Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Europe

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Europe

Pour trouver les meilleures bourses, nous avons testé les 36 plateformes d'actifs numériques accessibles aux utilisateurs européens. Notre examen a porté sur la conformité aux lignes directrices de l'Autorité européenne des marchés financiers(AEMF), les devises de dépôt prises en charge, les structures de frais, la variété des actifs et les langues. Voici un tableau comparatif des cinq meilleures bourses d'échange en Europe.

‍

1. Bybit

Bybit est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus populaires d'Europe, offrant plus de 1 500 crypto-monnaies pour les transactions au comptant. Elle prend en charge plus de 400 contrats à terme et donne accès à des produits dérivés à fort effet de levier, jusqu'à 200 fois. L'une de ses principales caractéristiques est un service de Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de reproduire les stratégies des meilleurs traders, ainsi qu'une suite de robots de trading, tels que Grid, DCA et Futures Combo Bots.

Pour ceux qui cherchent à faire fructifier leurs actifs, Bybit propose "Bybit Earn", un programme avec des options de mise flexibles et jusqu'à 300% d'APY. La carte Bybit offre jusqu'à 10 % de cashback et des privilèges VIP. Le portefeuille Web3 et la place de marché NFT permettent aux utilisateurs d'explorer l'écosystème DeFi. La plateforme est accessible en 24 langues, dont le français, l'espagnol, l'italien, l'allemand, le néerlandais, le polonais et le russe.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,1 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementé par la CySEC sous le numéro d'enregistrement 305956090 et disponible dans 160 pays.
• Méthodes de dépôt en euros : SEPA, cartes de débit, cartes de crédit, virements bancaires, Wise, Google Pay, iDEAL, Blik, iDEAL, Zen, Samsung Pay et Apple Pay.

‍

‍2. Kraken

Kraken propose des services adaptés aux échanges à grande échelle et à la gestion d'actifs. Avec un accès à plus de 290 crypto-monnaies, il prend en charge les opérations au comptant et un bureau de gré à gré sophistiqué pour les institutions. Kraken Pro offre des fonctions de trading avancées, une grande liquidité et de multiples types d'ordres pour les professionnels en quête de précision et de contrôle. Il prend également en charge les contrats à terme avec un effet de levier de 5 fois.

Connu pour sa transparence et sa sécurité, Kraken se soumet régulièrement à des audits de preuve de réserve afin de garantir aux clients que tous les actifs sont détenus sur une base 1:1. La bourse propose également des services de staking, une place de marché NFT dédiée et le Kraken Wallet pour le stockage sécurisé des actifs. L'assistance clientèle est disponible 24 heures sur 24 en français, allemand, italien, espagnol, néerlandais, portugais et turc.

• Frais : Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge : 290+ cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que VASP (Virtual Asset Service Provider) en Europe et réglementé par l'OAM, BoS, FCA, CBI et DNB.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virement bancaire, SEPA, carte de crédit, carte de débit et SWIFT.

‍

3. Soutenir

Uphold propose une plateforme simple, parfaite pour les débutants en Europe. Elle prend en charge plus de 300 crypto-monnaies, matières premières et monnaies fiduciaires. Avec une interface d'achat-vente simple, il permet le trading instantané et comprend une fonction AutoPilot qui permet aux utilisateurs d'automatiser les achats réguliers de crypto-monnaies. Il est également transparent en ce qui concerne les frais, les affichant d'emblée pour éviter les coûts cachés.

Fondée en 2014, elle est l'une des plus anciennes plateformes d'investissement en Europe et compte aujourd'hui 10 millions de clients. Elle se distingue par ses services de mise en jeu conviviaux, qui offrent aux investisseurs la possibilité de gagner jusqu'à 25 % d'APY sur 30 actifs sélectionnés. La fonction "Anything-to-Anything" permet aux utilisateurs d'échanger entre tous les actifs pris en charge, qu'il s'agisse de crypto-monnaie, de monnaie fiduciaire ou de métaux précieux.

