أفضل منصات تداول العملات الرقمية في ماليزيا

يشهد تداول العملات الرقمية في ماليزيا نموًا مطردًا، مدفوعًا باللوائح المنظمة التي تقدمها هيئة الأوراق المالية الماليزية (SC). تؤسس هذه المعايير بيئة موثوقة وآمنة للبورصات التي تخدم المستثمرين المحليين. وفيما يلي، نعرض فيما يلي منصات تداول العملات الرقمية الرائدة في البلاد، ونقارن بين رسوم التداول، والأمان، والمميزات، وطرق الإيداع المتاحة بالرينجت الماليزي.

1. بايبيت

تُعد Bybit أفضل بورصة عملات رقمية بين المُستثمرين الماليزيين، حيث تُقدم منصة غنية بالمميزات التي يمكن استخدامها باللغة الماليزية وتدعم الإيداعات بالرينجت الماليزي. وتخدم البورصة حاليًا أكثر من 68 مليون مستخدم عالمي، وتتعامل مع أحجام معاملات يومية تتجاوز 30 مليار دولار عبر دفاتر الطلبات.

وكانت المنصة قد تلقت أمرًا سابقًا بوقف خدماتها في ماليزيا، ولكن اللجنة العليا خففت هذه القيود منذ ذلك الحين. تُقدم Bybit التداول الفوري، والعقود الآجلة والدائمة، والمشتقات التي تتم تسويتها بالدولار الأمريكي برافعة مالية تبلغ 125 ضعفًا. ويستفيد المتداولون من الأدوات المتطورة مثل الشبكة، والعقود الآجلة كومبو، وروبوتات DCA.

وبالإضافة إلى التداول، فإنها توفر بطاقة Bybit Card، التي تقدم ما يصل إلى 10% استرداد نقدي وخيارات رهان عالية العائد وميزات نسخ التداول، وحساب تجريبي وخدمات إقراض واقتراض مرنة للعملات الرقمية. تنشر Bybit أيضًا بانتظام إثبات الاحتياطيات، مما يضمن أن تظل جميع أصول العملاء مدعومة على أساس 1:1.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة عالميًا ومتوافقة مع المعايير المالية الدولية.
• طرق الإيداع بالرينجت الماليزي: التحويلات البنكية عبر FPX (Maybank وCIMB والبنك العام) وTouch n Go وShopee وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وGrab Pay.

2. التمسك

‍Uphold هي بورصة مثالية للوافدين الجدد على العملات الرقمية الماليزية، حيث تجمع بين سهولة الاستخدام وبيئة تداول آمنة وشفافة للغاية. تأسست في عام 2014، وهي تُبسط التداول بشكل فريد من خلال السماح بإجراء معاملات مباشرة من خطوة واحدة بين أي من فئات الأصول الثلاثة المدعومة.

الميزة الهامة التي تُميز Uphold هي دعمها للتداول متعدد الأصول عبر العملات الرقمية والعملات الورقية والسلع. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يوفر فرصًا جذابة للرهان الذي يكسب ما يصل إلى 15% من الأرباح في 19 أصلًا رقميًا بشروط مرنة للرهان، مما يسمح بالتداول الفوري.

تنشر المنصة بانتظام بيانات في الوقت الفعلي عن أصولها والتزاماتها كل 30 ثانية، مما يضمن ثقة المستخدم من خلال انفتاح لا مثيل له. تحافظ Uphold على شهادات دولية صارمة، بما في ذلك شهادات SOC 2 من النوع 2 وISO 27001 وPCI DSS، مما يعزز التزامها بأمن البيانات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم متغيرة لتداول العملات الرقمية تتراوح بين 0.2% - 2.95% حسب الأصل.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة مشفرة، و27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة عالمياً ويمكن الوصول إليها من ماليزيا.
• طرق الإيداع بالريال الماليزي: بطاقات الائتمان وبطاقات السحب الآلي.

3. KuCoin

تُعد KuCoin هي العملة المُفضلة لدى المُستثمرين الماليزيين الذين يبحثون عن مكافآت رهان استثنائية ومجموعة واسعة من خيارات التداول. وقد تم إطلاقها في عام 2017، وهي تدعم الآن أكثر من 40 مليون مستخدم عالمي في 200 دولة، كما أنها تُسهّل عمليات الإيداع بالرينجت الماليزي من البنوك المحلية مثل Maybank وCIMB وProc Bank Berhad.

يتضمن نظام المنتجات المتنوعة التداول الفوري، والمشتقات، والتداول بالهامش، والرموز المميزة ذات الرافعة المالية الشهيرة المصممة لتعزيز العوائد. عرضها الرئيسي هو KuCoin Earn، حيث يمكن للمستخدمين الوصول إلى ميزات كسب العائد مثل الرهان والمدخرات ورهان KCS و Spotlight و Crypto Lending Pro و GemPool. 

