أفضل منصات التشفير في هولندا

يتمتع المستثمرون الهولنديون بإمكانية الوصول إلى العديد من منصات تداول العملات الرقمية، وكل منها خاضع لتنظيم الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) ومتوافق مع إرشادات MiCA الخاصة بالاتحاد الأوروبي. يسلط الجدول التالي الضوء على منصات الأصول الرقمية الرائدة للمستثمرين في هولندا ويقارن بين رسومها وميزاتها وأمانها وطرق الإيداع باليورو والأصول المدعومة.

1. كراكن

Kraken هي بورصة العملات الرقمية الرائدة للمتداولين الهولنديين، وهي معروفة بأمانها المتقدم وسيولتها العميقة ومجموعة شاملة من أدوات التداول. تأسست في عام 2011، وقد تطورت لتصبح منصة عالمية تضم أكثر من 15 مليون مستخدم، وتوفر للمستثمرين الهولنديين إمكانية الوصول إلى 445 عملة رقمية.

يقدر المبتدئون تجربة تطبيق Kraken المبسطة، وسهولة الإيداع باليورو باستخدام iDEAL، والموارد التعليمية. ويستفيد المتداولون المتمرسون من ميزات Kraken Pro المتقدمة، مثل التداول الفوري، والتداول بالهامش (برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف)، وأسواق المشتقات، والأدوات المؤسسية.

ويُعد الأمان أولوية قصوى لدى Kraken، حيث يتم تخزين الأصول في مخزن بارد، باستخدام بروتوكولات التشفير الرائدة في هذا المجال، وتخضع لعمليات تدقيق منتظمة لإثبات الاحتياطيات لضمان الشفافية. كما يمكن للمستخدمين الهولنديين أيضًا تنمية ممتلكاتهم من خلال خدمات الرهان التي تقدم عوائد سنوية تصل إلى 17%.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول الفوري ما بين 0.16% و0.26%، مع إتاحة التداول بدون رسوم عبر Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 440 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) لدى سوق الصرف الآلي الآلي الآلي، ومتوافق مع لوائح الاتحاد الأوروبي الخاصة بالاتحاد الأوروبي MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: iDEAL، والتحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، وApple Pay، وGoogle Pay.

2. eToro

تشتهر منصة eToro بمنصتها الاستثمارية البديهية ومتعددة الأصول، حيث توفر إمكانية الوصول إلى العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها من خلال تطبيق واحد. تم إطلاقها في عام 2007، وقد اجتذبت أكثر من 35 مليون مُستخدم على مستوى العالم، مما يوفر للمستثمرين الهولنديين نقطة دخول مثالية إلى سوق العملات الرقمية.

تشتهر المنصة بأداة CopyTrader المبتكرة، والتي تُمكِّن المستخدمين من تكرار استراتيجيات التداول تلقائيًا من المستثمرين الأفضل أداءً. وبالإضافة إلى ذلك، تدعم eToro التداول على أكثر من 70 عملة رقمية، وتوفر خدمة تخزين خالية من المتاعب لكسب مكافآت التشفير السلبية.

تتعاون eToro مع بنوك عالمية رائدة لحماية أموال العملاء، وتنفذ إجراءات حماية قوية للحسابات، وتلتزم التزامًا صارمًا بلوائح الاتحاد الأوروبي بموجب إطار عمل MiCA. كما أنها توفر أيضًا موارد تعليمية شاملة، بما في ذلك الدورات التدريبية والندوات عبر الإنترنت والبودكاست.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم ثابتة بسيطة بنسبة 1% لكل صفقة تداول عملات رقمية بدون رسوم خفية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية، بالإضافة إلى الآلاف من الأسهم العالمية وصناديق المؤشرات المتداولة.
• التنظيم والترخيص: منظم في أوروبا ويتوافق مع معايير MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: iDEAL، وتحويلات SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، وباي بال، وسكريل.

3. OKX

OKX هي منصة عُملات رقمية تكتسب جاذبية بين المتداولين الهولنديين نظرًا لميزاتها المبتكرة ونطاق أصولها الواسع وتكاملها العميق مع التمويل اللامركزي (DeFi). تأسست المنصة في عام 2017، وهي تخدم الملايين على مستوى العالم وتدعم أكثر من 350 أصلًا رقميًا للتداول في الأسواق الفورية والعقود الآجلة.