• Frais : 1% de frais de transaction et 1% de frais d'écart.
• Actifs pris en charge : 300 crypto-monnaies, 27 monnaies fiduciaires et 4 métaux précieux.
• Réglementation et licences : Uphold est réglementé en Europe par la République de Lituanie et la FCA. Il est disponible dans plus de 150 pays à travers le monde.
• Méthodes de dépôt en EUR : SEPA, virement bancaire, carte de crédit, carte de débit, Google Pay et Apple Pay.

‍

4. OKX

OKX est idéal pour les utilisateurs qui explorent les applications DeFi. La plateforme prend en charge les opérations au comptant, les contrats à terme et les opérations sur marge, le tout soutenu par des outils avancés tels que les graphiques en chandelier, les transactions agrégées et les données du carnet d'ordres. Elle fournit un portefeuille Web3 qui s'intègre aux DApps, permettant aux utilisateurs de se connecter aux jeux blockchain, aux places de marché NFT, au yield farming et aux pools de liquidité directement depuis l'application.

La plateforme comprend une suite de connectivité API offrant une latence ultra-faible et une exécution à grande vitesse. Les autres fonctionnalités comprennent des services de mise en jeu, de prêt et d'emprunt, ainsi que des bots de trading et des services de copy trading. OKX propose également plus de 100 méthodes de paiement, dont Visa et Mastercard, ce qui permet aux utilisateurs d'acheter rapidement des crypto-monnaies avec des fonds en monnaie fiduciaire. La plateforme fournit des ressources éducatives complètes pour aider les utilisateurs à développer leurs compétences en matière de crypto-monnaie et à accéder à des produits innovants.

• Frais : Frais de création à partir de 0,08 %, avec des frais de prise en charge de 0,10 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licence : Opère sous OKcoin Europe LTD, une société agréée par l'Autorité des services financiers de Malte.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de crédit, cartes de débit et virements bancaires.

‍

5. Coinbase

Coinbase est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus fiables d'Europe. En tant que société cotée en bourse, Coinbase offre une transparence financière inégalée et adhère à des normes réglementaires strictes, y compris l'enregistrement en tant que CASP (Crypto Asset Service Provider) auprès des organismes de réglementation européens. Elle prend en charge plus de 550 paires au comptant et accepte 60 dépôts de devises par le biais du SEPA. 

Coinbase Advanced offre des outils puissants pour les traders expérimentés, tels que des frais réduits, des types d'ordres multiples et des graphiques grâce à TradingView. La sécurité des utilisateurs est prise au sérieux, avec des actifs clients détenus à 1:1 et des outils de gestion des risques de pointe tels que 2FA, la biométrie et des options de sécurité matérielle. La plateforme offre la possibilité de miser sur des actifs comme l'Ethereum, ce qui permet aux utilisateurs de gagner jusqu'à 12 % d'APY.

• Frais : Faibles commissions basées sur le volume, à partir de 0,1 % de frais d'intermédiation sur certaines paires.
• Actifs pris en charge : Plus de 550 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que CASP auprès des autorités européennes.
• Méthodes de dépôt en EUR : SEPA, virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit et PayPal.

‍

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Europe ?

Oui, les crypto-monnaies sont supervisées par l'Autorité européennedes marchés financiers(AEMF), qui établit des lignes directrices complètes pour le commerce des crypto-actifs, l'octroi de licences et la conformité dans les États membres de l'UE. Dans le cadre de la nouvelle réglementation Markets in Crypto-Assets (MiCA ), qui devrait être pleinement mise en œuvre d'ici 2024, l'Europe s'est engagée à considérer les actifs numériques comme des instruments financiers.

Pendant la phase de transition de MiCA, l'ESMA se coordonnera avec les régulateurs nationaux pour fournir des autorisations aux fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). Cela permettra aux entreprises opérant sous les lois des différents États membres de passer à la MiCA. En harmonisant la réglementation sur les crypto-monnaies dans toute l'UE, le MiCA vise à créer un environnement plus sûr et plus structuré pour les transactions d'actifs numériques.

Depuis les premiers jours du bitcoin, l'Europe a activement soutenu l'adoption des crypto-monnaies, la Suisse et la France étant à la pointe du progrès en matière de réglementation. Aujourd'hui, la plupart des pays européens adoptent les crypto-monnaies, les options de paiement numérique se développant dans le commerce de détail et les services publics dans des régions comme le Portugal, les Pays-Bas et même l 'Allemagne, où les banques proposent directement des services d'actifs numériques. 

