Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Suisse

Les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies en Suisse

Pour aider les investisseurs suisses à trouver les meilleures plateformes de trading, nous avons classé les meilleurs échanges de crypto-monnaies adhérant aux réglementations de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Notre équipe a pris en compte plusieurs facteurs clés, notamment les frais, les méthodes de dépôt en francs suisses (CHF), les mesures de sécurité et l'expérience utilisateur globale. Voici un tableau comparatif des 5 meilleurs échanges en Suisse.

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1. Kraken

Kraken est une bourse de crypto-monnaies de premier plan, qui propose des opérations au comptant, des opérations sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois, et des opérations à terme, permettant aux utilisateurs de couvrir leurs positions et de tirer parti des mouvements du marché. L'interface conviviale peut également être utilisée en anglais, en français, en allemand et en italien.

Au-delà du trading, elle offre des services de staking, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 26% d'APY en récompenses sur des actifs tels que l'Ethereum et le Polkadot. La grande liquidité de la plateforme garantit une exécution efficace des transactions. Kraken Pro s'adresse aux traders avancés et propose des outils graphiques personnalisables ainsi qu'une API robuste.

La sécurité est primordiale chez Kraken, avec des mesures telles que l'authentification à deux facteurs, le stockage à froid des fonds et les confirmations par e-mail pour les retraits. En outre, Kraken fait régulièrement l'objet d'audits externes de sa preuve de réserve afin de montrer que les fonds sont garantis sur une base de 1:1 et qu'ils peuvent toujours être retirés.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 340 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) en Europe et membre de la Crypto Valley Association en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit, transferts SIC, Apple Pay, Google Pay, Bank Frick et SWIFT.

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2. Bitpanda

Bitpanda est basé à Vienne et offre aux investisseurs suisses un accès à une gamme variée d'actifs, y compris les cryptocurrencies, les actions, les ETF et les métaux précieux. La plateforme prend en charge le trading de plus de 3 000 actifs, permettant aux utilisateurs de construire des portefeuilles diversifiés adaptés à leurs objectifs financiers.

Avec une interface conviviale et la possibilité de commencer à investir avec seulement 1 €, Bitpanda rend l'investissement accessible aux débutants. L'une des principales caractéristiques de Bitpanda est sa disponibilité 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ce qui permet aux utilisateurs d'investir à leur convenance sans être limités par les heures d'ouverture traditionnelles du marché. 

La plateforme propose également Bitpanda Cash Plus, qui permet aux utilisateurs de gagner de l'argent sur leurs liquidités. Parmi les autres fonctionnalités, citons la Bitpanda Card, une carte Visa avec cashback en bitcoins, et les récompenses BEST, qui permettent aux utilisateurs de gagner plus de 15 % de jetons BEST supplémentaires par an.

• Frais : Les écarts de négociation sont en moyenne de l'ordre de 1,49 % pour les crypto-monnaies.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 000 crypto-monnaies, actions, ETF, indices et métaux précieux.
• Réglementation et licences : Bitpanda détient une licence MiCA, permettant l'accès à tous les investisseurs européens.
• Méthodes de dépôt en CHF : Virement bancaire, cartes de débit et cartes de crédit.

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3. SwissBorg

SwissBorg est basée à Lausanne et offre une plateforme riche en fonctionnalités pour l'achat, la vente et la gestion de 125 crypto-monnaies. En tant qu'échange conçu pour les investisseurs locaux, il peut être utilisé en français, en allemand et en italien, et il facilite les dépôts en CHF à partir de banques suisses telles que l'UBS Bank.

Les principales caractéristiques comprennent les options d'investissement "Thematics", qui sont des regroupements thématiques de crypto-monnaies permettant aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles sur la base de secteurs ou de thèmes spécifiques au sein du marché des crypto-monnaies. En outre, la plateforme propose "SwissBorg Earn", qui permet aux utilisateurs d'obtenir des rendements.

Elle fournit également des outils avancés tels que l'analyse d'actifs pilotée par l'IA pour aider les utilisateurs à prendre des décisions d'investissement éclairées. Les outils d'analyse avancés de SwissBorg, notamment le visualisateur de portefeuille et l'analyse horaire des actifs, offrent aux utilisateurs un aperçu des tendances actuelles du marché. 

