Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Suisse

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Suisse

Afin d'identifier les meilleures bourses en Suisse, nous avons testé les 24 plateformes d'échange d'actifs numériques disponibles dans le pays. Notre examen a porté sur le respect des règles de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers(FINMA), les méthodes de dépôt en francs suisses, les prix, la diversité des actifs et les caractéristiques. Voici un tableau comparatif des 5 meilleures bourses pour les investisseurs suisses.

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1. Kraken

Kraken est la meilleure bourse en Suisse, offrant un accès à plus de 290 cryptocurrencies pour le trading au comptant. Pour les traders professionnels, Kraken Pro offre une expérience de trading avancée avec un desk OTC, des types d'ordres personnalisables, une grande liquidité et des limites de taux élevées pour une exécution rapide. Au-delà des marchés au comptant, il prend en charge le trading de produits dérivés sur plus de 100 contrats à terme avec un effet de levier de 5 fois.

Lancé en 2011, Kraken s'est forgé une réputation pour son engagement en matière de transparence, comme en témoignent ses audits rigoureux de la preuve des réserves. La bourse propose également un service de staking, une place de marché NFT et le Kraken Wallet. L'assistance à la clientèle est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, par chat en direct et par courrier électronique, en plusieurs langues, dont l'allemand, l'italien et le français.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 290 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Enregistré comme VASP en Europe et disponible en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit, transferts SIC, Apple Pay, Google Pay, Bank Frick et SWIFT.

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2. Bybit

Bybit est une plateforme spécialisée dans les produits dérivés, offrant une expérience de trading performante avec plus de 400 contrats à terme, options et contrats perpétuels qui supportent un effet de levier jusqu'à 200x. Avec plus de 1 500 cryptocurrencies disponibles pour le trading au comptant, les utilisateurs suisses peuvent négocier en toute confiance sur une plateforme qui offre des fonctionnalités uniques telles que le copy trading, les robots de trading, un compte islamique et le TradeGPT. 

En outre, Bybit offre une gamme d'options de gains, y compris le staking, l'épargne flexible, les investissements à durée déterminée, ainsi que des services de prêt et d'emprunt. La carte Bybit permet également aux utilisateurs de dépenser directement des crypto-monnaies avec des récompenses sous forme de cashback et un taux annuel effectif global (TAEG) pouvant atteindre 8 %. En tant que bourse mondiale, elle peut être utilisée en italien, en allemand et en français, et offre une assistance clientèle en direct dans les trois langues.

• Frais: Commission de 0,02 % pour les produits dérivés et commission de 0,055 % pour les produits dérivés ; 0,1 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge: Plus de 1 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Licencié par la CySEC et disponible en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virements bancaires, SEPA, Apple Pay, Google Pay, SIC, SWIFT, cartes de crédit et cartes de débit.

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3. Bitpanda

Bitpanda offre un accès à 3 000 crypto-monnaies, actions, ETF, matières premières et métaux précieux. Son interface intuitive permet aux débutants d'investir facilement, tandis que des fonctionnalités avancées comme le Bitpanda Crypto Index et les ordres à cours limité s'adressent aux traders expérimentés. La plateforme est réglementée en Suisse et adhère aux normes de conformité, avec une sécurité certifiée ISO27001 et un stockage des fonds hors ligne. 

La plateforme offre des fonctionnalités de staking comme le Bitpanda Savings Plan et le Bitpanda Cash Plus, qui permettent aux utilisateurs de gagner des rendements sur les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires comme l'USD et la GBP. La Carte Bitpanda, une carte Visa avec cashback Bitcoin, permet aux utilisateurs de dépenser leur crypto et de gagner des récompenses. Il y a aussi les récompenses BEST, où les utilisateurs peuvent réclamer plus de 15 % de jetons BEST supplémentaires par an.

• Frais : Les écarts de négociation sont en moyenne de l'ordre de 1,49 % pour les crypto-monnaies.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 000 crypto-monnaies, actions, ETF, indices et métaux précieux.
• Réglementation et licences : Réglementé par l'Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA) et la BaFin en Allemagne.‍
• CHF Méthodes de dépôt : Virement bancaire, cartes de débit et cartes de crédit.

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4. SwissBorg

SwissBorg est basée à Lausanne et offre une plateforme locale et riche en fonctionnalités pour l'achat, la vente et la gestion de 125 crypto-monnaies. Sa fonction Thematics unique permet aux utilisateurs d'investir dans des lots curatifs alignés sur des thèmes tels que DeFi, ce qui leur permet de se diversifier à travers les secteurs en une seule transaction. Le moteur intelligent de la plateforme agrège les prix des principales bourses, garantissant ainsi une exécution optimale. 

La fonction Earn offre la possibilité de générer des revenus passifs en misant des actifs sur des protocoles DeFi fiables, avec des retours de plateformes telles que Compound, Aave et Binance. Les outils d'analyse avancés de SwissBorg, y compris le visualisateur de portefeuille et l'analyse horaire des actifs, offrent aux utilisateurs un aperçu des tendances du marché, leur permettant de prendre des décisions d'investissement éclairées. 

• Frais: 1,5 % de frais de transaction avec des coûts réduits pour les détenteurs de BORG.
• Actifs pris en charge: 125 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de l'Autorité des marchés financiers sous le numéro E2022-034.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virement bancaire, SEPA, SWIFT, cartes de crédit et de débit.

