à l'accès aux actifs traditionnels, dont 4 matières premières et 27 monnaies fiduciaires. 

Le modèle sans frais cachés est un point fort, car il garantit que les utilisateurs connaissent toujours le coût exact des transactions avant de les exécuter. Des fonctionnalités telles que les options d'achat récurrentes simplifient l'utilisation de la méthode des achats périodiques par sommes fixes pour les débutants. 

Il existe également la carte de débit Uphold, qui permet aux utilisateurs de dépenser des crypto-monnaies directement chez les détaillants qui acceptent MasterCard. Les services de jalonnement pour 28 actifs numériques et le coffre-fort Uphold offrent aux utilisateurs des moyens sûrs et accessibles de gagner un revenu passif sur leurs avoirs inutilisés.

• Frais: Pas de frais de dépôt ; les frais d'écart varient en fonction de l'actif, généralement entre 0,5 % et 1,2 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 250 crypto-monnaies, métaux et monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences: Opère sous l'égide du MiCA et adhère aux normes de conformité financière de l'UE.
• Méthodes de dépôt en euros: Virements SEPA, virements bancaires, cartes de crédit/débit et Apple Pay.

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3. Bitpanda

‍Bitpanda, basée en Autriche, est une plateforme d'investissement donnant accès à plus de 4 000 actifs. Elle prend en charge plus de 200 crypto-monnaies, ainsi que des actions, des ETF, des métaux précieux, des indices et des produits Bitpanda Crypto Index, qui permettent aux utilisateurs de diversifier automatiquement leurs portefeuilles. 

La plateforme offre des fonctionnalités avancées telles que les ordres limités et le trading avec effet de levier. Des outils innovants tels que le Bitpanda Savings Plan permettent aux utilisateurs d'automatiser les investissements tout en jalonnant, et Bitpanda Cash Plus offre une option de stockage de liquidités à court terme avec des rendements attrayants. 

La carte Bitpanda permet aux utilisateurs de dépenser leurs actifs numériques en temps réel. Pour les utilisateurs fidèles, le Bitpanda Ecosystem Token (BEST) offre des réductions et des récompenses exclusives par le biais du Bitpanda Club.

• Frais: Les frais de négociation commencent à 1,49 % ; des réductions sont disponibles pour les détenteurs de jetons BEST.
• Actifs pris en charge: Plus de 200 crypto-monnaies, plus de 4 000 actions, ETF et métaux précieux.
• Réglementation et licences: Entièrement conforme à la MiCA et titulaire de plusieurs licences financières de l'UE.
• Méthodes de dépôt en EUR: Virements SEPA, virements bancaires et cartes de crédit ou de débit

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4. OKX

OKX est l'une des principales bourses d'échange d'Europe, qui associe le négoce traditionnel à des services Web3 innovants. La plateforme prend en charge le trading au comptant de plus de 350 cryptocurrencies et offre des outils de trading avancés tels que des contrats à terme, des swaps perpétuels et l'accès aux graphiques intégrés de TradingView. 

Elle propose des solutions de gré à gré personnalisées, une connectivité API et une gestion des liquidités. Le portefeuille Web3 de la plateforme ouvre les portes de la finance décentralisée (DeFi) avec une place de marché NFT et des services de rapprochement. 

OKX privilégie également la transparence grâce à son système de preuve des réserves, qui permet aux utilisateurs de vérifier la sécurité des actifs. Le DeFi staking, les pools de liquidités et les options de yield farming offrent des opportunités de revenus passifs avec des APY allant jusqu'à 250%.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,08 %, et les frais d'acceptation à 0,1 % ; des réductions sont disponibles pour les détenteurs de jetons OKB.
• Actifs pris en charge: Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Réglementé par l'OAM, l'AMF, la BaFin et conforme aux exigences de la MiCA.
• Méthodes de dépôt en euros: Virements SEPA, virements bancaires, cartes de crédit/débit, Apple Pay et Google Pay.

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5. Coinbase

Coinbase est considérée comme la bourse de crypto-monnaies la plus conforme et la plus réglementée d'Europe. En tant que société cotée en bourse, elle offre une transparence financière inégalée et adhère à des normes réglementaires strictes, y compris l'enregistrement en tant que fournisseur de services de crypto-actifs auprès de MiCA. 

Elle prend en charge plus de 550 paires au comptant et accepte 60 dépôts de devises par le biais du SEPA. La plateforme offre également des services de mise en jeu pour des centaines de jetons et des outils éducatifs qui récompensent les utilisateurs avec des crypto pour l'apprentissage. 