• Frais: 1,5 % de frais de transaction avec des coûts réduits pour les détenteurs de BORG.
• Actifs pris en charge: 125 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de l'Autorité des marchés financiers (FINMA) sous le numéro E2022-034.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virement bancaire, SEPA, SWIFT, cartes de crédit, Google Pay et cartes de débit.

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4. Binance

Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, offrant aux investisseurs suisses une plateforme polyvalente pour échanger et faire fructifier leurs actifs numériques. Avec plus de 256 millions d'utilisateurs dans le monde, Binance offre une vaste sélection de crypto-monnaies, y compris les principaux tokens et altcoins.

Les traders peuvent choisir parmi une variété de marchés, tels que le trading au comptant, le trading sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 100 fois, et les contrats à terme pour couvrir les positions sur le marché. Les utilisateurs suisses bénéficient de l'écosystème de Binance, qui comprend des outils uniques tels que Binance Earn, Launchpad et la place de marché NFT. 

La plateforme propose également la Binance Card, qui permet aux utilisateurs de dépenser leurs crypto-monnaies directement chez les commerçants tout en gagnant des récompenses en cashback. La bourse s'adresse également aux clients institutionnels par l'intermédiaire de son programme institutionnel Binance, qui offre des services tels que le trading API, une assistance de niveau VIP et une grande liquidité.

• Frais: Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %, avec des réductions pour les détenteurs de Binance Coin (BNB).
• Actifs pris en charge: Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Détient plusieurs licences européennes et est disponible en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virements bancaires, cartes de crédit/débit, Google Pay et Apple Pay.

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5. Soutenir

Uphold est une plateforme de trading numérique polyvalente qui prend en charge plus de 250 crypto-monnaies, 27 monnaies nationales et 4 métaux précieux, permettant aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles à travers différentes classes d'actifs. La bourse compte plus de 10 millions d'utilisateurs en Suisse et dans 150 autres pays.

Le programme de mise en jeu, qui permet aux utilisateurs de gagner jusqu'à 30 % d'APY, est une caractéristique très appréciée. Il existe également un compte d'intérêt en USD, qui permet aux utilisateurs de gagner jusqu'à 4,40 % d'APY sur les soldes en USD supérieurs à 1 000 $. Les fonds de ce compte sont assurés par la FDIC jusqu'à 2,5 millions de dollars dans les banques du programme. 

L'engagement de la plateforme en faveur de la transparence se traduit par des protocoles de cryptage robustes et des audits de sécurité réguliers, qui garantissent que les actifs et les informations des utilisateurs sont bien protégés. Uphold affiche publiquement son actif et son passif toutes les 30 secondes, ce qui garantit que les fonds des utilisateurs ne sont jamais prêtés.

• Frais: Les transactions sur les crypto-monnaies varient entre 0,6 % et 1,8 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 250 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies nationales.
• Réglementation et licences: Réglementé par la FCA, la République de Lituanie et disponible en Suisse.
• Méthodes de dépôt en CHF: Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit et virements SEPA.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Suisse ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées en Suisse dans un cadre juridique structuré. L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers(FINMA) supervise la conformité, en veillant à ce que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), y compris les bourses de crypto-monnaies, adhèrent à la loi sur le blanchiment d'argent(AMLA). Cela exige que les plateformes appliquent les procédures de connaissance du client (KYC).

Au-delà de la réglementation, la Suisse est témoin d'un élan croissant vers l'adoption de Bitcoin au niveau national. Le 31 décembre 2024, une proposition a été introduite pour obliger la Banque nationale suisse (BNS) à détenir des bitcoins dans ses réserves. Bien que la BNS ait été historiquement sceptique à l'égard du bitcoin, ce développement reflète l'ouverture du pays aux crypto-actifs.

En outre, UBS, la plus grande banque suisse et un leader mondial de la gestion de fortune, a piloté avec succès UBS Digital Cash, une solution de paiement multidevises basée sur la blockchain. Cela renforce la position de la Suisse en tant que pays favorable aux crypto-monnaies et leader dans l'adoption de la blockchain.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Suisse ?