تتفوق البورصة بمنتجاتها المتنوعة في التداول، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة الدائمة وعقود الآجال، وخيارات العملات الرقمية. وتوفر منصتها القوية إمكانية الوصول إلى الرسوم البيانية المتقدمة من خلال التكامل المباشر مع TradingView، مما يسمح للمتداولين بالاستفادة من رؤى السوق في الوقت الفعلي. 

بالإضافة إلى ذلك، تربط محفظة OKX Wallet المستخدمين بمنصات DeFi وNFTs ومشاريع Web3 الناشئة. وتوفر خدماتها المؤسسية اتصالاً بواجهة برمجة التطبيقات، واستراتيجيات تداول مخصصة، وعمقًا كبيرًا في السوق مصمم خصيصًا للمتداولين المحترفين والمؤسسات المالية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ الرسوم الفورية من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: مرخصة بموجب OKcoin Europe Ltd. (مالطا) كمزود خدمة الأصول المشفرة المتوافق مع لوائح MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان/الخصم، تحويلات SEPA، Apple Pay.

4. Bitvavo

Bitvavo هي بورصة عملات رقمية هولندية رائدة مقرها في أمستردام، وتقدم منصة سهلة الاستخدام لشراء وبيع وتخزين أكثر من 300 أصل رقمي. وقد تأسست في عام 2018، وأصبحت أكبر بورصة عملات رقمية في هولندا وأكثرها تنافسية في الأسعار.

وهو يوفر خدمات الرهان مع ما يصل إلى 15% APY، وخيار الشراء المتكرر للاستثمار الآلي، وتطبيق جوال سهل الاستخدام للتداول أثناء التنقل. يُمثل الأمان أولوية، مع وجود تدابير مثل ضمان الحساب الذي قد يسدد ما يصل إلى 100,000 يورو في حالة الوصول غير المصرح به.

بالنسبة للمتداولين المتقدمين، يوفر وضع Bitvavo الاحترافي للمتداولين المتقدمين أدوات احترافية، بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة، والوحدات التي يمكن تغيير حجمها، والرسوم المنخفضة على أزواج الدولار الأمريكي. يستفيد العملاء من المؤسسات من الخدمات المصممة خصيصًا، وأسواق اليورو ذات السيولة العالية، والبنية التحتية المصرفية الموثوقة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.25%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 من الأصول الرقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى De Nederlandsche Bank (DNB) بصفته مُزوِّد محفظة مستضافة لتحويل العملات الورقية إلى أصول رقمية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية SEPA و iDEAL.

5. بينانس

Binance هي أكبر بورصة للعُملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، ويثق بها أكثر من 270 مليون مُستخدم، وتحظى بشعبية كبيرة بين المُتداولين في هولندا. وهي توفر فرص تداول واسعة النطاق، حيث تُدرج أكثر من 400 عملة رقمية، بما في ذلك أفضل الأصول مثل البيتكوين، والإيثيريوم، وBNB، وسولانا.

يستفيد المتداولون الهولنديون من مجموعة شاملة من منتجات Binance، بدءًا من التداول الفوري وحسابات الهامش إلى أسواق العقود الآجلة المتطورة. بالإضافة إلى ذلك، تسمح Binance Earn للمستخدمين بتنمية ممتلكاتهم بشكل سلبي من خلال Staking، وزراعة العائد، ومنتجات الادخار المرنة.

يُعد الأمان وتجربة المستخدم من أهم أولويات Binance. من خلال بنية تحتية قوية تتميز بإثبات الاحتياطيات لشفافية الأصول، وبروتوكولات الأمان الرائدة في الصناعة، وتطبيقات الهاتف المحمول وسطح المكتب البديهية، يمكن للمستخدمين الهولنديين إدارة محافظهم الاستثمارية بثقة في أي مكان وفي أي وقت.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص كمزود خدمة الأصول المشفرة (CASP) بموجب لوائح MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، والتحويلات المصرفية، و Binance P2P.