يتم إعطاء الأولوية للأمان من خلال معايير التشفير المتقدمة، والتخزين الآمن، والحماية الشاملة للحساب. تتحقق عملية إثبات الاحتياطيات الشفافة التي تقدمها KuCoin من عملية إثبات الاحتياطيات بشكل علني من دعم الأصول في الوقت الفعلي. علاوة على ذلك، فهي تقدم دعم عملاء متعدد اللغات باللغتين الإنجليزية والماليزية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة في العديد من الولايات القضائية ويمكن الوصول إليها من ماليزيا.
• طرق الإيداع بالريال الماليزي: التحويلات البنكية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

4. بيتجيت

تحظى Bitget بشعبية متزايدة بين مستثمري العُملات الرقمية الماليزيين نظرًا لميزات التداول بالنسخ المتقدمة التي تتمتع بها مع أكثر من 180,000 متداول من النخبة. وتخدم البورصة أكثر من 100 مليون مستخدم على مستوى العالم وتحقق أحجام تداول يومية تتجاوز 25 مليار دولار في كل من التداول الفوري وتداول المشتقات.

الميزة الرئيسية التي تتميز بها Bitget هي منصتها المتقدمة لنسخ التداول، حيث يتشارك الآلاف من نخبة المتداولين استراتيجيات التداول الفوري والعقود الآجلة والروبوتات. وإلى جانب التداول بنسخ الصفقات، توفر المنصة خيارات تداول متنوعة، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة، والتداول بالهامش، وروبوتات التداول الآلي المتطورة.

تعمل خدمة Bitget Earn على تعزيز الربحية من خلال تقديم منتجات ذات عائد تشفير آمن للمستخدمين. ويُعد الأمان أمرًا أساسيًا للمنصة، مدعومًا بصندوق حماية كبير بقيمة 549 مليون دولار وممارسات صارمة لإدارة الأصول، بما في ذلك التخزين البارد لأموال المستخدمين ودعم الأصول بنسبة 1:1.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظم عالميًا ومتاح في ماليزيا.
• طرق الإيداع بالريال الماليزي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وخدمة Apple Pay، وخدمة Google Pay.

‍5. لونو

Luno هي المنصة الماليزية الرائدة في مجال تداول العملات الرقمية في ماليزيا، ويثق بها 15 مليون مستخدم على مستوى العالم. تأسست المنصة في عام 2013، وقد تم تنظيمها وترخيصها بالكامل من قِبل هيئة الأوراق المالية الماليزية منذ عام 2019، مما يؤكد التزامها بالشفافية والأمان والامتثال. 

تسمح Luno للمستخدمين الماليزيين بإيداع الرينغيت الماليزي بسهولة عبر طرق محلية موثوق بها مثل تحويلات FPX والودائع المصرفية ومحفظة Touch 'n Go الإلكترونية. يستفيد المستخدمون من خيارات الشراء المتكررة، والتي تتيح عمليات الشراء اليومية أو الأسبوعية أو الشهرية المجدولة وتساعدهم على بناء محافظهم الاستثمارية للعملات الرقمية بمرور الوقت.

كما تُقدم المنصة أيضًا رهان الإيثيريوم مع دفعات أسبوعية تصل إلى 4% من العائد السنوي. وبالإضافة إلى ذلك، تضمن الممارسات الأمنية الصارمة، بما في ذلك عمليات صارمة في "اعرف عميلك" وعمليات مكافحة غسيل الأموال، والتشفير الرائد في هذا المجال، والتدقيق المكثف للأصول، بقاء استثمارات المستخدمين آمنة في جميع الأوقات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.75%.
• الأصول المدعومة: 25 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل هيئة الأوراق المالية الماليزية.
• طرق الإيداع بالريال الماليزي: التحويلات البنكية (FPX)، ومحفظة Touch 'n Go الإلكترونية، والإيداعات البنكية المحلية.

هل التشفير منظم في ماليزيا؟

وضعت ماليزيا إطار عمل تنظيمي شامل للعملات الرقمية. وعلى الرغم من أن الأصول الرقمية لا تُعد عملة قانونية، إلا أنها تُصنف كأوراق مالية. هذا التصنيف يضع الأصول الرقمية تحت إشراف هيئة الأوراق المالية(SC)، التي تنظم إصدارها وتداولها وحفظها.

قدمت اللجنة العليا إرشادات محددة لمختلف المشاركين في منظومة الأصول الرقمية. يجب أن تسجل بورصات الأصول الرقمية كمشغلي سوق معترف بهم (RMO)، مما يضمن الامتثال للمعايير المتعلقة بالحوكمة وإدارة المخاطر وحماية المستثمرين.