‍

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Europe ?

En Europe, la fiscalité des crypto-monnaies varie d'un pays à l'autre, la plupart des nations de l'UE considérant les actifs numériques comme des biens imposables ou des actifs financiers en vertu des lois existantes. L'Union européenne n'impose pas de taux d'imposition uniforme pour les crypto-monnaies, laissant à chaque pays le soin d'établir des politiques spécifiques. 

Voici un aperçu rapide des principaux marchés européens et de leurs exigences fiscales respectives :

1. Allemagne : L'Office central fédéral des impôts considère les crypto-monnaies comme de l'argent privé, avec des gains exonérés d'impôt si les actifs sont détenus pendant plus d'un an. La vente dans l'année est soumise à l'impôt sur le revenu, mais seulement si les gains dépassent 600 euros.
2. France : La Direction générale des finances publiques impose les gains de crypto-monnaies comme des plus-values sur biens meubles à un taux forfaitaire de 30 %, couvrant à la fois l'impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux. Les traders fréquents peuvent avoir des obligations fiscales supplémentaires par rapport aux investisseurs classiques.
3. Pays-Bas : L'administration fiscale et douanière néerlandaise inclut les crypto-monnaies dans le système de l'impôt sur la fortune, où les avoirs sont traités comme des actifs et où un taux de rendement présumé est imposé.
4. Suisse : Selon l'Administration fédérale des contributions, les investissements dans les cryptomonnaies sont généralement exonérés de l'impôt sur les gains en capital pour les investisseurs individuels. L'impôt sur la fortune s'applique et les traders professionnels sont soumis à l'impôt sur le revenu.
5. Espagne : L'Agencia Tributaria taxe les gains en crypto-monnaies comme des gains en capital, avec des taux allant de 19 % à 26 % en fonction du niveau de profit. L'Espagne exige également des rapports détaillés sur les avoirs et les transactions en crypto-monnaies.

La plupart des pays européens exigent des rapports détaillés sur les transactions en crypto-monnaie. Cela concerne non seulement les gains, mais aussi les mouvements d'actifs entre les portefeuilles et les échanges.

‍

Comment acheter des bitcoins en Europe

Les investisseurs européens qui souhaitent acheter des bitcoins peuvent commencer par choisir une bourse réglementée qui accepte les dépôts en euros (EUR) et qui respecte les directives de l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF). Voici un guide rapide pour vous aider à démarrer :

1. Créer un compte : S'inscrire auprès d'une bourse européenne agréée. Saisissez des informations de base telles que votre nom et votre adresse électronique. Complétez le processus de vérification de l'identité en téléchargeant une pièce d'identité émise par le gouvernement, telle qu'un passeport ou une carte d'identité nationale.
2. Dépôt en euros : accédez à la section de dépôt de la plateforme, indiquez le montant en euros (EUR) que vous souhaitez investir et choisissez une méthode de paiement. De nombreuses bourses européennes proposent des options pratiques, notamment des virements bancaires et des paiements par carte de crédit.
3. Trouver des bitcoins : allez dans la section trading, tapez "BTC" dans la barre de recherche et sélectionnez la paire EUR/BTC. Saisissez les détails de votre transaction ici.
4. Exécuter l'opération : indiquez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter, examinez la transaction et confirmez.

Ce guide propose aux utilisateurs européens une approche sécurisée de l'achat de bitcoins, depuis la création d'un compte jusqu'à l'exécution de leur première transaction.

‍

Résultat final

Le choix de la meilleure bourse de crypto-monnaies en Europe dépend de vos objectifs de trading et de vos préférences personnelles. Pour les utilisateurs européens, nous recommandons des plateformes réputées qui s'alignent sur les normes réglementaires MiCA, telles que Kraken, Bybit, Bitpanda, Uphold et Coinbase.

Chacune de ces bourses offre des caractéristiques uniques adaptées à différents niveaux d'expérience, ce qui permet aux investisseurs européens d'effectuer des transactions en toute confiance sur un large éventail d'options.