أفضل بورصات العملات المشفرة في هولندا

أفضل منصات التشفير في هولندا

مع اكتساب العملات الرقمية زخمًا في هولندا، يجب على المستثمرين المحليين اختيار المنصات المسجلة لدى De Nederlandsche Bank (DNB). لقد اختبرنا منصات التداول الرائدة في مجال العملات الرقمية بناءً على خيارات الإيداع باليورو، وإمكانية الوصول إلى المقيمين في هولندا، ورسوم التداول، واللغات المدعومة، والميزات. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل خمسة خيارات.

‍

1. كراكن

تُعد Kraken أكثر بورصة عملات رقمية موثوق بها في هولندا، حيث تُقدم خدماتها إلى 10 ملايين مستخدم على مستوى العالم. وهي تدعم أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل للتداول برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. 

يُقدّر المتداولون الهولنديون تدابير الأمان المتقدمة التي تُقدمها الشركة، بما في ذلك التخزين البارد، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطي التي يتم تحديثها بانتظام، والمصادقة الثنائية (2FA). بالنسبة للعملاء من المؤسسات، توفر Kraken مكتبًا خارج البورصة للصفقات الكبيرة وحلول الحفظ.  

يمكن للمستخدمين أيضًا المشاركة في أكثر من 25 عملة رقمية وكسب ما يصل إلى 30% APY أو تداول الآلاف من عملات NFT من خلال سوق NFT المدمج. هناك العديد من خيارات الإيداع باليورو، ودعم العملاء الناطقين باللغة الهولندية، وهو مسجل لدى بنك DNB.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى البنك الهولندي (DNB) تحت رقم التسجيل R194010.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات iDEAL، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay، والتحويل البنكي.

‍

2. eToro

تُعد eToro منصة رائدة للتداول على الأصول المُتعددة، حيث تُقدم مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك العُملات الرقمية والسلع وغيرها. يمكن للمستثمرين الهولنديين الوصول إلى أكثر من 7,000 أصل، مما يتيح تنويع المحافظ الاستثمارية في مختلف الأسواق. 

وتتيح الواجهة سهلة الاستخدام والميزات المبتكرة، مثل التداول التجريبي وCopyTrader™، للمستخدمين تكرار صفقات المستثمرين الناجحين في الوقت الفعلي. تتخصص المنصة في التداول الاجتماعي، وتعزز مجتمعًا يمكن للمستخدمين من خلاله مشاركة الاستراتيجيات والرؤى. 

وبالإضافة إلى ذلك، تُقدم eToro محافظ ذكية، وهي محافظ مُدارة باحترافية تُركز على موضوعات السوق المختلفة، مما يوفر للمُستثمرين نهجًا غير مُلزم. في هولندا، تم تسجيل eToro كمزود خدمة تشفير لدى بنك DNB، مما يضمن الامتثال للوائح المحلية.

• الرسوم: 0٪ رسوم تداول، ولكن فروق الأسعار تتراوح بين 1٪ - 3٪، حسب الأصل.
• الأصول المدعومة: أكثر من 7,000 أصل، بما في ذلك 100 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: شركة eToro (أوروبا) المحدودة مُدرجة في السجل العام لبنك DNB كمُقدم لخدمات التشفير.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA و iDEAL والتحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم.

‍

3. OKX

OKX هي بورصة تدعم أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري، ومئات العقود الآجلة، والتداول بالهامش. كما أنها توفر أيضًا ميزة التبادل اللامركزي (DEX)، مما يسمح للمستخدمين بالتداول والحصة والإقراض والاقتراض مباشرة من محافظهم.

بالإضافة إلى التداول، تقدم المنصة منتجات مبتكرة مثل محفظة OKX Wallet، والتي تدعم العديد من سلاسل الكتل وتوفر إمكانية الوصول إلى خدمات DeFi، بما في ذلك الرهان وزراعة الغلة. تتميز المنصة أيضًا بسوق NFT، مما يتيح للمستخدمين استكشاف وشراء وبيع NFTs.