وبالإضافة إلى لوائح اللجنة العليا، يؤدي بنك نيغارا ماليزيا، وهو البنك المركزي في البلاد، دورًا هامًا في مراقبة استخدام الأصول الرقمية لحماية سلامة النظام المالي. علاوة على ذلك، طبقت ماليزيا قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة لعام 2001، والذي ينطبق على أنشطة الأصول الرقمية.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في ماليزيا؟

تعتمد الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في ماليزيا في المقام الأول على ما إذا كانت الأنشطة المعنية تشكل تداولاً نشطاً أو استثماراً سلبياً. لا توجد ضريبة على الأرباح الرأسمالية في ماليزيا، مما يعني أن الأرباح من مجرد الاحتفاظ بالعملات الرقمية أو بيعها من حين لآخر تكون عادةً معفاة من الضرائب. 

ومع ذلك، يجب على الأفراد الذين ينخرطون بانتظام في معاملات العملات الرقمية المصنفة على أنهم "متداولون نشطون" أو "متداولون يوميون" أن يعلنوا عن مكاسبهم كدخل خاضع للضريبة. يطبق مجلس الإيرادات الداخلية(IRB) قانون ضريبة الدخل لعام 1967، وتحديداً المادة 3، لتحديد ما إذا كانت معاملات العملات الرقمية المشفرة تستوفي معايير النشاط التجاري. 

يساعد إطار عمل "شارات التجارة" مجلس الإيرادات الداخلية على تقييم الوضع الخاضع للضريبة بناءً على عوامل مثل تواتر المعاملات، أو فترات الاحتفاظ القصيرة، أو الدوافع التجارية المتعمدة، أو اقتراض الأموال لشراء العملات الرقمية. تتراوح معدلات الضريبة تدريجيًا من 3% إلى 30%، اعتمادًا على إجمالي الدخل الخاضع للضريبة. 

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في ماليزيا

يشهد سوق العملات الرقمية في ماليزيا توسعًا سريعًا، حيث من المتوقع أن تصل عائداته إلى حوالي 290.9 مليون دولار أمريكي بحلول منتصف عام 2025. من المتوقع أن يشارك حوالي 4.65 مليون ماليزي، أي حوالي 13.27% من السكان، في تداول العملات الرقمية والاستثمارات بحلول نهاية العام. 

ويحظى هذا الاهتمام المتزايد بدعم من الرقابة التنظيمية من هيئة الأوراق المالية الماليزية (SC)، التي تضمن أن تحافظ بورصات العملات الرقمية المرخصة والخدمات المالية ذات الصلة على معايير عالية من الشفافية والامتثال.

كيفية شراء البيتكوين في ماليزيا

‍يجب على المستثمرين في ماليزيا الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين في ماليزيا استخدام بورصات العملات الرقمية المعتمدة والمنظمة من قبل هيئة الأوراق المالية الماليزية (SC). اتبع هذه الخطوات البسيطة لشراء البيتكوين بأمان في ماليزيا:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية موثوقة ومرخصة من قبل اللجنة العليا الماليزية، وتأكد من أنها تدعم إيداعات الرينغيت الماليزي (MYR).
2. إنشاء حساب: قم بتسجيل حساب في البورصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق من الهوية اللازمة. ستحتاج عادةً إلى تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وإثبات العنوان.
3. إيداع الرينغيت الماليزي: قم بتمويل حساب الصرف الخاص بك باستخدام طرق محلية مدعومة، مثل التحويلات المصرفية FPX، أو الإيداع المصرفي المباشر، أو الدفع بالبطاقات.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى صفحة تداول البيتكوين الخاصة بالبورصة، وأدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع سعر الصرف والرسوم المطبقة، ثم قم بتأكيد معاملتك.

من خلال اتباع هذه الخطوات المباشرة، يمكن للمستثمرين الماليزيين شراء البيتكوين بثقة باستخدام منصات تداول العملات الرقمية الآمنة.

افكار اخيرة

مع استمرار العملة الرقمية في اكتساب المزيد من الزخم في ماليزيا، فإن اختيار البورصة المناسبة يمكن أن يؤثر بشكل كبير على تجربتك الاستثمارية ونتائجك المالية. 

توفر منصات مثل Bybit وUphold وKuCoin وBitget وLuno خيارات متنوعة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات التداول المختلفة. سواء كنت متداولاً مبتدئًا أو متداولاً متمرسًا، فإن هذه البورصات تقدم الأدوات والدعم اللازمين للتنقل في سوق الأصول الرقمية.