6. بيتباندا

Bitpanda هي بورصة موثوقة متعددة الأصول تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الهولنديين، وهي معروفة بتعدد استخداماتها ومعاييرها التنظيمية الأوروبية القوية. توفر المنصة، التي تأسست في النمسا، إمكانية الوصول إلى العملات الرقمية والأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع وحتى المعادن الثمينة المدعومة ماديًا.

يستفيد المستثمرون من منصة Bitpanda البديهية التي تتيح التداول والمبادلة والاستثمار التلقائي دون عناء من خلال مؤشرات التشفير المبتكرة. توفر ميزات فريدة من نوعها مثل Bitpanda Spotlight إمكانية الوصول المبكر إلى العملات الرقمية الناشئة، ويوفر الرهان عوائد تصل إلى 30% APY.

تتميز المنصة ببنية تحتية حاصلة على شهادة ISO27001، وتخزين المحفظة دون اتصال بالإنترنت، والامتثال الصارم للوائح المالية الأوروبية، بما في ذلك إرشادات مكافحة غسيل الأموال وحماية البيانات. يمكن للمستخدمين الهولنديين أيضًا الوصول إلى الموارد التعليمية مثل أكاديمية Bitpanda.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى الأسهم الجزئية وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم الكامل في أوروبا تحت إشراف السلطات المالية النمساوية؛ ومتوافقة مع قانون الإشراف على الأسواق المالية الإسلامية.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وSkrill، وNeteller، وiDEAL.

هل التشفير منظم في هولندا؟

يخضع تنظيم العملات المشفرة في هولندا للائحة الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، وهي إطار عمل على مستوى الاتحاد الأوروبي يُنفذ على المستوى الوطني اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. بموجب لائحة MiCA، يجب على مقدمي خدمات العملات الرقمية العاملين في البلد الحصول على ترخيص مقدم خدمة الأصول الرقمية (CASP) من الهيئة الهولندية للأسواق المالية(AFM). 

يجب على مقدمي الخدمات المرخص لهم الامتثال للمبادئ التوجيهية الصارمة، بما في ذلك حظر بيع المنتجات المالية شديدة الخطورة أو المعقدة، والشفافية في الإعلانات، والالتزامات بحماية العملاء من الخسائر الناجمة عن الهجمات الإلكترونية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تظل أموال العملاء منفصلة عن الحسابات التشغيلية للبورصة.

كما يجب على مقدمي الخدمات أيضًا الالتزام بتدابير شاملة لمكافحة غسيل الأموال (AML)، بما في ذلك مراقبة المعاملات والعناية الواجبة تجاه العملاء. وتوفر هذه البيئة التنظيمية حماية للمستثمرين وإطار عمل واضح وموثوق به مصمم لتعزيز النمو المسؤول في صناعة العملات الرقمية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في هولندا؟

تتمحور الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في هولندا حول ثلاث فئات ضريبية محددة بوضوح، يُشار إليها باسم "الصناديق"، من قبل هيئة الضرائب الهولندية(Belastingdienst).

• يغطي المربع 3 (المدخرات والاستثمارات) معظم المستثمرين العاديين. تُفرض الضرائب على الحيازات المشفرة على أساس عائد افتراضي بدلاً من الأرباح الفعلية. يبلغ هذا العائد المعتبر 6.04% من قيم الأصول التي تتجاوز البدل المعفى من الضرائب (57,000 يورو للأفراد أو 114,000 يورو للمشتركين). ثم يتم فرض ضريبة على العائد المحسوب بمعدل ثابت قدره 36%.
• تنطبق الخانة 1 (الدخل من العمل وملكية المنزل) على الأفراد المشاركين بنشاط في أنشطة العملات الرقمية بشكل احترافي أو تجاري، مثل التداول اليومي المتكرر أو عمليات تعدين العملات الرقمية أو كسب الدخل من خلال الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملات الرقمية. يتم فرض ضريبة على الدخل هنا بشكل تدريجي، بمعدلات تتراوح من 35.82% إلى 49.50%.
• نادرًا ما ينطبق الخانة 2 (الفائدة الكبيرة) على حيازات العملات الرقمية ولا تكون ذات صلة إلا إذا كان الفرد يمتلك حصة لا تقل عن 5% في كيان مرتبط بالعملات الرقمية أو شركة مصدرة للعملات الرقمية. يخضع الدخل الذي يقع ضمن هذه الفئة لمعدل ضريبي ثابت يبلغ 26.9%.