كما أنها تسهل عمليات الإيداع والسحب باليورو من خلال طرق دفع مختلفة. يساهم هيكل الرسوم التنافسية للمنصة ودعم العملاء الهولنديين في تعزيز سمعتها كخيار موثوق لمتداولي العملات الرقمية في هولندا.

• الرسوم: رسوم الصانع 0.08%، ورسوم الآخذ 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على تسجيل مزود خدمة التشفير لدى De Nederlandsche Bank (DNB).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA والتحويلات البنكية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

‍

4. Bitvavo

Bitvavo هي بورصة عملات رقمية هولندية رائدة مقرها في أمستردام، وتقدم منصة سهلة الاستخدام لشراء وبيع وتخزين أكثر من 300 أصل رقمي. وقد تأسست في عام 2018، وأصبحت أكبر بورصة عملات رقمية في هولندا وأكثرها تنافسية في الأسعار.

وهو يوفر خدمات الرهان مع ما يصل إلى 15% APY، وخيار الشراء المتكرر للاستثمار الآلي، وتطبيق جوال سهل الاستخدام للتداول أثناء التنقل. يُمثل الأمان أولوية، مع وجود تدابير مثل ضمان الحساب الذي قد يسدد ما يصل إلى 100,000 يورو في حالة الوصول غير المصرح به.

بالنسبة للمتداولين المتقدمين، يوفر وضع Bitvavo الاحترافي للمتداولين المتقدمين أدوات احترافية، بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة، والوحدات التي يمكن تغيير حجمها، والرسوم المنخفضة على أزواج الدولار الأمريكي. يستفيد العملاء من المؤسسات من الخدمات المصممة خصيصًا، وأسواق اليورو ذات السيولة العالية، والبنية التحتية المصرفية الموثوقة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.25%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى De Nederlandsche Bank (DNB) بصفته مُزوِّد محفظة مستضافة لتحويل العملات الورقية إلى أصول رقمية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية SEPA و iDEAL.

‍

5. Gate.io

تُعد Gate.io من أفضل البورصات في هولندا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 3,300 أصل رقمي للتداول الفوري برسوم تنافسية وفروق أسعار ضيقة. تدعم المنصة أيضًا المئات من عقود المشتقات والرموز ذات الرافعة المالية للتداول برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف.

وبالإضافة إلى التداول، تقدم Gate.io ميزات مثل الرهان من خلال برنامج "Earn" الخاص بها، مما يتيح للمستخدمين كسب المكافآت على مقتنياتهم من العملات الرقمية. كما تدعم المنصة أيضًا سوق الند للند (P2P)، مما يتيح للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية مباشرة مع بعضهم البعض. 

وهي ملتزمة بالامتثال والشفافية، وتلتزم بالمعايير التنظيمية الدولية وتجري عمليات تدقيق منتظمة لإثبات الاحتياطي للحفاظ على ثقة المستخدم. تدعم البورصة العديد من العملات الورقية للإيداع والسحب، بما في ذلك اليورو.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2% لكل من المتداولين والمتداولين.
• الأصول المدعومة: الوصول إلى أكثر من 3,300 عملة رقمية وتوكنات مشفرة.
• التنظيم والترخيص: لا يخضع لتنظيم بنك دبي الوطني ولكنه متاح في الدولة.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان وبطاقات السحب الآلي.

‍

هل التشفير منظم في هولندا؟

تخضع أنشطة العملات الرقمية في هولندا للوائح صارمة لضمان النزاهة المالية وحماية المستهلك. تشرف الهيئة الهولندية للأسواق المالية(AFM) على ترخيص مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، بما في ذلك البورصات ومقدمي خدمات المحفظة. 

واعتبارًا من 30 ديسمبر 2024، يجب أن تحصل هذه الكيانات على تصريح من سوق الفوركس المالية الفرنسية للعمل بشكل قانوني داخل البلد. يتماشى هذا الإطار التنظيمي مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول الرقمية(MiCA)، والتي تقدم معايير موحدة للأصول الرقمية في جميع أنحاء الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. 

