Comment acheter des bons du Trésor américain en Europe

Puis-je acheter des bons du Trésor américain en Europe ?

Oui, les investisseurs européens peuvent acheter des bons du Trésor américain, y compris des obligations, des bons et des ETF. Les courtiers européens réglementés proposent ces actifs dans le cadre des directives financières de l'EEE, ce qui permet un accès transparent à la dette publique américaine. Les options de paiement comprennent l'IBAN, les virements bancaires et les cartes de débit, ce qui permet aux portefeuilles européens de bénéficier de la stabilité et du rendement des bons du Trésor.

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Comment acheter des bons du Trésor américain en Europe

Pour investir dans les bons du Trésor américain depuis l'Europe, pensez à utiliser une plateforme de confiance comme eToro, soutenue par plus de 30 millions d'investisseurs dans le monde. Connue pour ses normes de conformité et son large éventail d'actifs, eToro permet d'accéder à plus de 4 500 actifs, y compris des ETF de bons du Trésor comme le SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) et l'iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

Voici les étapes à suivre pour investir dans les bons du Trésor américain en tant qu'Européen :

1. Enregistrement du compte : S'inscrire sur eToro et procéder à la vérification de l'identité.
2. Déposer des fonds : Sélectionnez "Déposer des fonds" et ajoutez des euros (EUR) en utilisant des méthodes de paiement adaptées à l'Europe.
3. Sélection de la méthode de paiement : Choisissez l'euro comme devise et utilisez les virements SEPA ou les virements électroniques pour approvisionner votre compte à partir d'une banque européenne.
4. Choisissez un ETF du Trésor : recherchez des ETF du Trésor américain qui correspondent à vos objectifs d'investissement.

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Les meilleurs bons du Trésor américain pour les investisseurs européens

Pour les investisseurs européens qui recherchent des ETF du Trésor américain, voici les meilleurs choix pour octobre 2024, chacun offrant un moyen unique d'équilibrer le risque de rendement et de duration.

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SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

La BIL se contente de bons du Trésor à court terme, avec un rendement de 4,68 %. Cet ETF est un choix de premier ordre pour les personnes averses au risque qui recherchent la stabilité et la liquidité. Il reflète étroitement le taux des bons du Trésor à 1-3 mois, s'adaptant rapidement aux changements de taux. Il s'agit d'un endroit sûr où placer des liquidités avec une exposition minimale aux fluctuations du marché.

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iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

SHY va un peu plus loin, en se concentrant sur les obligations à 1-3 ans et en offrant un rendement de 3,46 % avec une sensibilité modérée aux taux. Il s'agit d'une option solide pour ceux qui cherchent à gagner plus que les alternatives en liquidités sans s'exposer à un risque de longue durée. Le SHY tient l'inflation à distance tout en ajoutant une couche de rendement par rapport aux options à très court terme.

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iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

Le TLT mise sur les bons du Trésor à long terme avec un rendement de 3,98 %, mais au prix d'une plus grande volatilité. Cet ETF s'adresse aux investisseurs qui font preuve de patience et d'une plus grande tolérance au risque, prêts à affronter les hauts et les bas pour obtenir des rendements potentiellement plus élevés. Le TLT convient parfaitement à ceux qui considèrent qu'il est utile de bloquer les taux dès maintenant, en prévision de futures baisses de taux.

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Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT)

VGIT se situe à mi-chemin, détenant des bons du Trésor à moyen terme qui rapportent 3,87 % et offrent une approche équilibrée du risque de duration. Il s'agit d'un choix polyvalent, qui convient parfaitement à ceux qui recherchent un revenu régulier sans les extrêmes des obligations à court ou à long terme.

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Frais d'investissement dans le Trésor américain

La négociation d'ETF du Trésor américain par l'intermédiaire de courtiers européens implique plusieurs frais, qu'il est essentiel de comprendre. Voici un aperçu des éléments à prendre en compte :

1. La commission : La plupart des courtiers prélèvent une commission, qui peut aller de 0,1 % à 1 % en fonction de la plateforme et du type de compte.
2. Frais de conversion de devises : Pour les transactions qui ne sont pas en USD, les courtiers appliquent généralement des frais de conversion de devises.
3. Écart de marché : Les transactions impliquent un spread, c'est-à-dire l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente, ce qui influe indirectement sur les coûts de transaction.
4. Frais de détention au jour le jour : Les positions à effet de levier détenues pendant la nuit entraînent des frais quotidiens, souvent basés sur le taux LIBOR USD à un mois.
5. Frais de week-end : Les postes occupés pendant les week-ends peuvent entraîner le triplement des frais de nuitée, généralement appliqués le vendredi.

Chaque ETF a également son propre ratio de dépenses, c'est-à-dire une commission annuelle, exprimée en pourcentage de votre investissement, qui couvre les coûts de gestion du fonds.

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Résultat final

Investir dans les bons du Trésor américain depuis l'Europe est simple et flexible, avec des options d'ETF à court, moyen et long terme pour répondre à différents appétits de risque. Les investisseurs européens peuvent facilement accéder à ces actifs par l'intermédiaire de courtiers réglementés, offrant ainsi une source de revenus stable garantie par le gouvernement américain. 

Il suffit de prendre en compte les frais de plateforme, les coûts de conversion des devises et le ratio de dépenses de chaque ETF pour avoir une vision claire des coûts.