Qu'est-ce que Ondo Finance ?

Qu'est-ce que Ondo Finance ?

Ondo Finance est une fondation basée aux îles Caïmans qui se consacre à la construction d'une infrastructure financière onchain pour améliorer l'efficacité, la transparence et l'accessibilité du marché. S'appuyant sur la technologie blockchain, Ondo propose des produits de qualité institutionnelle tels que USDY, un billet tokenisé garanti par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires, et OUSG, qui offre une exposition liquide aux bons du Trésor américain à court terme.

Soutenu par Founders Fund, Coinbase et Pantera, Ondo donne la priorité à la qualité, à la gestion des risques et à un service axé sur le client. Leurs offres, y compris le protocole Flux pour les prêts décentralisés, s'adressent aux investisseurs individuels et institutionnels, fournissant des opportunités d'investissement sécurisées, conformes et à haut rendement.

Ondo affiche actuellement plus de 570 millions de dollars de valeur totale bloquée dans sa gamme de produits, ce qui en fait l'un des projets d'actifs réels les plus populaires dans le secteur du financement participatif. 

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Comment fonctionne Ondo Finance ?

Ondo Finance s'appuie sur la blockchain Ethereum pour fournir des produits financiers sécurisés et onchain adossés à des actifs traditionnels. Cela permet aux investisseurs individuels et institutionnels d'accéder à des investissements à haut rendement avec une transparence et une efficacité accrues. 

Voici un aperçu du flux d'utilisateurs sur la plateforme d'Ondo :

• Embarquement: Les investisseurs font l'objet d'une vérification de la connaissance du client (KYC) pour confirmer leur identité et leur éligibilité.
• Investissement: Les fonds sont déposés par l'intermédiaire d'USDC, d'USDT ou de virements bancaires en USD.
• Affectation des cohortes: Les investissements sont regroupés en cohortes, ce qui détermine les délais de frappe des jetons.
• Émission de jetons: Les jetons USDY sont frappés et distribués après une période de 40 à 50 jours.
• Génération de rendement: Les jetons USDY, garantis par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires, offrent un rendement stable et de haute qualité.
• Rachat: Les jetons peuvent être échangés contre des USD ou des stablecoins, dans le respect de la conformité réglementaire et des restrictions de transfert.

Ondo Finance intègre la technologie blockchain à la finance traditionnelle, garantissant des opportunités d'investissement sécurisées, transparentes et à haut rendement.

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USDY vs OUSG

Ondo Finance propose deux produits financiers distincts : USDY et OUSG. Chacun d'entre eux répond à des besoins différents des investisseurs et présente des caractéristiques et des avantages uniques.

USDY (jeton de rendement du dollar américain)

USDY est un billet tokenisé garanti par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires. Il offre un rendement stable et de haute qualité aux investisseurs non américains.

• TAUX ANNUEL MOYEN: 5,30
• TVL: 341,82 MILLIONS DE DOLLARS
• Public cible: Personnes et institutions non américaines
• Actifs sous-jacents: Bons du Trésor américain à court terme et dépôts bancaires à vue
• Transférabilité: Librement transférable après 40-50 jours
• Liquidité: Souscriptions et rachats quotidiens
• Conformité: Conforme au règlement S, non disponible pour les ressortissants des États-Unis

OUSG (Bons du Trésor américain à court terme Ondo)

L'OUSG offre une exposition liquide aux bons du Trésor américain à court terme avec des capacités de frappe et de remboursement instantanées pour les acheteurs qualifiés.

• TAUX ANNUEL MOYEN: 4,78%.
• TVL: 233,93 MILLIONS DE DOLLARS
• Public cible: Acheteurs qualifiés
• Actifs sous-jacents: Bons du Trésor américain et actifs liquides de haute qualité
• Transférabilité: Monnaies instantanées et rachats disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 via les stablecoins.
• Liquidité: liquidité élevée grâce aux rachats de stablecoins
• Conformité: Adapté aux acheteurs qualifiés

USDY est idéal pour les investisseurs non américains à la recherche d'un rendement élevé et d'actifs sûrs et surcollatéralisés, tandis que OUSG convient aux acheteurs qualifiés à la recherche de rendements stables et d'une grande liquidité. Ces deux produits témoignent de l'engagement d'Ondo Finance en faveur d'investissements onchain sûrs, transparents et conformes.

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Ondo Finance BlackRock Partnership

Le partenariat stratégique d'Ondo Finance avec BlackRock est un argument de vente majeur, renforçant la confiance des investisseurs dans le jeton de gouvernance ONDO et la sécurité du produit. En transférant les actifs de soutien de son jeton OUSG au fonds tokenisé BUIDL de BlackRock à partir d'un ETF d'obligations du Trésor à court terme, Ondo permet des souscriptions et des rachats instantanés, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. 

Récemment, Ondo a transféré 95 millions de dollars au fonds BUIDL de BlackRock, marquant la première utilisation du fonds tokenisé de BlackRock par un protocole crypto. Ce partenariat souligne l'engagement d'Ondo à tirer parti d'actifs de haute qualité et de qualité institutionnelle.

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ONDO Tokenomics

Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance pour Ondo DAO et Flux Finance, permettant aux détenteurs de contrôler les paramètres du protocole et les mises à niveau des contrats intelligents via des propositions sur la chaîne. Le processus de gouvernance implique une discussion sur le forum suivie d'un vote sur la chaîne, en utilisant le modèle Governor Bravo de Compound avec Tally pour le vote.

Résumé du jeton : 

• Adresse: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
• Approvisionnement initial: 10 milliards ONDO
• Inflation: Aucune

Distribution : Les jetons ONDO sont devenus librement transférables le 18 janvier 2024, avec une distribution structurée :

• Coinlist Tranche 1: ~0,3%, blocage 1 an + libération 18 mois
• Coinlist Tranche 2: ~1,7%, blocage 1 an + libération 6 mois
• Seed Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($4M equity)
• Series A Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($20M equity)

Les jetons bloqués peuvent toujours voter, ce qui permet à toutes les parties prenantes de façonner l'avenir d'Ondo.

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Résultat final

Ondo Finance est le produit d'actifs réels à la croissance la plus rapide dans la finance décentralisée, attirant plus d'un demi-milliard d'actifs sous gestion au cours de sa première année. En intégrant la technologie blockchain à la finance traditionnelle, il propose des investissements sécurisés et à haut rendement par le biais d'USDY et d'OUSG. 

Les partenariats stratégiques, comme avec BlackRock, renforcent l'efficacité et la transparence du marché. Ondo Finance est un leader de l'infrastructure financière onchain pour les investisseurs individuels et institutionnels.