يجب على المقيمين الهولنديين الإعلان سنويًا عن ممتلكاتهم من العملات الرقمية بناءً على القيم السوقية للأصول اعتبارًا من 1 يناير من كل عام ضريبي، مع تحديد المواعيد النهائية لتقديم التقارير في 1 مايو. يضمن الإبلاغ الدقيق الامتثال ويمنع الغرامات المحتملة، مما يعكس النهج الواضح والمنظم الذي اتخذته هولندا تجاه دمج الأصول المشفرة في نظامها الضريبي الحالي.

اعتماد العملة المشفرة في هولندا

يشهد سوق العملات الرقمية في هولندا نموًا ملحوظًا، مدفوعًا بالمشاركة المؤسسية القوية، وزيادة مشاركة المستخدمين، والظروف التنظيمية المواتية. من المتوقع أن تشمل مشاركة المستخدمين حوالي 5.85 مليون شخص بحلول عام 2026، وهو ما يمثل نسبة 31.72% من سكان هولندا. 

تعمل الأطر التنظيمية الواضحة، لا سيما في إطار لائحة الأسواق الأوروبية للأصول المشفرة (MiCA)، جنبًا إلى جنب مع القبول المؤسسي المتزايد والابتكار في مجالات مثل الترميز والتمويل اللامركزي (DeFi)، على دفع التبني المستدام بين الشركات الهولندية والمستثمرين الأفراد.

كيفية شراء البيتكوين في هولندا

يجب على المقيمين الهولنديين المهتمين بشراء البيتكوين استخدام بورصات العملات المشفرة المتوافقة مع لوائح MiCA. إليك دليل تفصيلي لشراء البيتكوين بأمان في هولندا:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية حسنة السمعة تعمل بشكل قانوني داخل هولندا، مثل Kraken أو Bitvavo أو Coinbase.
2. أنشئ حسابك: سجِّل في البورصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) المطلوبة. عادةً ما يتضمن ذلك تقديم وثائق هوية سارية مثل بطاقة الهوية الهولندية أو جواز السفر أو رخصة القيادة.
3. قم بإيداع اليورو (EUR): أضف الأموال إلى حسابك باستخدام اليورو. تقبل معظم المنصات الهولندية طرق إيداع مريحة مثل التحويلات المصرفية SEPA، ومدفوعات iDEAL، وبطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، والعديد من المحافظ الإلكترونية المحلية.
4. شراء البيتكوين: بعد تمويل حسابك، انتقل إلى صفحة تداول البيتكوين. حدد مبلغ اليورو الذي ترغب في إنفاقه أو أدخل المبلغ المطلوب من البيتكوين الذي ترغب في الحصول عليه، وراجع تفاصيل المعاملة والرسوم بعناية، ثم قم بتأكيد عملية الشراء.

بعد شراء البيتكوين، يُنصح بنقل أصولك الرقمية إلى محفظة خاصة آمنة. توفر لك محفظة الأجهزة أو البرامج الموثوق بها أمانًا معززًا، مما يضمن لك التحكم الكامل في أصولك الرقمية.

افكار اخيرة

يتضمن اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في هولندا الموازنة بين سهولة الاستخدام والأمان والامتثال التنظيمي وتكاليف التداول. 

في حين أن منصات مثل Kraken و Bitvavo تلبي احتياجات المتداولين المبتدئين بفعالية من خلال منصات بديهية وخيارات إيداع سهلة باليورو، فإن منصات مثل OKX و Binance تقدم أدوات متقدمة تجذب المستثمرين ذوي الخبرة. قبل الاستثمار، يجب على المتداولين الهولنديين تحديد أولوياتهم بوضوح والتأكد من أن المنصة تتماشى بشكل وثيق مع احتياجاتهم.