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5. Soutenir

Uphold est excellent pour les débutants, offrant un trading simple, en une seule étape, sur les crypto-monnaies, les métaux précieux et même les monnaies fiduciaires. Connu pour sa transparence et sa confiance, Uphold affiche publiquement ses actifs et ses passifs toutes les 30 secondes, garantissant que les fonds des utilisateurs ne sont jamais prêtés. Son engagement en faveur de la transparence et de la facilité d'utilisation en a fait un choix de confiance pour 10 millions d'utilisateurs.

En plus du trading de crypto-monnaies, Uphold offre jusqu'à 4,9 % de taux d'intérêt annuel sur les soldes en USD, sans exigence de blocage, et propose un coffre-fort Uphold pour le stockage sécurisé des actifs. Uphold prend également en charge les achats périodiques par sommes fixes (DCA) grâce à sa fonction automatisée "UpHODL". Avec les certifications SOC 2 Type 2, ISO 27001 et PCI DSS, Uphold répond à des normes rigoureuses en matière de sécurité et de confidentialité des données.

• Frais: Les transactions sur les crypto-monnaies varient entre 0,6 % et 1,8 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 250 crypto-monnaies, métaux précieux et monnaies nationales.
• Réglementation et licences: Réglementé par la FCA, la République de Lituanie et disponible en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit et virements SEPA.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Suisse ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées et supervisées par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers(FINMA), qui établit des directives claires pour le commerce des crypto-actifs, l'octroi de licences et la conformité. Contrairement à de nombreux pays, la Suisse classe les crypto-monnaies comme une classe d'actifs, similaire à la propriété ou à l'or, ce qui a un impact sur la fiscalité et les protections juridiques autour de la propriété et des transferts. 

La Suisse a activement encouragé l'adoption des crypto-monnaies depuis 2016, ce qui est évident depuis que Zug, désormais connue sous le nom de Crypto Valley, a été la pionnière des options de paiement en bitcoins pour les services gouvernementaux et que Zurich a introduit les premiers guichets automatiques en bitcoins. Ces initiatives se sont depuis développées, avec des villes comme Lugano qui acceptent désormais Bitcoin, Tether et le jeton LVGA Points comme monnaie légale, même pour le paiement des impôts.

La FINMA propose plusieurs types de licences, y compris des options pour les fintech, les échanges et les fonds de placement, ce qui fait de l'écosystème suisse l'un des plus adaptables et des plus favorables aux entreprises de crypto-monnaie. L'environnement réglementaire du pays favorise l'innovation, comme en témoignent ses politiques strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en vertu de la loi suisse sur le blanchiment d'argent (AMLA).

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Suisse ?

En Suisse, l'imposition des crypto-monnaies est supervisée par l'Administration fédérale des contributions(AFC), qui considère les crypto-monnaies comme des biens immobiliers. Cette classification signifie que les avoirs en crypto-monnaies sont soumis à l'impôt sur la fortune et que les gains provenant de la vente de crypto-monnaies sont imposés sur la base du revenu pour les traders professionnels. 

Toutefois, les investisseurs privés échappent généralement à l'impôt sur les plus-values des cryptomonnaies s'ils répondent à des critères spécifiques. Il peut s'agir d'une fréquence de négociation minimale, d'une période de détention d'au moins six mois et d'une faible dépendance à l'égard de l'effet de levier. La Suisse exonère les transactions crypto-fiat de la TVA, ce qui est conforme à sa position globale de soutien aux actifs numériques. 

Les entreprises opérant dans le secteur des crypto-monnaies paient l'impôt sur les sociétés sur le revenu mondial si elles sont enregistrées en Suisse, en suivant les mêmes règles que les autres entreprises. En outre, si une entreprise de crypto-monnaie emploie du personnel, les cotisations de sécurité sociale s'appliquent, couvrant les pensions, les assurances et d'autres avantages standard.

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Comment acheter des bitcoins en Suisse

Les investisseurs suisses qui souhaitent acheter des bitcoins peuvent commencer par choisir une bourse réglementée qui accepte les dépôts en francs suisses (CHF) et qui est soumise à l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Voici un guide rapide pour vous aider à démarrer :

1. Créer un compte: S'inscrire auprès d'une bourse suisse agréée. Vous devrez saisir des informations de base telles que votre nom et votre adresse électronique. Avant d'effectuer des transactions, vérifiez votre identité en téléchargeant une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un passeport ou une carte d'identité suisse.
2. Dépôt de CHF: Allez dans la section Dépôt de votre tableau de bord, entrez le montant en francs suisses (CHF) que vous souhaitez investir et choisissez une méthode de paiement. De nombreuses bourses en Suisse offrent des options pratiques telles que les virements bancaires et les paiements par carte de crédit.
3. Trouver le bitcoin: dans la section trading, recherchez le bitcoin en tapant "BTC". Sélectionnez la paire de transactions CHF/BTC et remplissez les détails de la transaction.
4. Exécuter la transaction: Saisissez le montant de bitcoins que vous souhaitez acquérir, examinez la transaction et confirmez.

Ce guide propose aux utilisateurs suisses une procédure simple, depuis la création d'un compte jusqu'à la réalisation de leur première transaction en bitcoins dans un environnement sécurisé.

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Résultat final

Trouver le meilleur échange de crypto-monnaies en Suisse dépendra de vos objectifs de trading personnels et de vos préférences. Pour les utilisateurs suisses, nous recommandons les plateformes qui adhèrent aux normes réglementaires suisses, telles que Kraken, Bybit, Bitpanda, SwissBorg et Uphold.

Chacune de ces bourses offre des caractéristiques distinctes répondant à différents niveaux d'expérience, garantissant ainsi aux investisseurs suisses des options sûres.