En Suisse, les crypto-monnaies sont considérées comme des actifs, au même titre que les actions ou les obligations. Cette classification les soumet à l'impôt sur la fortune, mais exonère généralement les investisseurs privés de l'impôt sur les gains en capital. En voici un bref aperçu :

• Impôt sur la fortune : Tous les actifs, y compris les crypto-monnaies, sont soumis à l'impôt sur la fortune en Suisse. Les taux d'imposition varient selon les cantons, allant généralement de 0,3 % à 1 %, et sont progressifs, ce qui signifie que les personnes ayant des actifs plus importants paient un pourcentage plus élevé. L'exonération fiscale est d'environ 100 000 CHF par personne.
• Impôt sur le revenu : les taux d'imposition sur le revenu en Suisse sont progressifs et varient d'un canton à l'autre, mais se situent généralement entre 0 % et 40 % sur la base des revenus totaux du contribuable. Les revenus provenant du minage et du jalonnement sont considérés comme des revenus imposables. Si vous recevez des crypto-monnaies en paiement de biens ou de services, elles sont considérées comme un revenu imposable. 

Les résidents suisses doivent déclarer leurs avoirs en crypto-monnaies et les revenus qui en découlent dans leur déclaration d'impôt annuelle. La date limite de déclaration est généralement le 31 mars de l'année suivante, mais cela varie selon les cantons. L'Administration fédérale des contributions(AFC) publie chaque année des taux de conversion pour les principales crypto-monnaies afin de garantir une évaluation précise.

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Adoption des crypto-monnaies en Suisse

La Suisse est le pays de l'UE qui a le plus adopté les crypto-monnaies, grâce à son cadre réglementaire progressiste et à la solidité de son secteur bancaire. Le marché des crypto-monnaies du pays devrait atteindre 292,2 millions de dollars de revenus d'ici la fin de 2025, reflétant son attrait croissant auprès des investisseurs et des institutions. 

D'ici là, le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies en Suisse devrait dépasser les 4,22 millions, soit 47,45 % de la population. Cette croissance est soutenue par la réputation du pays en tant que juridiction favorable aux crypto-monnaies, avec des régions clés telles que la Crypto Valley de Zug qui attire les principales entreprises de blockchain et les startups de la fintech.

Plusieurs bourses de crypto-monnaies de premier plan opèrent en Suisse, s'adressant à la fois aux investisseurs particuliers et institutionnels. Parmi les plus importantes, on trouve Kraken, Bitcoin Suisse, Swissquote, Binance et Bitpanda, qui proposent toutes des options de dépôt en CHF et respectent scrupuleusement les réglementations de l'INMA. 

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Comment acheter des bitcoins en Suisse

Les investisseurs suisses qui cherchent à acheter des bitcoins peuvent utiliser des échanges de crypto-monnaies qui prennent en charge les transactions en francs suisses (CHF). Vous trouverez ci-dessous un guide pour vous aider à démarrer :

1. Créer un compte: Visitez le site officiel d'une bourse de crypto-monnaies de confiance, telle que Bitcoin Suisse, Swissquote, Kraken, Binance ou Bitpanda. Cliquez sur "S'inscrire" et terminez le processus d'inscription.
2. Déposer des francs suisses (CHF): Allez dans la section de dépôt de la plateforme et choisissez le CHF comme monnaie de dépôt préférée. Sélectionnez une méthode de paiement, comme le virement bancaire, la carte de crédit ou les options de paiement locales, et terminez votre dépôt.
3. Sélectionner le bitcoin: une fois votre dépôt traité avec succès, rendez-vous dans la section de trading de la bourse. Recherchez la paire BTC/CHF pour vérifier le prix actuel du marché du bitcoin.
4. Effectuez votre achat: Décidez de la quantité de bitcoins que vous souhaitez acheter ou du montant en francs suisses que vous êtes prêt à dépenser. Examinez attentivement les détails de la transaction, y compris les frais éventuels et le coût total, et confirmez votre achat.

Vérifiez toujours les frais, les options de retrait et la sécurité de la plateforme choisie avant d'effectuer votre achat.

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Réflexions finales

La Suisse s'est fermement positionnée comme un hub mondial pour les crypto-monnaies, bénéficiant d'un cadre réglementaire solide supervisé par la FINMA et d'un secteur financier progressiste. Avec la Crypto Valley à Zoug qui attire l'innovation blockchain et les investissements institutionnels, le pays reste à la pointe de l'adoption des actifs numériques.

Pour les investisseurs suisses, plusieurs bourses offrent une expérience de trading sécurisée et riche en fonctionnalités. Kraken, Bitpanda, SwissBorg, Binance et Uphold se distinguent par leur offre de trading au comptant, de contrats à terme, de staking et d'options d'investissement diversifiées.