بدأ سوق AFM في قبول طلبات الترخيص في 22 أبريل 2024، على أن تصبح التراخيص الموافق عليها سارية اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. يُطلب من الكيانات المسجلة حاليًا لدى De Nederlandsche Bank(DNB) الانتقال إلى ترخيص سوق الصرف الآلي الفرنسي بحلول 30 يونيو 2025. 

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في هولندا؟

تنص هيئة الضرائب الهولندية(Belastingdienst) على أن مقتنيات العملات الرقمية تخضع للضريبة بموجب إطار ضريبة الثروة، وتحديداً في الخانة 3، التي تتعلق بالمدخرات والاستثمارات. 

يُمنح الأفراد بدلًا معفى من الضريبة قدره 57,000 يورو (114,000 يورو للأزواج)؛ وأي أصول تتجاوز هذا الحد الأدنى تُفرض عليها الضريبة على أساس عائد معتبر، مع اختلاف المعدلات وفقًا لتكوين محفظة الفرد. 

على سبيل المثال، يتم تخصيص عائد وهمي أقل للمدخرات مقارنة بالاستثمارات مثل العملات الرقمية. ثم يتم فرض الضريبة على العائد التراكمي المعتبر بمعدل ثابت قدره 36%. من المهم ملاحظة أن تقييم الأصول يتم تحديده سنويًا في الأول من يناير.

‍

اعتماد العملة المشفرة في هولندا

يتزايد اعتماد العملات الرقمية في هولندا بشكل مطرد، حيث من المتوقع أن يمتلك ما يقدر بنحو 5.64 مليون شخص (حوالي 31.84% من السكان) أصولاً رقمية بحلول منتصف عام 2025.

حقق السوق 400.3 مليون دولار من الإيرادات في عام 2024، ومن المتوقع أن يرتفع بنسبة 4% بحلول نهاية عام 2025، مما يدل على الاهتمام القوي من المستثمرين الأفراد والشركات على حد سواء. 

ويأتي هذا الزخم مدفوعًا بمنصات محلية مثل Bitvavo، إلى جانب البورصات الدولية مثل Kraken، التي تقدم للمستخدمين الهولنديين سبلاً آمنة ومنظمة للتداول والاستثمار في العملات الرقمية. 

‍

كيفية شراء البيتكوين في هولندا

بالنسبة للمستثمرين الهولنديين، يبدأ شراء البيتكوين باختيار بورصة منظمة معتمدة من قبل De Nederlandsche Bank (DNB). إليك دليل خطوة بخطوة للبدء:

1. إنشاء حساب: اشترك في بورصة مسجلة في DNB. قدم بياناتك الأساسية، مثل الاسم وعنوان البريد الإلكتروني. أكمل عملية التحقق من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.
2. قم بإيداع اليورو: انتقل إلى قسم الإيداع على منصة الصرافة. حدد مبلغ اليورو الذي ترغب في استثماره واختر طريقة الدفع، مثل iDEAL أو التحويل المصرفي SEPA. اتبع التعليمات لإتمام عملية الإيداع.
3. حدد موقع البيتكوين: استخدم شريط البحث في صفحة التداول للعثور على البيتكوين (BTC). اختر زوج التداول BTC/EUR للمتابعة.
4. تنفيذ الصفقة: أدخِل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وتحقق مرة أخرى من تفاصيل الصفقة، ثم قم بتأكيد الصفقة.

أنت الآن جاهز لبدء رحلة البيتكوين في هولندا.

‍

الخلاصة

تُعد هولندا مركزًا أوروبيًا مزدهرًا للعملات الرقمية، مدعومًا باللوائح المحلية التي يفرضها De Nederlandsche Bank (DNB) والهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM). 

توفر البورصات الرائدة مثل Kraken و Bitvavo و OKX و eToro و Gate.io للمستخدمين الهولنديين منصات آمنة للتداول والاستثمار والكسب بالعملات الرقمية.