Что такое Ondo Finance?

Что такое Ondo Finance?

Ondo Finance - фонд, базирующийся на Каймановых островах, который занимается созданием ончейн-финансовой инфраструктуры для повышения эффективности, прозрачности и доступности рынка. Используя технологию блокчейн, Ondo предлагает такие продукты институционального уровня, как USDY - токенизированный вексель, обеспеченный краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами, и OUSG - ликвидный риск краткосрочных казначейских облигаций США.

Поддерживаемая фондами Founders Fund, Coinbase и Pantera, компания Ondo уделяет первостепенное внимание качеству, управлению рисками и обслуживанию, ориентированному на клиента. Их предложения, включая протокол Flux для децентрализованного кредитования, рассчитаны на индивидуальных и институциональных инвесторов, предоставляя безопасные, отвечающие всем требованиям и высокодоходные инвестиционные возможности.

В настоящее время Ondo может похвастаться набором продуктов на общую сумму более 570 миллионов долларов, что делает его одним из самых популярных проектов в секторе DeFi, связанных с реальными активами. 

‍

Как работает Ondo Finance?

Ondo Finance использует блокчейн Ethereum для предоставления безопасных финансовых продуктов, обеспеченных традиционными активами. Это позволяет индивидуальным и институциональным инвесторам получить доступ к высокодоходным инвестициям с повышенной прозрачностью и эффективностью. 

Вот краткое описание потока пользователей на платформе Ondo:

• Регистрация: Инвесторы проходят проверку на знание своего клиента (KYC) для подтверждения личности и соответствия требованиям.
• Инвестиции: Средства вносятся с помощью банковских переводов USDC, USDT или USD.
• Назначение когорт: Инвестиции группируются в когорты, определяющие сроки чеканки токенов.
• Выпуск токенов: Токены USDY чеканятся и распространяются в течение 40-50 дней.
• Генерация доходности: Токены USDY, обеспеченные краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами, обеспечивают стабильную и высококачественную доходность.
• Выкуп: Токены можно обменять на доллары США или стабильные монеты, соблюдая нормативные требования и ограничения на перевод.

Ondo Finance интегрирует технологию блокчейн с традиционными финансами, обеспечивая безопасные, прозрачные и высокодоходные инвестиционные возможности.

‍

USDY против OUSG

Ondo Finance предлагает два разных финансовых продукта: USDY и OUSG. Каждый из них отвечает различным потребностям инвесторов и обладает уникальными характеристиками и преимуществами.

USDY (токен доходности доллара США)

USDY - это токенизированные облигации, обеспеченные краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами. Она обеспечивает стабильную и высококачественную доходность для инвесторов из других стран.

• APY: 5,30%
• TVL: $341.82M
• Целевая аудитория: Частные лица и учреждения за пределами США
• Базовые активы: Краткосрочные казначейские облигации США и банковские депозиты до востребования
• Возможность передачи: Свободная передача через 40-50 дней
• Ликвидность: Ежедневные подписки и погашения
• Соответствие требованиям: Соответствует требованиям Reg S, недоступно для лиц США

OUSG (Ondo Short-Term US Government Treasuries)

OUSG обеспечивает ликвидность краткосрочных казначейских облигаций США с возможностью мгновенной чеканки и погашения для квалифицированных покупателей.

• APY: 4,78%
• TVL: $233,93M
• Целевая аудитория: Квалифицированные покупатели
• Базовые активы: Казначейские облигации США и высококачественные ликвидные активы
• Возможность перевода: Мгновенная добыча и погашение доступны 24/7 через стабильные монеты
• Ликвидность: высокая ликвидность благодаря выкупу стабильных монеток
• Соответствие требованиям: Подходит для квалифицированных покупателей

USDY идеально подходит для инвесторов из других стран, которые ищут высокую доходность и надежные активы с избыточным обеспечением, а OUSG - для квалифицированных покупателей, стремящихся к стабильной доходности и высокой ликвидности. Оба продукта демонстрируют приверженность Ondo Finance к безопасным, прозрачным и соответствующим требованиям ончейн-инвестициям.

‍

Финансовое партнерство BlackRock в Ондо

Стратегическое партнерство Ondo Finance с компанией BlackRock является одним из основных факторов, повышающих доверие инвесторов к токену управления ONDO и безопасности продукта. Переведя базовые активы своего токена OUSG в токенизированный фонд BUIDL компании BlackRock из краткосрочного ETF казначейских облигаций, Ondo обеспечивает мгновенную, круглосуточную подписку и погашение. 

Недавно компания Ondo перевела 95 миллионов долларов в фонд BUIDL компании BlackRock, что стало первым случаем использования криптовалютным протоколом токенизированного фонда BlackRock. Это партнерство подчеркивает стремление Ondo использовать высококачественные активы институционального уровня.

‍

Токеномика ONDO

Токен ONDO - это токен управления для Ondo DAO и Flux Finance, позволяющий владельцам контролировать параметры протокола и обновления смарт-контрактов посредством предложений на цепи. Процесс управления включает в себя обсуждение на форуме с последующим голосованием на цепи с использованием модели Compound's Governor Bravo и Tally для голосования.

Токен Резюме: 

• Адрес: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
• Первоначальные поставки: 10 миллиардов ONDO
• Инфляция: Нет

Распределение: Токены ONDO становятся свободно передаваемыми 18 января 2024 года со структурированным распределением:

• Coinlist Tranche 1: ~0,3%, блокировка на 1 год + разблокировка на 18 месяцев
• Coinlist Tranche 2: ~1,7%, блокировка на 1 год + разблокировка на 6 месяцев
• Seed Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($4M equity)
• Series A Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($20M equity)

Заблокированные токены все еще могут участвовать в голосовании, что позволяет всем заинтересованным сторонам определять будущее Ондо.

‍

Нижняя линия

Ondo Finance - самый быстрорастущий продукт с реальными активами в децентрализованных финансах, который за первый год работы привлек более полумиллиарда активов под управлением. Интегрируя технологию блокчейн с традиционными финансами, он предлагает безопасные и высокодоходные инвестиции через USDY и OUSG. 

Стратегические партнерства, такие как с BlackRock, повышают эффективность и прозрачность рынка. Ondo Finance - лидер в области ончейн-финансовой инфраструктуры для индивидуальных и институциональных инвесторов.