Coinbase Advanced offre des outils puissants, tels que des types d'ordres multiples et des graphiques grâce à TradingView. La sécurité des utilisateurs est prise au sérieux : les actifs des clients sont détenus à hauteur de 1:1 et des outils de gestion des risques de pointe tels que 2FA, la biométrie et des options de sécurité matérielle sont disponibles.

• Frais : Les frais commencent à 2%, et des taux réduits sont disponibles sur Coinbase Pro.
• Actifs pris en charge : Plus de 550 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que CASP auprès des autorités européennes et adhère à la réglementation MiCA.
• Méthodes de dépôt en EUR : SEPA, virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit et PayPal.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Europe ?

L'Europe a mis en place un cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies par le biais du règlement sur les marchés des crypto-actifs(MiCA), supervisé par l'Autorité européennedes marchés financiers(AEMF). Le MiCA introduit des règles uniformes pour les actifs numériques dans les États membres de l'UE, couvrant la transparence, la divulgation, l'autorisation et la supervision des transactions.

À partir de 2025, les entités offrant des services liés aux cryptomonnaies au sein de l'UE devront être enregistrées et titulaires d'une licence en vertu des dispositions de la MiCA. Cela inclut les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) tels que les échanges de monnaies numériques, les fournisseurs de portefeuilles et les émetteurs de crypto-actifs.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Europe ?

La fiscalité des crypto-monnaies en Europe varie selon les pays, chaque nation mettant en œuvre son propre cadre pour répondre aux complexités des actifs numériques. 

En règle générale, les bénéfices tirés des transactions sur les crypto-monnaies, y compris le négoce et le minage, sont considérés comme des revenus imposables. Par exemple, en Allemagne, si les crypto-monnaies sont détenues pendant plus d'un an, les bénéfices sont exonérés d'impôt ; cependant, la vente dans l'année soumet les gains à des taux d'imposition sur le revenu pouvant aller jusqu'à 45 %.

Pour maintenir la transparence fiscale, l'Union européenne a introduit la directive sur la coopération administrative(DAC8), qui exige des fournisseurs de services de crypto-actifs qu'ils déclarent aux autorités fiscales compétentes les transactions impliquant des clients de l'UE.

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L'adoption des crypto-monnaies en Europe

L'Europe devrait compter 218 millions d'utilisateurs de crypto-monnaies d'ici à la mi-2025, soit plus de 30 % de la population européenne. 

L'Allemagne est en tête de l'adoption dans toute l'Europe, les banques traditionnelles offrant des services d'investissement direct en bitcoins. D'autres pays, comme la Suisse et la France, connaissent également des avancées grâce à des cadres réglementaires tels que le MiCA, qui accroissent la transparence.

Des plateformes telles que Binance, Coinbase, Kraken et OKX ont contribué à simplifier l'accès aux échanges de crypto-monnaies. Le marché européen des crypto-monnaies devrait générer un chiffre d'affaires de 14,9 milliards de dollars en 2024, ce qui souligne son rôle croissant dans l'économie.

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Comment acheter des bitcoins en Europe

Les investisseurs européens qui souhaitent acheter des bitcoins peuvent commencer par choisir une bourse réglementée qui accepte les dépôts en euros. Suivez ce guide pour commencer :

1. Créer un compte : S'inscrire auprès d'une bourse européenne agréée. Saisissez des informations de base telles que votre nom et votre adresse électronique. Complétez le processus de vérification de l'identité en téléchargeant une pièce d'identité émise par le gouvernement, telle qu'un passeport ou une carte d'identité nationale.
2. Dépôt d'euros : accédez à la section de dépôt de la plateforme, indiquez le montant d'euros que vous souhaitez investir et choisissez une méthode de paiement. Effectuez votre dépôt en suivant les instructions.
3. Trouver des bitcoins : allez dans la section trading, tapez "BTC" dans la barre de recherche et sélectionnez la paire EUR/BTC. Saisissez les détails de votre transaction ici.
4. Exécuter l'opération : indiquez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter, examinez la transaction et confirmez.

Ce guide décrit les étapes à suivre pour acheter des bitcoins et d'autres crypto-actifs, de la création d'un compte à la réalisation d'une transaction. La procédure est généralement la même pour la plupart des bourses.

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Résultat final

L'Europe est une plaque tournante mondiale pour les crypto-monnaies, soutenue par le règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Des bourses de premier plan comme Kraken, Binance, OKX, Bitpanda et Coinbase permettent aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies tout en adhérant à des normes de conformité strictes dans toute l'UE.

Ces plateformes offrent des fonctionnalités intéressantes telles que des outils de trading avancés, des options de mise, des services de garde sécurisés et des méthodes de dépôt en euros (EUR).